中国建设银行湖南省分行操作风险管理研究

论文摘要

近年来,频繁暴露的金融案件给国际银行业带来了巨大损失,造成了严重的影响。操作风险一直是商业银行风险管理最为薄弱的领域之一,困扰着各国金融监管机构和商业银行管理层。2004年6月,巴塞尔银行监管委员会在新资本协议中明确将操作风险列为继信用风险和市场风险之后的商业银行第三大风险,标志着国际金融界对操作风险管理的认识和重视进入了一个全面的新阶段。商业银行操作风险管理亦成为现代银行风险管理理论中的重要研究课题之一。中国建设银行与一些国际活跃银行和操作风险大的银行(比如从事专业化业务的银行)相比,对操作风险的识别确定、评估度量、缓释管理、风险监控以及风险报告都还处于起步阶段,尚未建立起有效的操作风险管理体系。论文旨在探讨当前湖南省建设银行在结合自身实际情况基础上,如何构建出切实可行的操作风险管理体系。论文首先阐述了操作风险管理研究的背景和意义、国内外研究的现状和不足。然后对操作风险进行理论分析,讨论了操作风险的内涵界定问题、操作风险主要特征、成因以及衡量的方法。通过对中国建设银行湖南省分行(以下简称湖南省建行)操作风险管理现状的介绍,论文从实际情况出发剖析了湖南省建行操作风险管理存在的瓶颈。作者发挥多年从事基层商业银行管理工作的优势,着重分析了湖南省建行对分支机构业务操作环节的违章操作专项治理活动。通过活动前后的情况对比,指出要从根源上防范操作风险不能只依靠短期治理而应建立操作风险管理的长效机制。针对湖南省建行在操作风险管理上的现状和存在的问题,论文最后借鉴国外操作风险管理先进经验成果,结合湖南省建行实际情况,从健全操作风险管理体系、加强操作风险管理的基础建设、完善操作风险管理的内部流程、实现信息资源的充分共享、培育操作风险管理文化等五个方面提出湖南省建行强化操作风险管理的对策和建议。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 插图索引
• 附表索引
• 第1章 绪论
• 1.1 选题背景及意义
• 1.2 国内外操作风险管理文献综述
• 1.3 研究思路及内容
• 第2章 商业银行操作风险的理论分析
• 2.1 操作风险的内涵
• 2.1.1 操作风险的定义探讨
• 2.1.2 操作风险分类
• 2.2 操作风险与信用风险和市场风险的区别
• 2.3 操作风险的成因分析
• 2.3.1 制度、体制、机制引致操作风险
• 2.3.2 运营环节薄弱引致操作风险
• 2.3.3 人的一些特性引致操作风险
• 2.3.4 外部事件引发操作风险
• 2.3.5 保险和外包孕育操作风险
• 2.3.6 其他因素
• 2.4 操作风险的衡量方法
• 第3章 湖南省建行操作风险管理现状分析
• 3.1 湖南省建行操作风险管理体系
• 3.1.1 湖南省建行现行组织结构
• 3.1.2 湖南省建行现行风险管理模式
• 3.1.3 湖南省建行现行操作风险管理框架
• 3.1.4 湖南省建行风险管理平台的建立与运行
• 3.2 湖南省建行操作风险管理的瓶颈
• 3.2.1 操作风险管理组织体系尚需完善
• 3.2.2 操作风险管理基础薄弱
• 3.2.3 信息资源共享不充分
• 3.2.4 操作风险管理流程存在缺陷
• 3.2.5 操作风险管理人员配备不齐
• 第4章 湖南省建行治理违章操作案例分析
• 4.1 专项治理工作的背景
• 4.2 专项治理工作达到的目标
• 4.3 专项治理的主要内容
• 4.4 专项治理采取的步骤、方法
• 4.5 专项治理的效果
• 4.6 专项治理的提升和持续改进
• 第5章 湖南省建行强化操作风险管理的对策与措施
• 5.1 健全操作风险管理体系
• 5.1.1 湖南省建行操作风险管理体系建设的基本原则
• 5.1.2 湖南省建行操作风险管理组织框架建设
• 5.1.3 湖南省建行风险条线人员管理措施
• 5.2 加强操作风险管理的基础建设
• 5.2.1 湖南省建行操作风险管理工具的选择
• 5.2.2 湖南省建行操作风险资本计量方法的选择
• 5.3 实现信息资源的充分共享
• 5.4 完善操作风险的内部流程
• 5.4.1 把握操作风险识别要领
• 5.4.2 优化操作风险评估方法
• 5.4.3 甄选操作风险控制/缓释措施
• 5.4.4 科学运用操作风险监测手段
• 5.4.5 提高操作风险报告质量
• 5.5 培育操作风险管理文化
• 结论
• 参考文献
• 致谢