反洗钱数据申报系统的设计与实现

论文摘要

我国金融行业的风险伴随着我国经济的发展而变得越来越不容忽视,而洗钱作为导致金融行业风险的一大因素也越来越引起监管部门的警惕。2007年1月1日开始实施的《中华人民共和国反洗钱法》,从法律上确定了反洗钱工作的合法性。作为金融行业的典型代表,银行因此成为控制金融行业风险的主要机构以及反洗钱工作的重要阵地。洗钱的手段多种多样,准确地监测、预测已知的和未知的洗钱行为能有效地控制金融行业的风险。现代的银行业严重依赖于各种信息系统,几乎所有的交易都会形成不同存储形态、不同主题的数据,有效地利用这些数据建立一套灵活、高效的洗钱监测系统,能及时发现可疑的交易,有效地控制银行的风险。本文基于银行的各种业务数据,利用当今软件工程开发领域中多种先进的技术和开发方法,设计并实现了反洗钱数据申报系统。该反洗钱数据申报系统包括如下模块：数据导入模块、数据补录模块、反洗钱分析模块、报文生成模块。数据导入模块负责把银行的业务数据从各种异构的数据源中导入到反洗钱数据申报系统中；数据补录模块负责补全各种类型的业务数据中缺失的字段；反洗钱分析模块负责对反洗钱数据按照既定的分析规则进行筛选；报文生成模块负责利用反洗钱分析模块的分析结果生成满足人民银行监管要求的报文,把报文保存到指定目录以待上报。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 第1章 前言
• 1.1 研究背景
• 1.1.1 洗钱概述
• 1.1.2 洗钱的危害
• 1.1.3 金融机构的反洗钱活动
• 1.2 国内外反洗钱工作现状
• 1.3 本文的研究内容
• 1.4 本文的组织
• 第2章 相关技术
• 2.1 数据库
• 2.1.1 数据库概述
• 2.1.2 Microsoft SQL Server 2005
• 2.2 UML
• 2.2.1 UML概述
• 2.2.2 UML的应用
• 2.3 XML
• 2.3.1 XML的定义
• 2.3.2 XML的特点
• 2.4 设计模式
• 2.4.1 设计模式概述
• 2.4.2 常用设计模式简介
• 2.5 敏捷软件开发和Scrum
• 2.5.1 敏捷软件开发
• 2.5.2 Scrum
• 2.6 框架
• 2.6.1 框架概述
• 2.6.2 框架的优点
• 2.6.3 TopAML框架
• 第3章 反洗钱数据申报系统的设计
• 3.1 可行性分析
• 3.2 设计原则
• 3.3 系统软件架构
• 3.4 数据导入模块的设计
• 3.4.1 数据导入模块数据源
• 3.4.2 数据导入模块设计的特点
• 3.4.3 数据导入模块的设计
• 3.5 数据分析模块的设计
• 3.5.1 数据分析模块的特点
• 3.5.2 数据分析模块的设计
• 3.6 数据补录模块的设计
• 3.6.1 数据的业务分类
• 3.6.2 数据补录
• 3.6.3 数据审核
• 3.6.4 数据校验
• 3.7 报文生成模块的设计
• 3.7.1 报文格式
• 3.7.2 报文生成模块设计
• 3.8 系统管理和维护模块的设计
• 3.9 反洗钱数据申报系统的运行
• 第4章 反洗钱数据申报系统的实现
• 4.1 数据导入
• 4.1.1 数据导入界面
• 4.1.2 数据导入的功能
• 4.1.3 数据导入代码示例
• 4.2 数据分析
• 4.2.1 数据分析界面
• 4.2.2 数据分析的功能
• 4.2.3 数据分析代码示例
• 4.3 数据补录
• 4.3.1 数据补录界面
• 4.3.2 数据补录的功能
• 4.4 数据审核
• 4.4.1 数据审核界面
• 4.4.2 数据审核功能
• 4.5 报文生成
• 4.5.1 报文生成界面
• 4.5.2 报文生成功能
• 4.6 系统管理和维护
• 4.6.1 程序载入
• 4.6.2 菜单维护
• 4.6.3 角色维护
• 4.6.4 用户维护
• 4.6.5 工作日期维护
• 4.7 反洗钱申报系统的应用
• 第5章 结束语
• 5.1 总结
• 5.2 展望
• 参考文献
• 致谢