信用证纠纷的症结研究

论文摘要

当前国际贸易中,使用最为广泛、并被各国贸易商所接受的支付手段和融资工具,是信用证结算方式。它将商业信用结合银行信用,维护正常交易的进行,保证当事各方的正当权益,弥补了买卖双方因为信息沟通不足而带来的贸易障碍。然而信用证本身存在理论上“独立抽象性”原则的缺陷,加重了风险防范和金融监管的难度.信用证纠纷案件层出不穷。了解不法分子的欺诈手段及制定相应的防范措施,给各个领域造成的影响是不言而喻的。国际结算集中化处理已成为国际结算发展的必然趋势。它使业务处理达到规范化、标准化和快捷化,同时在规模化处理业务基础上降低成本,提高服务质量和服务效率,实现银行经营综合效益最大化目标。随着国际结算业务市场竞争的日趋加剧,各家银行已把与国际结算业务相关联的贸易融资业务作为一种至关重要的业务加以对待,与此同时,也使国际贸易重要纽带的银行国际贸易结算出现了许多新的特点。根据这些特点,积极探索新的发展对策,是银行业适应环境,争取主动、促进国际贸易结算发展的现实课题。

论文目录

• 提要
• ABSTRACT
• 1. 引言
• 1.1 问题的提出及问题背景
• 1.2 研究范围的界定及说明
• 1.3 研究的方法和意义
• 1.3.1 本文主要研究方法
• 1.3.2 研究的意义
• 1.4 本文的结构安排
• 2. 信用证纠纷的焦点剖析
• 2.1 延期付款信用证的融资授权
• 2.2 UCP定义议付的缺陷和争议
• 2.2.1 UCP500对议付的定义
• 2.2.2 议付在UCP600中的定义
• 2.2.3 二者的比较
• 2.2.4 尚待解决的问题
• 2.3 信用证欺诈
• 2.3.1 信用证欺诈的原因
• 2.3.2 信用证欺诈的判断标准
• 2.3.3 信用证欺诈的主要类型和特点
• 3. 信用证纠纷的原因
• 3.1 国际惯例关于信用证理论上的缺陷
• 3.2 国际惯例与法律规范的冲突
• 3.2.1 国际惯例与法律规范的辨证关系
• 3.2.2 我国的信用证立法
• 4. 信用证纠纷对国际结算的影响
• 4.1 对银行提出的要求
• 4.1.1 审单的统一标准
• 4.1.2 审单质量和时效
• 4.1.3 银行的市场反应能力
• 4.1.4 对ICC制定新的国际惯例提出警示
• 4.2 对商贸领域风险意识的冲击
• 4.3 对传统法律制度的挑战
• 5. 信用证纠纷的防范路径
• 5.1 银行审核
• 5.2 企业调研
• 5.3 欺诈例外
• 5.4 止付令
• 5.4.1 止付令的含义和用途
• 5.4.2 止付令的适用范围
• 5.4.3 善意第三人与止付令的关系
• 5.4.4 使用止付令的博弈关系
• 6. 国内商业银行国际结算的发展趋势
• 6.1 建立单证中心，实行结算业务处理集中化
• 6.2 国内外单证中心建设的现状对比
• 6.3 结算业务处理集中化的优点
• 6.4 结算业务处理集中化的问题
• 6.5 结算业务处理集中化的影响
• 6.5.1 改变了银行国际结算经营管理模式
• 6.5.2 提升了国际结算生产效率和赢利能力
• 6.5.3 提高了银行业务电子化水平
• 6.5.4 对银行国际结算竞争格局产生深远影响
• 7. 完善银行国际结算发展的对策建议
• 7.1 关注国际贸易结算的大环境
• 7.2 加强银行结算业务内控机制建设
• 7.3 创建外汇业务产品
• 7.4 对客户提供全方位服务
• 7.5 国际贸易结算业务的风险管理
• 7.6 发展国际贸易融资业务
• 7.6.1 从单一贸易融资到结构性贸易融资
• 7.6.2 从单据约束型融资到非单据约束型融资
• 7.6.3 从国际结算关联型融资到多主体集成式融资
• 7.6.4 从一般贸易融资到综合性国际商务融资
• 7.6.5 从流通型融资到供应链金融
• 7.6.6 从整体信用融资到特定化资产融资
• 8. 结论
• 参考文献
• 致谢
• 详细摘要