江苏银行常州分行国际业务内部控制体系建设

论文摘要

面对我国入世后外资银行林立、国有大银行相继上市、竞争不断加剧的新形势,江苏银行常州分行因时而变,确立了战略目标及国际业务的发展战略。本人在完成工商管理硕士课程的基础上,参阅了国内外金融类书籍、期刊和网站,借鉴国内外商业银行的先进经验,在对江苏银行常州分行内外部经营环境及发展条件全面分析的基础上,结合自己工作的需要和常州分行经营战略提出了常州行国际业务运营方案,并以次为依据讨论江苏银行常州分行国际业务的内部控制体系建设问题。业务发展,内控先行。国际业务的内部控制应该附属于全行内部控制体系,与全行内部控制体系协调一致。同时,国际业务具有相对独立的业务范畴,其内部控制建设又有自己的特点。本文就江苏银行常州分行自营国际业务发展、及其组织构架体系、风险控制体系、人员激励与约束机制等内容进行了探讨,力求通过建立内部控制体系,促进国际业务规范、稳健、持续发展。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 1 绪论
• 1.1 选题背景
• 1.2 论文研究对象
• 1.3 论文的主要内容
• 2 内部控制基本原理及我国商业银行内部控制现状
• 2.1 内部控制基本原理
• 2.1.1 内部控制的发展与定义
• 2.1.2 内部控制的组成
• 2.1.3 内部控制的重要性及原则
• 2.2 商业银行内部控制现状
• 2.2.1 国内商业银行内部控制实践
• 2.2.2 我国城市商业银行内部控制的现状
• 3 江苏银行常州分行国际业务内部控制体系建设的环境分析
• 3.1 江苏银行常州分行的基本情况及国际业务基本情况
• 3.2 江苏银行常州分行开展国际业务的外部环境分析
• 3.2.1 中国对外经济贸易发展状况和江苏省的状况
• 3.2.2 常州市市外向型经济状况
• 3.3 江苏银行常州分行开展国际业务的内部环境分析
• 3.3.1 行内优势条件分析
• 4 江苏银行常州分行国际业务内部控制体系建设的总体思路
• 4.1 江苏银行常州分行国际业务运营方案
• 4.1.1 国际业务运营方案的比较与选择
• 4.1.2 江苏银行常州分行国际业务本外币一体化运营方案
• 4.2 国际业务的特点与内部控制的关键点
• 4.2.1 组织体系内部控制要点
• 4.2.2 风险控制系统内部控制要点
• 4.2.3 激励与约束机制内部控制要点
• 4.2.4 监督系统内部控制要点
• 5 江苏银行常州分行国际业务内控体系框架分析
• 5.1 江苏银行常州分行国际业务组织体系建设
• 5.1.1 国际业务部组织结构
• 5.1.2 国际业务部门内部制衡与控制制度
• 5.1.3 国际业务部门岗位设置
• 5.2 江苏银行常州分行国际业务风险控制体系建设
• 5.2.1 国际业务风险类型与控制措施
• 5.2.2 国际贸易融资风险及系统运行风险的控制
• 5.2.3 外汇风险的控制
• 5.2.4 操作风险的控制
• 5.2.5 国际业务风险评估
• 5.3 国际业务激励与约束机制建设
• 5.3.1 内部控制与激励约束机制的关系
• 5.3.2 江苏银行常州分行国际业务激励与约束机制
• 5.3.3 国际业务从业人员的绩效考核
• 5.3.4 江苏银行常州分行国际业务考核体系
• 结论
• 致谢
• 参考文献