人民币国际化研究:理论与实证

人民币国际化研究:理论与实证

论文摘要

本论文主要研究人民币国际化的理论和实证问题。全文依据国际货币理论,汇率理论和国际贸易等有关理论,对人民币在境外成为价值尺度、交易媒介、支付手段、储备货币,降低中国在国际贸易中的成本及汇率变动带来的风险,减少国际储备和获得国际铸币税收益等进行综合研究。人民币国际化和中国的金融开放是相辅相成的,中国金融的开放正在有序的进行。人民币已实现经常项目可兑换,人民币资本项目基本可兑换计划在近期实现,人民币完全兑换正在积极推进中。利率市场化,离岸人民币业务都达到了一个新的阶段,中国的金融开放为人民币国际化创造了前所未有的有利条件。本文中阐述了中国加入WTO,并成为其重要成员后,中国的金融开放明显加快,和亚洲及世界国家间政治、经贸往来不断加深,人民币的国际货币地位正在日益提高,人民币在亚洲区域国际化趋势已经明显,不可阻挡。亚洲地区迫切需要一种本地区的货币来行使结算和储备等国际货币功能,摆脱长期依赖美元的不利处境。由于亚洲国家的条件和欧盟国家之间存在很大的差异性,短期内不可能象欧元那样产生亚洲统一货币——亚元,那么,人民币充当亚洲统一货币的可能性越来越大。离岸金融市场是人民币国际化发展的要求。人民币的国际化不仅是中国经济发展的结果,也是经济发展的需要。离岸人民币规模的日益扩大,离岸人民币业务的开展和离岸市场的建立,都将对人民币国际化产生深远影响。考虑到目前人民币的开放程度,中国资本项目的开放进程,宜在香港、上海建立人民币离岸中心。香港和上海都是发达的国际金融中心,一个发达的国际金融市场将使一国(及其货币)处于国际金融中心。通过人民币的离岸金融市场业务带动人民币区域化进而实现人民币的国际化,是人民币成为国际通货、融入全球的最现实的选择。全篇论文分为七章,第一章为绪论,重点分析为什么要研究“人民币国际化,即问题的提出和交待论文的研究目的,方法、思路和内容。第二章关于货币国际化相关理论研究的文献综述,通过对比,分析了货币国际化理论、汇率理论和国际贸易理论对人民币国际化的关系。第三章论述了人民币国际化进程中面临的国际政治、经济环境,研究如何利用和影响世界政治、经济环境,为人民币国际化造必要条件。第四章对人民币国际化国内经济背景分析,从人民币国际化的程度和必要性开始论述,提出货币国际化的内涵与外延,强调货币国际化和中国的经济发展实力的关系。中国经济、金融各项指标持续保持增长,综合国力增强,为人民币国际化提供了稳定的基础。第五章对人民币国际化的条件和可行性进行分析,提出人民币自由兑换,利率市场化、汇率市场化,是中国加入WTO后的需要,是人民币国际化的必然要求。第六章人民币国际化的实证分析,论述了人民币已经在亚洲周边国家成为区域性国际货币的事实。对人民币国际化铸币税和利益进行了实证分析。第七章人民币国际化的战略构想,对人民币国际化的货币政策效应,资本流动、货币替代、外汇储备等对货币政策的影响及其对策进行了分析。阐述了人民币国际化的机遇,亚元只是亚洲地区的长期目标,设立亚洲防范金融危机基金用于稳定区域经济的必要性。提出从欧元问世,美元和欧元成为竞争对手,美元的利益受到影响和中国在目前情况下如何和美国加强经济贸易往来,促进人民币国际化的对策。文章结尾全文总结和展望,明确了中国在世界政治、经济中地位不断提升,综合国力增强,为人民币国际化奠定了基础。中国加入WTO后金融开放明显加大,在金融革命和金融全球化形式下,要抓住金融开放的主动权,启动“强金融战略”,保证人民币国际化进程顺利进行。从世界经济发展史来看,英国、美国、德国、日本等发达国家货币都是国际货币,这些国家的货币国际化进程都由政府精心策划和支持的,并以其货币国际化来控制世界政治、经济和贸易,并获取巨额的国际铸币税收入。中国是一个发展中大国,具有后发展优势,综合国力不断增强,在国际上享有一定的政治地位和威望,经济和贸易水平已经进入世界前列。中国在保证对世界承担义务的同时要利用大国优势,充分享有大国地位带来的战略利益,人民币国际化就是其中一项很重要的战略利益。在国际经济一体化,金融革命、金融全球化和信息技术等突飞猛进形势下,中国要积极推进“强金融战略”,发挥政府、金融、贸易等方面的优势,将人民币国际化纳入竞争战略中去实施。掌握经济全球化和金融开放的主动权,要求中国在人民币已经成为区域性国际货币的事实面前,应该客观,务实并讲究策略,审慎地推进人民币国际化,实现人民币在全球范围内的国际化,成为继美元、欧元之后的世界第三大国际货币。这一目标实现之日,已是中国成为世界政治、经济大国之时。

