论文摘要
随着经济全球化的逐步深化,金融业的发展全球化趋势愈发明显,其主要特征是金融市场国际化、金融自由化、金融监管规则统一化、金融政策协调化、金融信息全球化。然而,金融全球化如同一柄“双刃剑”,在促进全球经济高速发展的同时,也对世界各国尤其是发展中国家的金融安全带来了严重的冲击。而从历次金融危机的爆发来看,金融当局监管不力是一个很重要的成因。中国于2001年正式加入世贸组织,而随着五年过渡期满,中国银行业现已正式向外资银行全面开放,中国已不可避免的卷入金融全球化的漩涡之中,加强外资银行监管,对我国金融安全与银行业的稳定意义重大。然而,由于我国银行业监管法律建设仍处于起步阶段,因此外资银行监管法律制度存在着立法体系不健全、监管理念滞后、立法内容缺失等不足之处。因此,本文以金融监管最主要的国际规则《巴塞尔协议》为基础,结合中国具体的实践情况,从外资银行监管模式的改革、市场准入制度的完善、母国并表监管的加强、市场退出制度的充实、监管问责制度的构建等方面加以分析,并提出一些合理化的建议。本文的第一章“金融全球化及其影响”,笔者介绍了金融全球化的概念及其主要特点,然后结合世界金融危机所带来的冲击,分析了金融全球化对全球经济所带来的影响,指出虽然金融全球化推动了全球经济的发展,然而对于金融发展薄弱的发展中国家来说也意味着极大的风险,因此加强有效的金融临管尤为重要。本文的第二章“我国银行业对外开放及外资银行监管法律概述”,笔者首先介绍了我国银行业开放的历程以及外资银行在我国经营发展状况。其次,对我国现阶段外资银行监管立法概况进行了总结,并指出我国现行外资银行监管立法存在许多不足,主要在于：立法体系不健全、监管模式滞后、立法内容缺失。本文的第三章“《巴塞尔协议》——国际银行监管统一规则”,笔者主要介绍了作为国际银行监管统一规则的巴塞尔协议。首先,从巴塞尔协议的产生开始,逐步介绍了旧巴塞尔协议、新巴塞尔协议、巴塞尔协议Ⅲ的产生过程及主要内容,其次,结合巴塞尔协议及中国现阶段银行监管立法,对中国银行监管立法对于巴塞尔协议的运用及发展方向提出了一点意见。本文的第四章“完善我国外资银行监管的建议”是本文的主要部门。经过前三章的铺垫,笔者在此对中国外资银行监管提出了一系列的立法建议,主要在于监管模式的改革、市场准入立法的完善、并表监管制度的构建、市场退出立法的充实、监管机构问责制度的设立等五个方面进行了分析与总结。