中美外资银行并购的监管机制比较研究

中美外资银行并购的监管机制比较研究

论文摘要

跨国银行并购是金融全球一体化的必然产物。在利益的驱动下,许多大型银行纷纷举起并购的旗帜进入其他国家的市场。早期的跨国银行并购主要出现在发达国家之间,在上个世纪愈演愈烈的外资银行并购浪潮中,许多发达国家已逐渐形成了具有各自特色的银行并购监管机制。其中,美国是外资银行并购最为活跃的国家,也是外资银行并购监管机制最为健全的国家。相对于大多数国家,我国的银行业市场开放较晚。但自从加入WTO以来,外国银行尤其是大型跨国银行便开始大规模的涌入,投资入股中资银行也成了外资进入我国银行业市场最主要的方式。面对积极的外资银行并购活动,我国的监管机制却正处在起步构建阶段,不论是法律框架还是审查制度都显得比较粗糙,甚至存在内容空白。这种状况对于我国银行业的健康发展来说是不可忽略的问题,也是亟需思考和解决的方面。本文采用比较法的形式,对中国与美国外资银行并购监管机制中的几个重要方面进行了探究和比较:首先,第一章中概括地分别介绍了美国和中国的外资银行并购监管机制,指出两国监管原则的发展过程,以及监管机制的概况和特点。接着,从第二章开始本文分别从监管的法律框架,监管机构,监管的审查要素,以及反垄断审查制度四个方面分章展开研究。每一章中都会先分析美国的相应规定和实践操作,然后再介绍中国的相关内容、特点以及发展过程,最后在两国的比较中探索中国的不足之处和改进方向。本文的最后一章结合前文中对中美四个方面内容的比较以及中国境内外资银行并购的特点,提出我国完善外资银行并购监管机制的一些措施建议,包括法律框架的构建和监管内容的改善,尤其是在设置反垄断审查制度方面。

论文目录

  • 摘要
  • Abstract
  • 导言
  • 一、中美外资银行并购状况分析
  • 二、外资银行并购动因及监管必要性
  • 三、本文的创新性及研究中的困难
  • 第一章 外资银行并购监管机制概述
  • 第一节 美国的外资银行并购监管
  • 一、美国的外资银行监管原则
  • 二、美国外资银行并购监管机制及特点
  • 第二节 中国的外资银行并购监管
  • 一、中国的外资银行监管原则
  • 二、中国外资银行并购监管现状及特点
  • 本章小结
  • 第二章 外资银行并购监管的法律框架
  • 第一节 美国的监管法律框架
  • 一、美国银行法总体框架
  • 二、联邦监管法律框架
  • 第二节 中国的监管法律框架
  • 一、外资银行并构监管立法
  • 二、现行监管法律框架的特点
  • 本章小结
  • 第三章 外资银行并购监管机构
  • 第一节 美国的监管机构设置
  • 一、各州银行监管机构
  • 二、联邦银行监管机构
  • 第二节 中国的监管机构设置
  • 本章小结
  • 第四章 外资银行并购监管审查要素
  • 第一节 美国并购监管中的审查要素
  • 一、财务及管理状况
  • 二、服务社区的方便性及需求
  • 三、限制竞争性影响
  • 第二节 中国并购监管中的审查要素
  • 本章小结
  • 第五章 外资银行并购监管中的反垄断审查
  • 第一节 美国的外资银行并购反垄断审查制度
  • 一、反垄断审查制度概述
  • 二、反垄断审查要素
  • 三、反垄断审查后的补救措施及后期监管
  • 第二节 中国外资银行并购监管中的反垄断审查
  • 一、法律依据
  • 二、审查机构
  • 三、反垄断审查的特点
  • 本章小结
  • 第六章 我国外资银行并购监管机制的完善
  • 一、对外资银行并购监管法律框架的建议
  • 二、对外资银行并购监管内容的建议
  • 结语
  • 参考文献
  • 致谢
  • 在读期间发表的学术论文与研究成果
  • 相关论文文献

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