我国商业银行基层行长动态激励机制研究

论文摘要

建立并完善我国商业银行尤其是其基层行长的激励约束机制,是保证基层行长才能充分发挥的重要条件。2006年底金融市场完全对国外开放以后,对基层行长进行恰当的激励,更是我国商业银行在国际竞争中立于不败之地的一项重要措施。我国商业银行的产权结构比较特殊,委托-代理链条过长,竞争环境不完善,基层行的经营管理中信息不对称问题很严重,将会导致基层行长的道德风险。基层行在商业银行中发挥着至关重要的作用,它是我国商业银行经营的基本单位,处在银行经营的第一线。商业银行基层行长在其所在行中承担着核心契约人的作用,其经营能力的发挥,很大程度地决定和影响着该行的经营绩效。因此,对基层行行长的激励机制的研究就显得格外重要。本文运用委托—代理理论和西方管理学激励理论,对我国商业银行基层行长的激励机制进行了研究。论文分析了商业银行基层行长激励机制的现状,找出了目前激励机制存在的问题,分析了我国商业银行基层行长激励机制的特殊性;在我国商业银行基层行长动态激励模型的研究中,对银行基层行长收入函数进行了改进,把影响银行收入水平的因素分为与基层行长当期努力有关的因素和与其前几期努力有关的因素两大类,在此基础上建立了对基层行长的动态激励模型,并在文章结尾提出了对我国商业银行基层行长激励机制方面的对策建议。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 目录
• 第一章 绪论
• 1.1 研究背景
• 1.1.1 我国商业银行面临的挑战
• 1.1.2 我国商业银行基层行长概念的界定
• 1.2 国内外的研究现状与评价
• 1.2.1 国内研究现状
• 1.2.2 国外研究现状
• 1.2.3 现状评价与问题的提出
• 1.3 本文研究的目的与意义
• 1.4 研究主要内容与方法
• 1.5 论文的创新点
• 1.6 本章小结
• 第二章 相关理论与分析
• 2.1 委托－代理理论
• 2.1.1 委托—代理理论的产生
• 2.1.2 委托—代理理论的发展
• 2.2 基于委托—代理的激励约束理论
• 2.2.1 经济学视角下的委托—代理分析
• 2.2.2 综合激励模型
• 2.3 行为学派的激励理论
• 2.3.1 马斯洛的需要层次理论
• 2.3.2 赫兹伯格的双因素理论
• 2.3.3 亚当斯的公平理论
• 2.4 本章小结
• 第三章 我国商业银行基层行长激励机制分析
• 3.1 我国商业银行的发展沿革
• 3.2 基于我国商业银行的委托—代理关系分析
• 3.2.1 全体公民与政府（国有资产管理者）的委托—代理关系
• 3.2.2 政府和其他投资者与我国商业银行经营者的委托—代理关系
• 3.2.3 我国商业银行内部的委托—代理关系
• 3.3 我国商业银行基层行长激励现状分析
• 3.3.1 对基层行长的激励机制不科学
• 3.3.2 对基层行长的激励措施不完善
• 3.3.3 收入分配结果不能体现地域经济的差异
• 3.3.4 对基层行长缺乏长期的激励手段
• 3.3.5 基层行长激励机制存在问题的原因分析
• 3.4 本章小结
• 第四章 我国商业银行基层行长激励模型
• 4.1 激励约束均衡机制的博弈分析
• 4.2 我国商业银行基层行长短期静态激励模型
• 4.3 我国商业银行基层行长两期动态激励模型
• 4.3.1 改进后激励模型的基本函数关系
• 4.3.2 改进模型的基本结构与均衡解
• 4.4 算例分析
• 4.4.1 短期静态激励模型算例
• 4.4.2 两期动态激励模型算例
• 4.4.3 算例分析
• 4.5 模型的启示及意义
• 4.5.1 关于激励系数β的启示
• 4.5.2 关于基层行长努力程度e的启示
• 4.5.3 关于基层行长风险规避程度σ的启示
• 4.6 本章小结
• 第五章 建立我国商业银行基层行长激励机制的政策建议
• 5.1 加快股份制改造，引入股票期权激励
• 5.1.1 我国商业银行引入股票期权制度的绩效分析
• 5.1.2 我国商业银行实施股票期权制度的现实障碍
• 5.1.3 我国商业银行股票期权制度的设想方案
• 5.2 建立科学合理的绩效考核体系
• 5.2.1 我国商业银行传统考核体系
• 5.2.2 风险调整的资本收益率（RAROC）方法
• 5.3 合理设计基层行长的薪酬
• 5.4 注重对基层行长的精神激励
• 5.5 我国商业银行基层行长激励模式的构建
• 第六章 论文结论及展望
• 6.1 研究结论
• 6.2 进一步研究的方向
• 参考文献
• 致谢
• 在学期间的研究成果及发表的学术论文