信用证欺诈与救济

论文摘要

信用证是国际金融和贸易领域重要的结算支付工具,因其设计精巧而被称为“真才的创造”。信用证得以运行的基本法则就是独立抽象性原理,它合理分配了信用证交易中的责任和风险。猖獗的信用证欺诈,尤其是信用证受益人利用不实单据对信用证开证申请人进行的欺诈严重冲击了正常的国际贸易和金融秩序。信用证欺诈的救济有三种,一是自力救济。即预防,它遵循一句古老的格言“买者自慎”。二是银行救济,银行会在国际银行实务惯例的框架内谨慎地处理申请人的止付要求,但是因为银行不具备裁判者的地位。往往处在保护申请人利益和维护自身信誉的两难境地。作为最后一种救济方法,司法救济被赋予很多的期望,但是在中国建立起信用证欺诈例外制度还要经历一段摸索的过程。信用证的独立性和欺诈例外之间,救济申请人与保护正当持票人之间是一种动态的平衡,因此引入“实质性标准”概念以及提高欺诈的证明“门檻”,规范止付令的裁决程序既是内在逻辑的要求,也是目前司法实践的需要。本文介绍了对信用证欺诈的多种救济方法,尤其是结合最高人民法院信用证最新司法解释征求意见稿探讨了在我国完善信用证欺诈例外制度的问题。

论文目录

• 引言
• 一、信用证的基本法律制度
• （一） 一个有意义的案例
• 1、案例基本情况
• 2、案例的意义
• （二） 信用证的基本原则
• 1、信用证的沿革
• 2、信用证的运行法则
• 二、信用证欺诈以及预防
• （一） 信用证欺诈的形式
• （二） 信用证欺诈的防范
• 1、国内外贸企业应对国际信用证欺诈的预防和补救措施
• 2、加强反欺诈的国际合作，维护国际贸易的正常秩序
• 三、信用证欺诈的银行救济
• （一） 进口方银行的防范
• （二） 银行拒付权
• 1、信用证欺诈中银行的法律责任
• 2、银行的操作程序
• 3、银行拒付的理论依据
• （三） 银行拒付权的限制
• 1、银行不得主动启用“欺诈例外”
• 2、银行的谨慎义务
• 四、信用证欺诈的司法救济与我国信用证欺诈例外制度的完善
• （一） 征求意见稿的出台和信用证欺诈例外制度
• 1、一个美国经典案例的影响
• 2、我国的信用证立法和司法现状
• 3、《征求意见稿》的介绍
• （二） 信用证欺诈的认定——实质性标准
• 1、美国判例的立场
• 2、中国判例的倾向
• 3、《征求意见稿》应该确定实质性欺诈标准
• （三） 信用证欺诈例外的例外
• 1、美国法律的观点
• 2、《征求意见稿》的规定
• （四） 信用证止付的条件
• 1、美国法律上的要求
• 2、止付条件的比较
• （五） 财产保全、禁令和止付令
• 1、财产保全的弊端
• 2、英美法上的禁令和《征求意见稿》中的止付
• （六） 开证行的法律地位和抗辩权
• 1、开证行的法律地位
• 2、开证行的抗辩权
• （七） 谨慎的平衡
• 1、关于是否规定议付行的“合格”标准
• 2、关于止付裁定的复议
• 五、结论
• 参考文献
• 后记