论文题目: 金融监管中的市场约束研究
论文类型: 博士论文
论文专业: 中国少数民族经济
作者: 田光伟
导师: 施正一
关键词: 金融监管,市场约束,信息披露,银行监管
文献来源: 中央民族大学
发表年度: 2005
论文摘要: 本文运用马克思主义经济学、西方经济学的有关理论和方法,对金融监管领域的市场约束机制进行深入、系统的研究,希望能为提高我国的金融监管水平,增强金融竞争力提供一些有益的思路。在经济金融化和金融全球化迅速发展的今天,如何保证金融安全高效地运作已经成为无法回避的大课题。金融监管的权威在相当程度上塑造了金融业的面貌。金融监管水平对金融业的安全性和有效性有至关重要的影响。金融监管问题是20世纪以来一直困扰世界各国金融与经济安全稳定的重大问题之一。20世纪70年代以后,困扰西方国家的“滞胀”宣告了政府干预主义的破产,金融监管理论受到新自由主义的深刻影响,利用市场自身的约束力量来提高监管水平开始受到重视。到90年代中期后,遭遇到一系列严重的国际性金融危机后,促使金融监管从观念到方式方法都有所转变,在宏观层面加强控制,微观层面讲求效率,提倡审慎的金融监管。审慎的金融监管不否认政府的作用,但更强调在信息可得的基础上,广大市场参与者以自由选择行为所表现出来的对金融机构的监督和约束作用。事实上,市场和政府具有不同的信息来源渠道、不同的激励机制、不同的监管方式,两者的结合可改善金融监管的质量。特别是随着金融自由化的发展,金融机构风险自我控制责任的增强,道德风险行为的活动空间增大,通过市场纪律约束金融机构的道德风险显得更为重要,在这样的背景下,市场约束开始日益受到人们的关注。2004年巴塞尔新资本协议明确将市场约束列为监管的三支柱之一,对市场约束在金融监管中的作用给予高度肯定。本论文以辩证法为总的方法论指导原则,力图贯彻马克思主义科学研究方法,遵循从抽象到具体的逻辑次序,从最基本的要素和要素之间的联系出发,渐次引入新的因素,逐步逼近研究对象的具体形态。首先总结了管制经济学关于政府管制的理论背景,为后来的研究提供了一个理论平台。再进一步阐述了市场约束的一般理论,将之应用于研究中国的现实情况,得出对中国金融监管现状的基本判断和对策。在具体方法上,应用了比较法、文献法、案例法、定量基础__匕的定性分析等方法。 根据笔者所掌握的资料,目前关于市场约束的研究主要在金融监管的文献中涉及,国外研究主要集中在市场约束的优缺点分析,国内文献仅限于对巴塞尔新资本协议相关部分的介绍和评价,单立一题系统研究的并不多见。论文的研究成果和创新之处有:1.提出将市场约束作为金融监管的重要支柱的市场化监管思路,详细论证了市场约束的内涵,作用机制和功能,并研究其在银行、证券、保险诸领域的作用形式与手段,充实了金融监管的理论基础。2.融合了监管的基础理论与操作理论,从而完善了监管的理论框架。管制经济学的研究从各方面解释了监管的理由,可以说是监管的宏观基础理论。市场约束涉及得更多的是处于金融业微观和中观两个层面的秩序问题,为支撑监管的基础理论与关于“如何监管”的操作理论的融合提供了可行渠道。3.用市场约束的分析框架对中国金融监管现状进行了评估。中国目前市场约束机制是缺失的,因国家实行隐性存款担保,存款人缺乏监督金融机构运营的动力。金融债券发行起步较晚且不规范,与债券相关的利益群体尚未形成规模。中观层面的同业制约机制还没发挥积极作用。4.指出中国加强金融监管的前途是要加强市场约束。中国金融体系正朝着市场化方向推进。各大金融机构纷纷采取上市、战略重组等形式从国有独资转向有规范的法人治理结构的现代企业。随着金融机构的经营管理和国内金融市场的运行与国际接轨,需要遵循一些国际间的通行规则。既要激发活力,又要保持稳健发展,如此,则金融监管要转变传统的纯粹行政性监管的思路,加强市场约束,多从监管对象的内在要求出发来考虑设置监管措施,追求效率与安全的平衡。关键词:金融监管,市场约束,信息披露,银行监管
论文目录:
导言
第一章政府管制经济的早期理论
第一节引言
第二节经济管制概念的一般说明
第三节政府管制经济的早期理论
第二章政府管制经济理论的发展
第一节质疑政府监管的理论
第二节诠释政府监管的理论
第三节本章小结
第三章市场约束概论
第一节市场约束的定义
第二节市场约束受到关注的缘由
第三节市场约束和官方监管内涵辨析
第四章金融监管中市场约束的机制
第一节市场约束发挥作用的前提条件
第二节股权人制约机制
第三节债权人制约机制
第四节客户制约机制
第五节银行业自律机制
第五章金融监管中市场约束的功能分析
第一节市场约束与金融机构管理系统
第二节市场约束与金融机构风险管理
第三节市场约束与官方监管的互补性
第六章银行业市场约束的有效性和实现条件
第一节银行业市场约束机制的作用过程
第二节银行业市场约束的有效性分析
第三节银行业有效市场约束应具备的条件
第七章证券业市场约束的重点和法理保障
第一节市场化监管的重点--证券商和上市公司
第二节上市公司和证券商的利益相关人分析
第三节三公原则：市场约束的法理保障
第八章保险业市场约束的核心--构建保险监管信息披露体系
第一节保险监管信息披露体系构建的目标与原则
第二节保险监管信息披露体系主体与对象的构建
第三节保险监管信息披露运作机制的构建
第九章中国金融监管中市场约束的现实情况分析
第一节市场约束缺失
第二节市场约束缺失的原因
第三节市场约束缺失的危害
第四节推进市场约束的有利条件
第十章加强市场约束的对策建议
第一节健全市场经济基础体系
第二节官方监管职能的转变
第三节统筹东西部金融协调发展
第四节加强市场约束要注意的若干问题
参考文献
攻读学位期间发表的论文
后记
作者声明
发布时间: 2005-06-30
参考文献
- [1].基于官方监管、市场约束和存款保险相互关系的银行监管研究[D]. 杨谊.重庆大学2010
- [2].银行业的市场约束研究[D]. 杜胜.西南财经大学2008
- [3].我国商业银行次级债券市场约束研究[D]. 张桢.苏州大学2010
- [4].银行监管中的市场约束研究[D]. 佘桂荣.湖南大学2009
- [5].新巴塞尔协议框架下有效银行监管研究[D]. 王静.复旦大学2010
- [6].商业银行信息披露的层次与边界[D]. 邱艾松.西南财经大学2009
- [7].银行间市场影响金融稳定的机制研究[D]. 刘冲.复旦大学2014
- [8].银行业风险承担行为与市场约束机理研究[D]. 许友传.上海交通大学2008