论文目录

  • 中文摘要
  • Abstract
  • 第一章 绪论
  • 1.1 问题的的提出
  • 1.2 研究的思路、方法和创新点
  • 1、基本研究思路
  • 2、主要研究方法
  • 3 研究的创新点
  • 1.3 结构安排和基本结论
  • 第二章 关于货币国际化相关理论研究的文献综述
  • 2.1 货币国际化理论
  • 1、国内人民币国际化研究的演进
  • 2、国外货币国际化和人民币国际化研究的演进
  • 3、世界货币体系的二重功能
  • 2.2 汇率理论
  • 1、汇率制度的IMF分类法
  • 2、IMF对成员国进行汇率制度实际分类,货币政策框架分类
  • 3、汇率制度选择的一般概述:浮动与固定汇率
  • 4、汇率制度选择的传统理论
  • 5、汇率制度选择理论的最新进展
  • 6、盯住汇率制度不可维持性
  • 7、汇率制度与经济绩效的实证
  • 8、汇率制度与货币危机的实证
  • 9、汇率制度与金融脆弱性
  • 10、退出盯住汇率制度
  • 11、汇率是一种价格,更是一国战略性宏观经济调控工具
  • 2.3 国际贸易理论和国际贸易的发展
  • 1、国际贸易理论的发展
  • 2、贸易全球化的重要性
  • 2.4 本章结论
  • 第三章 人民币国际化的世界经济背景
  • 3.1 世界经济金融形势及2006年展望
  • 1、主要经济体经济状况
  • 2、国际金融市场概括
  • 3、主要经济体货币政策
  • 3.2 国际货币体系
  • 1、美元国际化
  • 2、欧元国际化
  • 3、日元国际化
  • 4、现行国际货币体系存在着诸多缺陷
  • 3.3 金融全球化的发展
  • 1、金融全球化产生并充分发展的主要因素
  • 2、美国金融自由化进展
  • 3、日本的金融自由化
  • 4、部分发展中国家和地区金融自由化
  • 5、经济全球化下的国际经济环境新特点
  • 3.4 国际贸易快速发展
  • 3.5 外商直接投资(FDI)的发展
  • 3.6 国际金融市场的发展和资本流动加剧
  • 1、国际金融市场的发展
  • 2、国际货币体系在全球的发展
  • 3.7 亚洲实行经济和金融区域合作的现状
  • 1、亚洲货币基金组织的倡议
  • 2、马尼拉框架
  • 3、“10+3”机制的建立
  • 4、清迈协议
  • 5、檀香山协定
  • 3.8 亚洲统一货币的难以实现
  • 1、亚洲地区安全形势不适应统一货币产生
  • 2、亚洲地区大国关系不适应统一货币产生
  • 3、亚洲热点地区发展趋势不适应统一货币产生
  • 4、亚洲和欧元区部分国家经济指标存在重大差异的实证分析
  • 3.9 本章结论
  • 第四章 人民币国际化国内经济背景分析
  • 4.1 对当前人民币国际化程度的一些评述
  • 1、中国具有支撑人民币国际化的综合实力
  • 2、人民币稳定的币值和良好的国际信誉
  • 3、强大的政治、军事力量
  • 4、发达的金融市场
  • 5、中国初步建立了健全的银行系统
  • 6、充足的国际储备
  • 4.2 中国货币政策为人民币国际化提供了条件
  • 1、2005年中国货币供应量增长总体适度
  • 2、2005年中国金融机构存贷款业务运行正常
  • 3、中国境内外币利率持续上升
  • 4、金融市场建设步伐加快
  • 5、中央银行继续实行稳健的货币政策
  • 4.3 人民币汇率形成机制改进
  • 1、国际收支保持顺差格局,人民币汇率形成机制运行平衡
  • 2、人民币汇率形成机制改革效果良好
  • 3、加快外汇管理体制改革、促进国际收支基本平衡
