中东欧银行产权改革研究

论文题目: 中东欧银行产权改革研究

论文类型: 博士论文

论文专业: 金融学

作者: 凌秀丽

导师: 刘锡良

关键词: 产权改革,转轨经济,产权结构,银行公司治理,银行效率

文献来源: 西南财经大学

发表年度: 2005

论文摘要: 2004 年新年伊始,国有商业银行改革步入具有实质性进展的新阶段——国务院决定中国银行和中国建设银行实施股份制改造试点,特别强调实施股份制改造的核心是要将其办成真正的商业银行,在笔者看来,“真正的商业银行”的深刻内涵在于建立和完善银行产权结构和公司治理结构。而早在20世纪90年代初,中东欧国家就已进行了银行产权改革,其核心是银行国有资本社会化。在银行国有资本社会化过程中,表现出的特征为:产权主体由一元逐步发展为多元;资本运作逐渐社会化;所有制实现形式多样化,由国家所有制向混合所有制演变;逐步形成资本社会化的极致形式——资本国际化。经过近二十年的发展,中东欧国家已基本建立起以多元化产权结构为基础、竞争的、开放的、稳定的银行体系。中国和中东欧国家都是经济转型国家,在银行改革的某些方面具有很强的可比性,因此,对中东欧银行产权改革实践的相关问题进行深入研究,对我国的银行股份制改造是大有裨益的。产权改革是中东欧银行改革的一种手段,其最终目的是通过产权结构变革提高银行的经营绩效,建立健康的银行体系,进而促进金融、经济发展。那么,从中东欧银行改革的实践来看,中东欧银行产权改革采取了什么措施?产权改革是否有效地改变了银行原有的单一产权结构?银行的经济绩效是否因为产权改革而得以提高?产权与效率存在什么关系?中东欧银行产权改革能为我国银行股份制改造带来什么启示?对上述问题的回答构成了本文的研究思路。在分析方法上,本文主要采用了规范分析与实证分析相结合的方法,对中东欧银行的产权改革进行了深入研究。总的来说,本文分为三个部分,第一部分为第二章,从理论的角度对中东欧银行产权改革作出经济学解释;第二部分为第三、四、五、六章,在分析中东欧国家银行产权改革历程的基础上,深入剖析了各国银行产权改革过程中所遇到的难点问题,并对3其解决措施作一评价,同时通过实证方法考察银行产权改革所取得的经济绩效。第三部分为第七章,在借鉴中东欧银行产权改革实践经验的基础上,就如何推进现阶段我国银行股份制改造提出作者的看法,这也正是本文研究目的所在。具体而言,各章主要内容如下:第一章:导论。本章主要阐述本文的选题背景及意义;介绍本文的逻辑结构和研究方法;归纳总结主要观点,并客观评价本文的创新与突破;指出研究难点、存在的不足及有待进一步探讨的问题;界定本文研究中所涉及到的主要概念和相关范畴。第二章:中东欧银行产权改革的经济学分析。该章构成了本文的理论基础。主要从产权、交易费用、委托代理、剩余控制权与剩余索取权、公司治理结构、产权制度与经济增长等角度对中东欧银行产权改革的理论基础——现代产权理论进行系统、全面地梳理;并结合产权理论对中东欧银行产权改革的内在动因作出合理的经济学解释。第三章:中东欧银行产权改革背景。了解中东欧银行产权改革背景有利于我们对产权改革做出正确的评价,因此本章主要对银行改革的环境变迁进行全面分析,并考察中东欧银行体系重建的三个阶段——二级银行体系的建立、资本重定、产权改革。该章为后续的产权改革研究提供了背景资料。第四章:中东欧银行产权改革。本章在对中东欧银行改革主要采用的三种模式——初次公开发行(IPO)、通过招标向国外战略投资者出售(SIFF)、发放股权凭证(VD)进行比较的基础上,重点分析了三个极具典型性的国家——波兰、匈牙利、捷克的银行产权改革历程,并对各国改革所引致的产权结构与银行公司治理结构变化进行比较与分析。本章内容为后续的理论研究作一铺垫。第五章:中东欧银行产权改革评析。本章主要从三个方面总结了中东欧银行产权改革的经验。一是银行不良资产的处置。为化解不良贷款,扫清改革障碍,中东各国采取了多种方式处置不良资产,并取得了良好的效果;二是政府在推行银行产权改革过程中的作用。中东4欧政府努力寻求市场与国家之间合理的政策组合,在帮助银行解决不良债权、建立健全法律框架、强化银行监管方面发挥了重要作用;三是外资战略。积极引进国外战略投资者是中东欧各国普遍采用的产权改革模式。这一关键性的战略措施带来了良好的经济效应,促进了中东欧银行业的稳定。第六章:中东欧银行效率分析。产权改革是否有效地提高了银行绩效?这是本文研究的一个重点,为此,本章采用两种方法研究中东欧银行效率:一是常规指标分析,二是生产函数法——数据包络分析(DEA)。通过实证考察,得出结论:从横向比较来看,改革后的银行效率显著地高于国有银行;从纵向比较来看,产权变革后的银行效率高于变革前的效率。为探究银行效率提高的内在原因,本章从“产权结构——银行公司治理机制——银行效率”这一逻辑思路进行深入分析后,认为产权是影响中东欧银行效率最重要的因素。第七章:中东欧银行产权改革对中国银行业改革的借鉴。本章结合中国银行业渐进转轨的逻辑,深入分析了当前银行业发展所处的困境,指出产权改革是中国国有商业银行进一步改革的必然选择。在总结中东欧银行产权改革对我国可资借鉴的经验的基础上,认为我国银行产权改革必须解决好四个问题:银?

