中国金融中介机构发展中的效率研究

论文摘要

作为从事融资活动和提供各种金融服务的中介组织，金融中介机构的效率状况是其发展中的最基本和较为关键的问题。从效率及其变化这个更为现实的角度出发，有助于我们较为全面地认识金融中介的生存与发展等理论问题。针对其效率低下的实际情况，中国金融中介机构必须积极寻找自身效率提升的有效途径，不断增强其竞争力和金融实力，努力实现可持续发展。 首先，本文阐述了金融中介理论演进的阶段特征、逻辑线索及其观念体系形成的机理。在批判地继承了国内外金融中介理论研究的优秀成果(如戈德史密斯的结构观与默顿的功能观等)之后，我们构建了自己的金融中介效率观，并较为详细地介绍了其主要的内容和理论意义。 其次，本文初步建立起金融中介效率观的分析框架和分析金融中介效率提升与发展的动力模型。 再次，本文运用金融中介效率观，从交易效率、信息效率、管理效率、功能效率和制度效率等方面，进一步地解释金融中介之所以存在和发展的现实效率基础。研究表明，这个现实基础，不是其结构规模的大小，也不是其功能是否完善，而是取决于金融中介自身的效率状况以及其作用于实体经济的能力与增进整个经济系统效率的程度。 最后，结合中国金融中介发展的实际，本文实证分析了诸如商业银行和保险公司等中介机构效率低下的现状，针对性地分析了效率低下的原因、效率提升的途径和发展的根本动力。 本文的创新之处包括：首先，提出解释金融中介存在与发展的现实基础的一个新视角——金融中介效率观；其次，较为全面地阐述了金融中介效率观的主要内容和理论意义，并初步用来解释中国金融中介发展中的效率问题。

论文目录

• 摘要
• 英文摘要
• 1 导论
• 1.1 选题背景与研究意义
• 1.1.1 选题背景
• 1.1.2 研究的理论与现实意义
• 1.2 相关概念界定与辨析
• 1.2.1 中介、金融中介、金融中介机构概念的辨析
• 1.2.2 发展和效率的关系辨析
• 1.3 逻辑思路与结构安排
• 1.4 主要研究方法
• 1.5 本文主要的创新点
• 2 金融中介理论演进与金融中介效率观的形成
• 2.1 金融中介理论演进:文献综述与评价
• 2.1.1 金融中介理论演进的阶段划分
• 2.1.2 金融中介理论演进的逻辑线索
• 2.1.3 金融中介存在性理论回顾与述评
• 2.2 从结构观、功能观到效率观:理论研究范式与视角的变化
• 2.2.1 金融中介结构观-传统的研究范式
• 2.2.2 金融中介功能观-一种独特的研究范式和视角
• 2.2.3 金融中介制度观:一种制度经济学的研究范式与视角
• 2.2.4 金融中介效率观:本文采用的研究范式与新视角
• 3 金融中介效率观的形成:一个分析的基本框架
• 3.1 效率一般的理论回顾与展望
• 3.1.1 效率标准与经济效率
• 3.1.2 西方经济学的效率观
• 3.1.3 马克思主义经典作家的效率观
• 3.2 金融中介效率观的确立
• 3.2.1 金融中介效率概述
• 3.2.2 金融中介机构自身效率与外部效率
• 3.2.3 金融中介效率评价模型与意义
• 3.2.4 影响金融中介机构效率的因素分析
• 3.2.4.1 产权制度与金融中介效率
• 3.2.4.2 融资制度与金融中介效率
• 3.2.4.3 金融价格、利率变化与金融中介效率
• 3.2.4.4 金融创新与金融中介效率
• 3.2.4.5 管理、内控与金融中介效率
• 3.2.4.6 外部环境与金融中介效率
• 3.3 金融中介效率观下的理论分析框架
• 4 效率观视角下的金融中介机构的存在和发展
• 4.1 交易效率优势是金融中介存在和发展的前提基础
• 4.2 信息效率优势是金融中介得以存在和发展的关键
• 4.3 X-效率（管理效率）是金融中介机构的生命线
• 4.4 功能效率是金融中介得以存在和发展的依托
• 4.5 制度效率是金融中介得以存在和发展的保障
• 5 金融中介机构效率增进的动力模型与机制分析
• 5.1 金融中介效率增进与金融中介发展
• 5.2 构建金融中介效率增进与发展的动力模型
• 5.2.1 几个前提假定
• 5.2.2 金融中介效率增进与发展动力模型的设计
• 5.2.3 模型的经济金融含义
• 5.3 模型的理论与现实意义分析
• 6 中国金融中介机构发展中的效率:实证分析与案例研究
• 6.1 我国金融中介机构发展的概况
• 6.2 我国商业银行发展中的效率研究
• 6.2.1 我国商业银行发展过程与存在问题
• 6.2.2 商业银行效率研究的一个回顾与展望
• 6.2.3 我国商业银行效率的实证分析
• 6.2.3.1 我国商业银行经营效率分析
• 6.2.3.2 基于DEA技术的我国商业银行综合效率分析
• 6.2.3.3 我国国有商业银行效率低下的因素分析
• 6.2.4 提高我国商业银行效率的有效途径
• 6.3 中国保险中介机构发展中的效率研究
• 6.3.1 国外保险中介机构发展趋势分析
• 6.3.2 我国保险公司效率分析
• 6.3.2.1 单项效率指标测度与分析
• 6.3.2.2 运用DEA技术测定我国保险公司的综合效率
• 6.3.3 我国保险中介公司的发展现状与存在问题
• 6.3.4 提高中国保险中介机构效率的途径分析
• 6.4 我国证券类中介机构发展简介
• 6.5 中国信托中介机构发展中的效率问题
• 6.5.1 信托与信托公司在中国的发展及存在问题
• 6.5.2 中国信托投资公司的信息效率优势及其对金融效率的贡献
• 7 主要结论与需要进一步研究的问题
• 参考文献
• 攻读博士学位期间发表的论文与参与课题研究
• 论文发表
• 参与课题研究
• 致谢