农行北京街支行个人理财业务研究

论文摘要

伴随2006年我国资本市场全面开放,外资金融机构大举抢滩中国理财市场,行业时日更迭,狼来了的呼声不绝于耳。作为国有四大商业银行的农行,如何进行中国理财市场战略部署,如何有效整合资源,如何打造理财高效团队,如何丰富自身研发的理财产品树立起自己的理财品牌,如何在理财业务中脱颖而出已成为当务之急,尤其农行业务发展不均衡,南北方存在较大差异。北京街支行理财室作为沈阳市农行成立的第一家理财工作室,面临开展个人理财业务巨大的机遇与挑战。本文结合实际工作,以提出问题、分析问题、解决问题的思路对北京街支行成立理财工作室以来开展个人理财业务进行分析总结。本文主要分五部分,第一部分绪论,包括本篇论文题目的提出,个人理财业务的概念、分类及其操作流程,并介绍了个人理财业务在国外及国内的发展历程以及整篇文章的写作思路与论文框架;本文第二部分,分析了北京街支行开展个人理财业务的现状,主要包括北京街支行自重新成立后,为适应个人理财业务发展而进行的内外部改建,客户资源现状,现有理财产品的功能及特点分析,现有理财产品销售情况分析;第三部分,结合实际工作,分析了北京街支行开展个人理财业务中存在的主要问题;第四部分根据北京街支行开展个人理财业务存在的问题提出解决的方案;第五部分是结论部分,通过上述一系列的分析过程,得出关于北京街支行今后开展个人理财业务的发展方向,旨在为北京街支行能够更好的顺利开展个人理财业务提供理论帮助。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 1 绪论
• 1.1 问题的提出
• 1.2 国内外文献综述
• 1.2.1 个人理财的概念
• 1.2.2 个人理财业务的分类
• 1.2.3 个人理财规划业务流程
• 1.2.4 个人理财业务国内外相关研究
• 1.3 本文的思路与框架
• 2 北京街支行开展个人理财业务现状
• 2.1 完成内部与外部改建
• 2.1.1 外部改建实现功能分区、分层服务
• 2.1.2 内部选拔人才、职能分工
• 2.2 北京街支行优质客户资源现状
• 2.3 北京街支行现有的理财产品
• 2.3.1 自身发行的理财产品
• 2.3.2 代理发行的理财产品
• 2.4 北京街支行理财产品整体销售现状
• 2.4.1 人民币理财产品、黄金、国债
• 2.4.2 涉“外”理财产品
• 2.4.3 券商类及债市通理财产品
• 3 北京街支行开展个人理财业务存在的问题
• 3.1 领导经营意识落后
• 3.2 理财营销滞后
• 3.2.1 营销意识不强，缺乏对员工的营销培训
• 3.2.2 缺乏自身营销体系
• 3.2.3 营销市场细分不到位
• 3.2.4 理财产品功能单一，缺乏全方位组合
• 3.2.5 营销方式落后
• 3.2.6 缺乏风险评估与职业道德管理
• 3.2.7 缺乏促进营销的绩效考核机制
• 3.2.8 缺乏对客户营销前的理财教育
• 3.3 信息技术支持落后
• 3.4 理财队伍建设落后
• 4 北京街开展个人理财业务的改进方案
• 4.1 转变经营观念
• 4.2 加强理财营销
• 4.2.1 加强市场营销观念，加强营销培训
• 4.2.2 完善个人理财产品营销的组织体系
• 4.2.3 细分市场进行差异化服务
• 4.2.4 加强个人理财产品的组合营销
• 4.2.5 合理运用营销方式
• 4.2.6 加强风险评估与职业道德管理
• 4.2.7 建立科学完善的考核激励制度
• 4.2.8 加强对客户的理财教育
• 4.3 建立有效的信息支持系统
• 4.4 打造理财团队加强理财队伍建设
• 结论
• 参考文献
• 致谢