A银行东莞分行中高端客户理财业务研究

论文摘要

我国改革开放以来,随着经济的快速发展和居民收入的持续增长,居民个人的金融资产也已形成相当规模。随着我国金融市场的发展,目前国内各家银行纷纷加快了拓展个人理财业务的步伐,推出了各具特色的个人理财产品与服务,特别是在个人高端客户市场和理财产品创新上展开了异常激烈的竞争。本文运用金融学中的商业银行经营管理、市场营销等相关基础理论,对中高端客户理财业务的现实问题进行系统分析,采取规范研究和实证分析相结合等多种研究方法,从A银行东莞地区个人中高端客户的实际状况入手,汲取国内外先进商业银行个人理财业务的经验,结合调查问卷进行数据分析,考察目前A银行东莞分行中高端客户的基本情况、需求偏好、风险偏好、理财情况和对商业银行理财产品的满意度,总结A银行在理财产品和服务方面存在的问题,提出相应的策略。根据本次调查结果,A银行东莞分行应当在采取差别化、多样化服务模式的基础上加快财富管理体系的建设。通过银行自行开发或与其他机构合作开发方式,为中高端客户提供选择范围更大的投资产品,加强个人理财产品和服务的创新。实行包括差异化定价策略。加强理财服务与产品的品牌建设,构建独特产品,并且不断加强客户关系管理及风险控制。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 第一章 绪论
• 1.1 选题背景与意义
• 1.2 文献综述
• 1.2.1 国外学者的相关研究
• 1.2.2 国内学者的相关研究
• 1.3 研究的主要内容及研究方法
• 第二章 中高端客户理财业务发展的相关理论
• 2.1 个人理财业务的内涵及外延
• 2.1.1 个人理财业务的内涵
• 2.1.2 商业银行的个人理财业务
• 2.2 市场细分理论
• 2.2.1 市场细分理论的内涵及外延
• 2.2.2 用市场细分理论界定商业银行个人理财消费群体
• 2.3 差异化营销理论
• 2.4 其他相关的金融学理论
• 2.4.1 生命周期理论
• 2.4.2 投资组合理论
• 第三章 国内外中高端客户理财业务发展状况
• 3.1 国外银行中高端理财业务发展现状
• 3.1.1 国外商业银行个人理财业务特点
• 3.2 国内银行中高端理财业务及产品现状
• 3.2.1 国内银行理财业务发展现状
• 3.2.2 国内银行中高端理财产品现状
• 3.2.3 部分国内商业银行中高端理财业务发展比较
• 3.3 A 银行的个人理财业务现状分析
• 3.3.1 A 银行的个人理财业务发展历程
• 3.3.2 A 银行理财服务的特色
• 第四章 A 银行东莞分行中高端客户理财业务的调研分析
• 4.1 A 银行东莞分行中高端客户理财业务现状
• 4.2 调查问卷设计
• 4.3 发放及回收情况
• 4.4 调研结果统计与分析
• 4.4.1 客户需求分析
• 4.4.2 客户理财情况分析
• 4.4.3 客户满意度分析
• 4.4.4 A 银行东莞分行中高端客户理财服务实证的分析总结
• 第五章 A 银行东莞分行中高端客户理财业务发展的策略
• 5.1 加快三级财富管理体系建设
• 5.2 不断推进个人理财产品和服务创新
• 5.3 建立合理的个人理财服务定价机制
• 5.4 加强客户关系管理
• 5.5 强化个人理财服务的风险控制
• 结论
• 参考文献
• 附录
• 攻读硕士学位期间取得的研究成果
• 致谢
• 附件