中国工商银行XJ分行信贷业务操作风险管理研究

论文摘要

21世纪,人类社会发展史进入一个崭新的时期。在经济全球化的冲击下,世界经济正在发生着巨大而深刻的变化。经济全球化和金融国际化的步伐不断加快,我国金融改革不断推进,金融开放的广度与深度不断拓展。加强和完善风险管理,防范和化解金融风险,不仅是我国商业银行自身持续、健康发展的内在需要,也逐步成为外部监管的需要。深入研究商业银行操作风险管理这一课题,对于规范商业银行经营行为,提高经营管理水平,保证金融资金安全,有效控制金融风险,减少和降低银行体系运行的不稳定性,甚至对于国家金融安全都具有深远的意义。本文在研究国内外银行业操作风险管理理论的基础上,针对XJ分行信贷业务操作风险管理现状,对国内外银行业操作风险管理模式、管理技术进行了比较研究,借鉴国外先进的商业银行操作风险管理理论和实务,对该行的信贷业务操作风险识别和衡量技术进行探讨,然后,结合中国工商银行XJ分行信贷业务操作风险管理的实际,对如何加强中国工商银行XJ分行信贷业务操作风险控制进行了思考,提出了引入先进的操作风险管理模式、建立信贷业务操作风险预警系统、形成信贷业务操作风险评估机制、完善信贷业务操作风险报告制度、采用积极的风险管理策略和工具、全面推进风险管理文化建设等风险管理思路,以革新和优化该分行信贷业务操作风险管理模式,提高XJ分行操作风险控制能力,适应国际国内的监管要求。本文尝试建立一套适用于XJ分行的信贷业务操作风险控制方法,积极推动XJ分行信贷业务操作风险管理的科学化、现代化,为商业银行经营与风险管理提供一定的参考。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 1 前言
• 1.1 论文的研究背景
• 1.1.1 国际背景
• 1.1.2 国内背景
• 1.2 论文的意义
• 1.2.1 理论意义
• 1.2.2 实践意义
• 1.3 论文的主要框架
• 2 国内外银行业操作风险管理理论概述
• 2.1 操作风险的概念
• 2.1.1 国际金融界关于操作风险定义的讨论
• 2.1.2 巴塞尔委员会关于操作风险的定义
• 2.1.3 操作风险的特点
• 2.2 操作风险的计量
• 2.2.1 量化操作风险的理论基础
• 2.2.2 操作风险的计量方法
• 2.3 操作风险的分类及成因
• 2.3.1 操作风险的分类
• 2.3.2 操作风险的成因
• 2.4 银行业操作风险管理的基本原则
• 3 XJ分行信贷业务操作风险现状及成因分析
• 3.1 XJ分行的基本发展现状
• 3.2 XJ分行信贷业务操作风险的主要类型
• 3.2.1 内部欺诈风险
• 3.2.2 外部欺诈风险
• 3.2.3 产品设计缺陷和履职不足风险
• 3.2.4 系统失败风险
• 3.2.5 流程管理失败风险
• 3.3 XJ分行信贷业务操作风险的成因
• 3.3.1 业务流程缺陷
• 3.3.2 人员履职能力不足或道德缺陷
• 3.3.3 信息系统不完善
• 3.3.4 外部突发事件
• 3.4 XJ分行信贷业务操作风险的特点及影响分析
• 3.4.1 XJ分行信贷业务操作风险的特点
• 3.4.2 XJ分行信贷业务操作风险的影响分析
• 4 国内外银行业操作风险管理实践比较研究
• 4.1 国内外银行业操作风险管理模式比较
• 4.1.1 团队功能
• 4.1.2 风险沟通
• 4.1.3 风险责任
• 4.2 国内外银行业操作风险管理技术比较
• 4.2.1 操作风险识别与衡量
• 4.2.2 操作风险控制与缓释环节
• 4.2.3 风险分析与报告
• 4.3 比较研究对XJ分行操作风险管理的启示
• 4.3.1 XJ分行操作风险管理模式的思考
• 4.3.2 XJ分行操作风险管理技术的改进
• 5 XJ分行信贷业务操作风险识别与衡量
• 5.1 XJ分行操作风险识别
• 5.1.1 风险识别的含义和内容
• 5.1.2 XJ分行适用的操作风险识别方法
• 5.1.3 XJ分行适用的操作风险识别工具
• 5.1.4 XJ分行信贷业务操作风险模拟监测
• 5.2 XJ分行信贷业务操作风险衡量
• 5.2.1 XJ分行信贷业务操作风险衡量方法
• 5.2.2 XJ分行信贷业务操作风险模拟计量
• 5.3 XJ分行信贷业务操作风险评估
• 5.3.1 操作风险评估方法
• 5.3.2 XJ分行信贷业务操作风险评估
• 6 XJ分行信贷业务操作风险控制的对策
• 6.1 引入先进的操作风险管理模式
• 6.2 建立信贷业务操作风险预警系统
• 6.2.1 信贷业务操作风险监测指标体系
• 6.2.2 搭建信贷业务操作风险信息系统
• 6.3 形成信贷业务操作风险评估机制
• 6.3.1 掌握先进的风险计量技术
• 6.3.2 健全信贷业务操作风险评估机制
• 6.4 完善信贷业务操作风险报告制度
• 6.4.1 风险分析
• 6.4.2 报告方式和途径
• 6.4.3 规范报告内容
• 6.4.4 完善操作风险报告制度
• 6.5 采用积极的风险管理策略和工具
• 6.5.1 操作风险管理策略的选择
• 6.5.2 操作风险控制与缓释工具
• 6.5.3 信贷业务操作风险控制措施
• 6.6 全面推进风险管理文化建设
• 6.6.1 商业银行风险管理文化的涵义
• 6.6.2 风险管理文化的培育和建设
• 7 结束语
• 致谢
• 参考文献
• 附录