  • 4、深化金融体制改革,推进汇率市场化进程
  • 4.4 人民币汇率政策与货币政策的冲突
  • 1、中国的外汇管制效果不显著
  • 2、外汇储备剧增,外汇占款成为基础货币投放的主渠道
  • 4.5 稳定的人民币币值和宏观金融环境
  • 1、稳定的人民币币值
  • 2、稳定增长的国际贸易和对外投资
  • 4.6 本章结论
  • 第五章 人民币国际化的条件和可行性分析
  • 5.1 中国经济发展和人民币国际化
  • 5.2 人民币自由兑换与人民币国际化
  • 1、人民币自由兑换
  • 2、人民币自由兑换的现实需要
  • 3、人民币自由兑换的条件分析
  • 5.3 利率市场化、汇率市场化和人民币国际化
  • 1、利率市场化的概念
  • 2、中国利率市场化的现状
  • 5.4 金融自由化和人民币国际化
  • 1、部分国家自由化和地区金融自由化的主要内容
  • 2、金融自由化的国际进展
  • 5.5 人民币国际化与汇率政策
  • 5.6 国际中心货币与人民币国际化
  • 5.7 金融全球化和人民币国际化
  • 5.8 本章结论
  • 第六章 人民币国际化的实证分析
  • 6.1 人民币国际化不可避免
  • 6.2 三大货币国际化对人民币国际化的启示
  • 1、人民币国际化的收益
  • 2、人民币实现国际化的条件已经形成
  • 3、实现人民币国际化的途径
  • 4、离岸人民币金融市场与人民币国际化
  • 6.3 货币国际化利益的理论分析
  • 1、可计量的货币国际化利益
  • 2、货币国际化的其他利益
  • 3、美元国际化利益的实证分析
  • 6.4 人民币国际化的实证分析
  • 1、境外流通的人民币主要来源边境贸易、旅游贸易中现金支付
  • 2、银联卡走出国门
  • 3、人民币交易迅速上升
  • 4、人民币国际化利益的实证分析
  • 6.5 本章结论
  • 第七章 人民币国际化的战略构想
  • 7.1 人民币国际化的货币政策效应分析
  • 1、人民币国际化下的货币需求函数
  • 2、人民币国际化的货币政策传导机制
  • 3、人民币国际化下资本流动对货币政策的影响及其对策
  • 4、人民币国际化货币替代对货币政策影响及对策
  • 5、人民币国际化外汇储备对货币政策的影响及其对策
  • 7.2 人民币国际化的机遇
  • 1、亚洲单一货币——亚元只是亚洲的长期目标
  • 2、设立亚洲防范金融危机基金稳定区域经济
  • 3、欧元问世,美元霸权受损
  • 4、美国维护其核心利益—美元霸权,有利于人民币国际化
  • 5、人民币升值稳步推动人民币国际化进程
  • 7.3 人民币在亚洲经济发展中的重要地位
  • 1、从贸易依存度的视野看亚洲市场对人民币的需求
  • 2、从金融领域看中国与亚洲相互之间的市场渗透
  • 3、从贸易依存和金融市场渗透到未来的竞争关系
  • 4、从防范货币危机的角度分析亚洲对人民币的需求
  • 5、人民币的“亚洲化”的可能性
  • 6、金融开放、创新推进人民币国际化进程
  • 7.4 人民币国际化的战略
  • 1、启动“金融强国”战略
  • 2、人民币国际化需要采取两手策略
  • 3、人民币国际化要走有中国特色道路,顺其自然推进国际化进程
  • 7.5 本章结论
  • 全文总结和展望
  • 1 几点重要结论
  • 2 尚待解决的问题
  • 中文参考文献
  • 英文参考文献
  • 相关论文文献

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