基于人力资本产权的国有商业银行公司治理研究

论文摘要

随着中国金融市场对外开放进程的加快,国有商业银行改革成为我国经济和金融体制改革的攻坚领域,商业银行的公司治理模式将直接关系到商业银行改革的成败,也关系到与外资银行竞争中国有商业银行竞争能力的构建。本文试图从人力资本产权入手,对国有商业银行公司治理结构、公司治理机制以及治理效果评价进行深入研究,以期对国有商业银行公司治理改革提供理论指导和借鉴。 首先,本文以国有商业银行的特殊性为研究基点、以制度变迁和路径依赖为主线,运用系统论、协同学及场论的观点,提出国有商业银行公司治理场的空间理念,通过分析银行治理基本构成要素的协同表征和场论推断构建国有商业银行公司治理的一般框架。 其次,在公司治理的一般框架下,从公司内部治理结构和机制的角度对国有商业银行治理模式进行了探索。第一,从产权及控制权配置的角度研究国有商业银行的内部治理结构。具体而言,从国有商业银行的所有权安排出发,遵循商业银行产权发展状况与经济发展的一般规律、运用博弈论的方法研究经营者人力资本产权的配置;通过决策树的判断与经营者效用模型的综合分析,提出国有商业银行产权、控制权与经营者的行为模式选择及最优配置。第二,从人力资本产权激励的角度进行国有商业银行公司治理结构的重构,通过不完全信息动态博弈模型分析国有商业银行公司治理结构的微观设计与运行,积极探索国有商业银行经营者激励约束机制,促进国有商业银行经营者人力资本产权的价值实现及国有商业银行公司治理的最佳权力制衡。 再次,从公司外部治理机制的角度对国有商业银行治理模式进行了研究。从市场机制、监管者机制、债权人机制等利益相关者权力制衡的角度研究国有商业银行外部治理机制,具体是以人力资本产权为纽带,引入外部治理机制对国有商业银行公司治理的影响,力求实现人力资本产权影响下市场机制、监管机制与债权人治理机制的外部机制的有机统一。 最后,在对国有商业银行公司治理结构与公司治理机制进行综合研究的基础上,结合经营者人力资本产权提出国有商业银行公司治理的整合与提升,并构建商业银行治理的指标评价体系,从而实现基于人力资本产权的国有商业银行公司治理的优化。

论文目录

• 第一章 导论
• 1.1 论文研究的背景、目的和意义
• 1.1.1 研究背景
• 1.1.2 研究目的
• 1.1.3 研究意义
• 1.2 国内外关于公司治理研究现状综述
• 1.2.1 公司治理研究的综述
• 1.2.2 人力资本产权研究综述
• 1.2.3 商业银行公司治理研究综述
• 1.3 论文研究视角与研究框架
• 1.3.1 研究视角
• 1.3.2 研究框架
• 1.4 论文研究的方法与技术路线
• 1.4.1 研究方法
• 1.4.2 技术路线
• 1.5 论文的创新之处
• 第二章 国有商业银行公司治理要素的关联机理
• 2.1 国有商业银行治理演进
• 2.1.1 商业银行公司治理概述
• 2.1.2 国有商业银行治理演进与存在的问题
• 2.2 国有商业银行特殊性的现状分析
• 2.2.1 银行业的特殊性
• 2.2.2 金融产品的特殊性
• 2.2.3 金融契约的特殊性
• 2.3 国有商业银行治理要素的机理分析
• 2.3.1 协同原理与治理要素的协同表征
• 2.3.2 场论原理与治理要素的场论推断
• 2.4 本章小结
• 第三章 国有商业银行产权配置与公司治理结构
• 3.1 国有商业银行所有权安排的制度分析
• 3.1.1 国有商业银行所有权安排
• 3.1.2 国有商业银行所有权安排的制度分析
• 3.2 国有商业银行产权与股权结构研究
• 3.2.1 商业银行产权发展状况与经济发展
• 3.2.2 商业银行产权与股权结构类型
• 3.2.3 我国国有商业银行产权与股权结构的现状分析
• 3.2.4 产权与股权结构发展启示
• 3.3 国有商业银行人力资本产权配置
• 3.3.1 人力资本产权的特性
• 3.3.2 国有商业银行企业家人力资本的产权配置现状
• 3.3.3 国有商业银行人力资本产权配置的优化
• 3.4 国有商业银行产权配置下的经营者行为模式选择
• 3.4.1 产权、控制权下的企业家行为模式选择
• 3.4.2 国有商业银行企业家行为模式选择的经济学分析
• 3.5 本章小结
• 第四章 人力资本产权激励与国有商业银行公司治理
• 4.1 人力资本产权激励
• 4.1.1 人力资本产权特性与公司治理
• 4.1.2 人力资本产权激励
• 4.2 国有商业银行人力资本产权激励与公司治理结构重构
• 4.2.1 国有商业银行利益相关者及权力
• 4.2.2 人力资本产权及激励对国有商业银行公司治理结构的影响
• 4.2.3 引入人力资本产权的国有商业银行公司治理结构重构
• 4.3 国有商业银行治理结构的微观设计与运行—经营者激励约束机制
• 4.3.1 国有商业银行经营者激励约束机制的设计原则
• 4.3.2 基本函数关系及假设
• 4.3.3 委托—代理的基本模型及最优解
• 4.3.4 商业银行经营者激励约束机制的构建
• 4.4 国有商业银行经营者人力资本产权实现
• 4.4.1 国有商业银行经营者报酬决定因素
• 4.4.2 国有商业银行经营者的人力资本产权定价
• 4.4.3 国有商业银行经营者人力资本产权的实现
• 4.5 本章小结
• 第五章 人力资本产权与国有商业银行外部治理机制分析
• 5.1 国有商业银行市场治理机制
• 5.1.1 我国银行业市场结构分析
• 5.1.2 银行业市场结构对国有商业银行公司治理的影响
• 5.2 国有商业银行监管机制
• 5.2.1 国有商业银行监管及其对银行公司治理的影响
• 5.2.2 引入银行监管思路的外部治理设计
• 5.3 国有商业银行债权人治理机制
• 5.3.1 国有商业银行债权人治理机制
• 5.3.2 债权人相机治理与人力资本参与治理相结合
• 5.4 人力资本产权与国有商业银行外部治理机制整合
• 5.4.1 人力资本产权下国有商业银行外部治理机制的整合
• 5.4.2 外部治理机制下的经营者人力资本产权完善
• 5.4.3 人力资本产权治理的外部化与外部治理机制的内生化
• 5.5 本章小结
• 第六章 基于人力资本产权的国有商业银行公司治理及评价的整合
• 6.1 人力资本产权对国有商业银行公司治理及评价的整合
• 6.1.1 经营者人力资本产权对国有商业银行公司治理评价的影响
• 6.1.2 国有商业银行公司治理评价体系的整合与提升
• 6.2 商业银行公司治理评价指标体系
• 6.2.1 商业银行治理路径选择
• 6.2.2 商业银行公司治理评价的目标和原则
• 6.2.3 商业银行公司治理评价层面及指标选择
• 6.2.4 商业银行公司治理评价指标体系设计
• 6.2.5 综合指标体系框架
• 6.3 本章小结
• 第七章 结束语
• 7.1 本文的主要工作和结论
• 7.2 进一步研究方向
• 致谢
• 攻读博士学位期间发表的论文情况
• 参与项目
• 参考文献