我国信用评级规范发展研究

论文摘要

信用评级行业是社会信用体系的重要组成部分,对我国的信用制度的完善有着重要的促进作用,在资本市场上发挥着“看门人”的作用,是防范和化解金融风险的重要辅助手段,是提高市场透明度的重要措施,是市场监管的重要机制。目前,我国的信用评级机构的资质和公信力受市场认可度偏低,他们的工作存在着操作不规范,评级流程不健全、不透明等问题。分析总结我国信用评级行业20余年来发展的经验和教训,发现问题,提出对策,对于促进信用评级行业的规范发展、完善社会信用体系和推进社会主义市场经济体制的建设都具有重要意义。本文通过对信用和信用评级相关理论的分析和总结,提出信用评级的功能作用和原则方法,在借鉴国际信用评级发展经验的基础上,探究我国信用评级行业、机构和模式的现状,并指出我国信用评级现阶段存在的不足。最后通过国内外各种模式的比较,结合我国的国情和当前背景,得出结论,我国信用评级行业要在信用评级主体、信用评级业务和信用评级业务管理三个方面进行规范发展,既要建立健全信用评级的监管体系,要做到中立、公正、透明,避免形成垄断局面和利益冲突。又要整顿我国现有的信用评级机构,制定合理的信用评级机构的市场准入体制,也要制定相应的退出制度,增加竞争力,实行优胜劣汰,确保评级的公正。

论文目录

• 论文提要
• Abstract
• 1 引言
• 1.1 研究背景与意义
• 1.2 研究方法与思路
• 1.3 国内外研究现状及文献综述
• 1.3.1 国外文献综述
• 1.3.2 国内文献综述
• 1.4 创新点与不足之处
• 2 信用评级及其相关理论
• 2.1 信用与信用评级
• 2.1.1 信用概念的理解
• 2.1.2 信用评级的概念和特点
• 2.2 信用评级的理论基础
• 2.2.1 信息不对称理论
• 2.2.2 交易成本理论
• 2.2.3 金融博弈理论
• 2.3 信用评级的功能和作用
• 2.3.1 揭示债务发行人的信用风险,降低交易成本
• 2.3.2 协助政府部门加强市场监管,有效防范金融风险
• 2.3.3 适应经济全球化发展的需要
• 2.4 信用评级的结果
• 2.5 信用评级的原则
• 2.6 信用评级的方法
• 3 信用评级发展的国际经验
• 3.1 国际信用评级的产生和发展特点
• 3.1.1 信用评级的产生
• 3.1.2 信用评级的发展历程
• 3.2 国外信用评级发展的基本模式
• 3.2.1 "市场驱动型"模式
• 3.2.2 "政策法规驱动型"模式
• 3.3 信用评级的主要业务及其流程
• 3.3.1 信用评级的主要业务
• 3.3.2 国外信用评级机构的工作流程
• 3.4 国外著名的信用评级机构
• 3.4.1 标准普尔
• 3.4.2 穆迪
• 3.4.3 惠誉
• 4 我国信用评级的发展分析
• 4.1 我国信用评级的发展历程
• 4.1.1 起步阶段
• 4.1.2 整顿阶段
• 4.1.3 酝酿发展阶段
• 4.1.4 初级发展阶段
• 4.1.5 快速发展阶段
• 4.2 我国信用评级的发展现状
• 4.2.1 制度建设已有一定基础
• 4.2.2 信用评级业务不断拓展
• 4.2.3 行业龙头初步显现
• 4.2.4 信用评价方法和指标体系初步建立
• 4.3 我国信用评级机构的国际合作与市场开放现状
• 4.4 我国信用评级存在的主要问题与制约因素
• 4.4.1 对信用评级行业的认识有待深入,市场供需失衡问题突出
• 4.4.2 未能形成有效的监管体系
• 4.4.3 信用评级的相关立法工作明显滞后
• 4.4.4 信用评级机构的独立性、公正性有待增强
• 4.4.5 评级机构自身发展相应滞后
• 5 对我国信用评级规范发展的探究
• 5.1 我国信用评级规范发展的前提条件
• 5.1.1 信用评级机构履行其使命的前提
• 5.1.2 统一的评级市场形成的前提
• 5.1.3 权威信用评级机构出现的前提
• 5.2 我国信用评级规范发展模式的探讨
• 5.2.1 规范信用评级主体的建设
• 5.2.2 规范信用评级机构的完善
• 5.2.3 规范信用评级的业务管理
• 6 结论
• 致谢
• 参考文献
• 在学期间发表的学术论文和研究成果
• 论文摘要