恶意透支型信用卡诈骗犯罪研究

恶意透支型信用卡诈骗犯罪研究

论文摘要

随着我国社会主义市场经济的迅猛发展,信用卡这种现代化的支付工具在人们的日常生活中已经相当普及。但是随之而来的是持卡人恶意透支犯罪猖獗,结合“两高”新颁布的司法解释来打击恶意透支犯罪,给信用卡业务的发展提供良好的法制条件,显得很有意思。本文共分四个部分,第一部分是恶意透支的概述。第二部分分析已透支行为客观构成要件,认为“超过规定的限额透支”这一要件在实践中已经没有意义;在计算恶意透支数额时,不应该包含复利、滞纳金、手续费等,同时利息也不应计入;“经发卡银行催收后仍不归还”是恶意透支犯罪的必要要件,一定要严格执行。第三部分分析恶意透支行为的主观构成要件,认为“以虚假财产证明骗领信用卡”的行为人是刑法意义上的“持卡人”;“两高’新颁发的《解释》对于“非法占有目的”的推定在认定行为人构成恶意透支犯罪时没有实质作用且和《刑法》的规定有冲突。第四部分对于恶意透支型信用卡诈骗犯罪的立法完善问题做了探讨。

论文目录

  • 摘要
  • Abstract
  • 引言
  • 一、恶意透支型信用卡诈骗犯罪概述
  • (一) 透支的含义及其分类
  • (二) 恶意透支行为的刑法含义
  • (三) 恶意透支行为的刑事立法沿革
  • 二、恶意透支行为客观构成要件分析
  • (一) "超过规定限额或者规定期限透支"要件分析
  • 1. 对"超过规定限额"的理解
  • 2. 对"超过规定期限"的理解
  • (二) "数额较大的"要件分析
  • 1. 数额标准的学说争议
  • 2. 司法适用中的数额标准
  • 3. 恶意透支数额的认定
  • (三) "经发卡银行催收后仍不归还"要件分析
  • 1. "经发卡银行催收后仍不归还"是否属于恶意透支犯罪必要要件
  • 2. 对"经发卡银行催收后仍不归还"的认定
  • 3. "经发卡银行催收后仍不归还"的适用
  • 三、恶意透支行为主观构成要件分析
  • (一) 对"持卡人"的理解
  • 1. 对"持卡人"具体含义的不同理解
  • 2. "以虚假财产证明骗领信用卡"的行为人的主体身份认定
  • (二) "以非法占有为目的"要件分析
  • 1. 对"以非法占有为目的"的理解
  • 2. 对"以非法占有为目的"的认定
  • 四、恶意透支型信用卡诈骗犯罪的立法完善
  • (一) 单位犯罪主体问题
  • (二) 罪名独立问题
  • 结语
  • 参考文献
  • 在读期间发表的学术论文与研究成果
  • 后记
  • 相关论文文献

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