信用卡诈骗罪认定问题研究

论文摘要

随着我国市场经济的进一步发展、金融业务的不断拓展,有关信用卡诈骗罪出现了许多新问题,对信用卡诈骗罪客观要件的具体把握、此罪与彼罪的界定,在理论界和司法界均存在较多的难点和争议。譬如,使用伪造的信用卡当中“使用”内涵的界定、恶意透支行为是否应当单独为罪等,存在很多认定上的疑难问题,笔者结合司法实践,对信用卡诈骗罪的相关认定问题略作研究和探讨,希望能对信用卡诈骗罪的准确认定有所裨益,以期抛砖引玉。本文的引言部分首先介绍我国信用卡诈骗罪的现状和特点,并通过许霆案引出对信用卡诈骗罪认定问题研究的必要性。正文部分主要对使用非法信用卡行为的认定问题、冒用他人信用卡行为的认定问题、恶意透支行为的认定问题、盗窃并使用信用卡行为的认定问题以及司法实践中经常碰到的猜配信用卡密码通过网上银行转帐行为的认定问题进行理论探讨和实务分析。

论文目录

• 中文摘要
• Abstract
• 引言
• 一、使用非法信用卡行为的认定问题
• （一） 使用伪造的信用卡
• 1. 关于这一行为当中“使用”内涵的界定
• 2. 既有“伪造”又有“使用”行为如何定性
• （二） 使用以虚假的身份证明骗领的信用卡
• 1. “虚假的身份证明”的理解
• 2. 行为人使用他人身份证明存款取得借记卡并使用的，能否成立信用卡诈骗罪
• 3. 以虚假的身份证明骗领的信用卡，是否包括以他人的身份证明挂失并骗领补办的信用卡
• （三） 使用作废的信用卡
• 二、冒用他人信用卡行为的认定问题
• （一） 冒用他人的信用卡是否必须为真实有效的信用卡
• （二） 冒用他人信用卡，以违反合法持卡人的意志为前提
• （三） 捡拾他人信用卡并使用行为的定性
• 1. 司法实践中的案例
• 2. 理论分析及认定
• 三、恶意透支行为的认定问题
• （一） 恶意透支的手法
• 1. 持卡人利用有效真卡恶意透支
• 2. 持卡人利用无效真卡异地巨额透支
• 3. 持卡人与他人合伙利用真卡异地恶意透支
• （二） 恶意透支期限和数额的认定
• （三） 认定恶意透支是否必须以“催收不还”为要件
• （四） 恶意透支行为是否应当单独为罪
• 1. 恶意透支行为无诈骗罪的特征
• 2. 恶意透支与其他使用型信用卡诈骗比较
• 四、盗窃并使用信用卡行为的认定问题
• （一） 对盗窃并使用信用卡行为定性存在的理论争议
• （二） 对盗窃并使用信用卡行为的定性应视“使用”的不同情形作不同的认定
• 五、猜配信用卡密码通过网上银行转帐行为的定性
• （一） 司法实践中的争议
• （二） 猜配信用卡密码通过网上银行转帐的行为应当认定为盗窃罪
• 结语
• 参考文献
• 在读期间发表的学术论文与研究成果
• 后记