论我国城市商业银行公司治理

论文摘要

城市商业银行自1995年组建至今发展了十几年,逐步摆脱了最初的生存危机,现在已经开始走上良好发展的道路。然而在公司治理问题上,不少城市商业银行缺乏完善的公司治理,仍然延续着刚组建时的治理结构,或者在改革治理结构时不能完全达到我国《公司法》、《商业银行法》及相关指导文件的要求,这严重制约了城市商业银行进一步地发展。并且,我国《公司法》、《商业银行法》等法律中并没有针对城市商业银行公司治理的规定,这也阻碍了城市商业银行完善公司治理的步伐。良好的公司治理是城市商业银行保持可持续发展的基础。本文通过对城市商业银行公司治理的相关理论概述,对比国外商业银行公司治理,分析了我国城市商业银行公司治理的现状,最后提出了完善城市商业公司治理的建议。本文共分四个部分。第一部分为城市商业银行公司治理的相关理论,界定了法律意义上的公司治理,论述了商业银行公司治理的特殊性以及城市商业银行公司治理的特殊性。第二部分是比较了国外商业银行公司治理的模式,主要是以英美为代表的市场主导型治理模式和以德日为代表的出资主导型治理模式,以及东南亚的家族治理模式。通过三种商业银行公司治理模式的研究,得出了对我国城市商业银行公司治理的启示。第三部分主要分析了我国城市商业银行公司治理的现状,指出了股东大会、董事会、监事会在构建上的缺陷,以及信息披露机制和激励机制的缺陷,最后分析了造成这些缺陷的根源。第四部分是笔者对完善我国城市商业银行公司治理的几点建议,并提出了建立良好公司治理所需的外部环境。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 引言
• 1 城市商业银行公司治理相关理论
• 1.1 公司治理的相关理论
• 1.1.1 公司治理的内涵
• 1.1.2 公司治理的原则
• 1.1.3 公司治理的法律特征
• 1.1.4 商业银行公司治理的内涵
• 1.2 商业银行公司治理的必要性和特殊性
• 1.2.1 商业银行公司治理的必要性
• 1.2.2 商业银行公司治理的特殊性
• 1.3 我国城市商业银行公司治理的特殊性
• 2 国外商业银行公司治理比较研究
• 2.1 市场主导型
• 2.1.1 股权结构
• 2.1.2 内部治理
• 2.1.3 外部治理
• 2.2 出资主导型
• 2.2.1 股权结构
• 2.2.2 内部治理
• 2.2.3 外部治理
• 2.3 家族控制型
• 2.4 小结
• 3 我国城市商业银行公司治理的现状及分析
• 3.1 我国城市商业银行公司治理的现状
• 3.1.1 股东结构和股东大会
• 3.1.2 董事会
• 3.1.3 监事会
• 3.1.4 信息披露
• 3.1.5 激励机制
• 3.2 我国城市商业银行公司治理缺陷的根源
• 3.2.1 股权结构不合理
• 3.2.2 行政主导式的组建方式
• 3.2.3 相关法律政策不完善
• 4 完善我国城市商业银行公司治理的建议
• 4.1 完善我国城市商业银行公司治理
• 4.1.1 优化股权结构
• 4.1.2 建立高效权威的董事会
• 4.1.3 强化监事会的监督作用
• 4.1.4 建立长效的内部激励约束机制
• 4.1.5 健全信息披露机制
• 4.2 建立良好银行公司治理所需的外部环境
• 4.2.1 将公司治理的因素纳入银行监管
• 4.2.2 妥善处理与地方政府关系
• 4.2.3 健全市场退出制度
• 4.2.4 完善配套法律法规
• 结论
• 参考文献
• 攻读硕士学位期间发表学术论文情况
• 致谢