基于综合风险指数模型的仓单质押风险评估与控制研究

论文摘要

仓单质押业务开始在我国进行研究和实践的十多年里取得了很多的经验和成果,衍生了许多形态的附加服务,使得这一动产资源向流通的全过程延伸,既扩展了业务,也提高了很多相关机构服务的层次。本文研究的目的是对仓单质押操作的风险识别及规避进行研究,以对此业务在今后更顺畅的发展提出一些自己的想法和建议。对仓单质押的风险环境分析、识别和在担保公司角度出发对其风险的规避是研究的主要范围。在对仓单质押的风险环境分析方面,引用了企业管理的SWOT环境分析方法做指导；在风险识别方面构建了一个风险体系,借鉴综合风险指数模型为指导对操作环境中的风险做分类整理；最后在建议方面,从担保公司这一参与者角度出发,相应提出一些建议。通过对仓单质押整体环境的分析,可以把其风险主要识别为四类：质押物风险、资信风险、内部管理风险和外部环境风险。从担保公司职能出发,我们可以在以下一些方面规避仓单质押的风险：在担保公司参与下简化流程；利用网络建立专门的仓单交易平台；引导仓库标准化,成规模；制作统一形式的仓单；建立专门的价值评估部门；协助建立健全相关法律法规；信息安全与分享,促使建立企业资信档案；加强对新行业、新市场和新产品的调研等。这样就可以使担保公司在仓单质押业务中起到一个桥梁作用,同时也规范和拓展了担保公司的自身业务。但由于在我国担保公司的相关管理和监管制度还不完善,在业务实施或改进方面有些得不到保护或出现监管空白。但从整个仓单质押业务需求来看,随着各金融体融合度地不断提高,担保公司的规范合理介入将会是一个较有前景的突破口。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 1. 绪论
• 1.1 研究目的和意义
• 1.1.1 研究背景
• 1.1.2 研究目的和意义
• 1.1.3 研究的可行性和必要性
• 1.2 国内外研究现状
• 1.2.1 国内仓单质押研究现状
• 1.2.2 国外仓单质押实践现状
• 1.2.3 国内外研究述评
• 1.3 研究思路及方法
• 1.3.1 研究思路与方法
• 1.3.2 创新点与不足
• 2. 理论基础概述
• 2.1 仓单质押概述
• 2.1.1 基础概念界定
• 2.1.2 仓单质押与其他相似质押方式的比较
• 2.2 理论基础概述
• 2.2.1 委托代理理论
• 2.2.2 信息不对称理论
• 3. 基于综合风险指数模型的仓单质押的主要因素研究
• 3.1 仓单质押业务SWOT分析
• 3.1.1 优势
• 3.1.2 劣势
• 3.1.3 机会
• 3.1.4 威胁
• 3.2 仓单质押风险评估模型的主要因素成因与识别
• 3.2.1 质押物风险
• 3.2.2 资信风险
• 3.2.3 内部管理风险
• 3.2.4 外部环境风险
• 3.3 风险体系的建立
• 3.4 我国的业务实践案例与启示
• 4. 担保公司视角下的风险控制分析
• 4.1 质押物风险的控制
• 4.1.1 担保公司内部建立专门的价值评估部门
• 4.1.2 建立专门的风险控制部门
• 4.2 资信风险的控制
• 4.2.1 利用网络建立仓单信息分享与货物交易平台
• 4.2.2 信息安全与分享,建立相关档案
• 4.3 内部管理风险的控制
• 4.3.1 在担保公司参与下简化流程
• 4.3.2 引导仓库和仓单标准化,成规模运作
• 4.3.3 协助健全内外部监督体系
• 4.3.4 注重人员素质的培养
• 4.3.5 加强对新市场和新产品的调研
• 4.4 外部环境的风险控制
• 4.4.1 转变服务模式
• 4.4.2 协助建立健全相关法律法规
• 4.4.3 其他建议措施
• 5. 研究结论、启示与不足
• 5.1 研究结论
• 5.2 研究启示
• 5.3 研究不足
• 参考文献
• 附录 （攻读学位期间的主要学术成果）
• 致谢