论文目录:

第一章导论

第一节选题背景及意义

第二节论文结构与研究方法

一、论文结构

二、主要的研究方法

第三节论文的主要结论与创新

一、论文的主要结论

二、论文的创新

第四节论文的研究难点及不足

一、研究难点

二、存在的不足及有待进一步探讨的问题

第五节关于几个概念的理解和界定

一、相关概念的理解

二、研究对象的界定

第二章中东欧银行产权改革的经济学分析

第一节现代产权理论

一、现代产权理论的形成与发展

二、产权

三、交易费用

四、委托代理

五、剩余控制权与剩余索取权

六、公司治理结构

七、产权制度与经济增长

第二节银行产权改革的经济学分析

一、政府对银行所有权的控制

二、中东欧银行产权改革的经济学解释

本章小结

第三章中东欧银行产权改革背景

第一节中东欧银行改革的环境变迁

一、从计划经济向市场经济的转轨

二、企业产权改革

三、政府预算赤字严重

四、过渡性的金融环境

第二节中东欧各国银行重建的三个阶段

一、二级银行体系的建立

二、银行资本重定

三、银行产权改革

本章小结

第四章中东欧银行产权改革

第一节中东欧银行产权改革模式

一、初次公开发行

二、通过招标向国外战略投资者出售

三、发放股权凭证

第二节波兰银行产权改革

一、打破垄断、引入竞争机制

二、波兰银行产权改革的进程

第三节匈牙利银行产权改革

一、匈牙利银行业概况

二、匈牙利银行产权改革历程

三、国外投资者与匈牙利银行产权改革

第四节捷克银行产权改革

一、捷克银行业概况

二、捷克银行产权改革历程

第五节改革后的产权结构和银行公司治理结构

一、银行产权结构变化

二、银行公司治理结构

本章小结

第五章中东欧银行产权改革评析

第一节中东欧国家对银行不良资产的处置

一、中东欧银行体系中的不良资产及其成因

二、中东欧各国处理不良资产的比较和总体评价

第二节中东欧政府在推行银行产权改革中的作用

一、帮助银行解决不良债权问题

二、建立健全法律与法规框架

三、强化对银行的金融监管

第三节外资战略及效果评价

一、外资银行在中东欧国家银行业中所占比重激增

二、外资银行进入中东欧国家的经济效应分析

三、外资银行进入对中东欧银行业稳定性的影响

本章小结

第六章中东欧银行效率分析

第一节中东欧银行效率指标比较分析

一、经营效率指标比较分析

二、成本效率比较分析

三、资产配置效率比较分析

四、银行风险比较分析

第二节中东欧银行效率的实证分析

一、银行效率实证研究方法综述

二、DEA 理论

三、投入、产出指标的选择与数据处理

四、中东欧银行效率的实证检验

第三节中东欧银行产权改革对效率的影响

一、银行产权结构与效率关系理论综述

二、产权结构、公司治理机制与银行效率——对实证结果的解释

本章小结

第七章中东欧银行产权改革对中国银行改革的借鉴

第一节渐进转轨和中国银行业发展

一、“没有失败者的改革”：渐进转轨的哲学

二、转轨时期我国银行业渐进发展的路径及其绩效

三、渐进银行业发展的困境

四、中国国有商业银行进一步改革的选择产权求解的必然性

五、中国国有商业银行产权改革的总体思路

第二节中东欧银行产权改革对中国银行改革的借鉴

一、银行改革要把化解不良资产作为首要任务

二、银行改革中的政府行为

三、引进国外战略投资者

四、国有商业银行产权结构的价值取向与公司化治理

本章小结

参考文献

附录

后记

致谢

发布时间: 2005-07-04

参考文献

[1].中国国有商业银行制度创新研究[D]. 范肇臻.吉林大学2004
[2].美日商业银行产权制度比较研究[D]. 苗革立.吉林大学2004
[3].自组织理论视角下的地方性银行产权制度研究[D]. 艾仁智.四川大学2005
[4].国有商业银行产权与治理结构创新研究[D]. 邢华彬.南开大学2014
[5].国有商业银行产权制度改革效应评析[D]. 张鑫.吉林大学2012
[6].中国国有商业银行产权制度改革研究[D]. 周宗安.哈尔滨工业大学2009

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