海峡西岸经济区地下金融犯罪问题研究 ——以福建省泉州市为例

论文摘要

20世纪80年代以来,随着改革开放和中国经济的迅速发展,地下钱庄、标会、民间借贷等主要形式的地下金融活动在沿海发达地区日益盛行并由此延伸至次发达地区及落后地区。“二元”金融结构逐步成型成为我国经济体制改革中所面临的问题。本人认为通过打击地下非法金融活动、完善金融管理体制、以市场需求促民间金融机构发展、使个人效用与利润选择达到均衡、有效监控“资金流”和“人口流”及构建民众的法律意识和信贷风险意识来打击和防范地下金融犯罪。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 中文文摘
• 第1章 绪论
• 1.1 研究背景和意义
• 1.2 研究现状及发展趋势
• 1.3 研究的基本思路及主要内容
• 1.4 相关理论依据
• 1.5 地下金融的现状及表现形式
• 1.6 地下金融的成因
• 第2章 海峡西岸经济区地下金融犯罪的现状
• 2.1 海峡西岸经济区地下金融的发展进程
• 2.1.1 海峡西岸地下金融含义及特征
• 2.1.2 海峡西岸地下金融发展的三个进程
• 2.2 海峡西岸经济区地下金融存在的主要形式
• 2.2.1 民间借贷
• 2.2.2 招会
• 2.2.3 地下钱庄
• 2.2.4 私募基金
• 2.3 海峡西岸经济区地下金融发展引发的经济犯罪的现状
• 2.3.1 泉州市地下金融活动现状调查
• 2.3.2 泉州地下金融存在的主要形式及由此引发的经济犯罪
• 2.3.3 泉州市地下金融犯罪的主要特征
• 第3章 海峡西岸经济区地下金融犯罪的成因分析
• 3.1 管理体制的缺失:从国家金融体制视角分析
• 3.1.1 现行金融管理体制内因所致
• 3.1.2 体制影响选择
• 3.1.3 利益集团本身阻碍
• 3.1.4 农村金融服务供给不足
• 3.2 需求弹性引导供需平衡:基于对地下金融需求供需的理解
• 3.2.1 需求是产生地下金融的直接动因
• 3.2.2 需求弹性的作用机理
• 3.2.3 个人选择
• 3.3 金融压抑的后果
• 3.3.1 利率压制限制金融业的扩张
• 3.3.2 利率扭曲导致效率受损
• 3.3.3 征税抑制金融中介发展
• 3.4 金融体系自身的缺陷
• 3.4.1 信贷市场的信息不对称
• 3.4.2 风险测估能力
• 3.4.3 项目成本监控
• 3.4.4 贷款配给程度不高
• 3.4.5 "二元"金融结构
• 第4章 地下金融犯罪对经济社会发展的负面影响
• 4.1 引发多类经济犯罪案件
• 4.1.1 以金融诈骗类为主要形式的金融犯罪
• 4.1.2 集团化、家族的经济犯罪
• 4.1.3 对台票据类诈骗犯罪
• 4.2 对银行资金信贷活动冲击
• 第5章 海峡西岸经济区地下金融犯罪的打击与安全防范对策
• 5.1 打击地下非法金融活动
• 5.1.1 集中打击与教育整顿相结合
• 5.1.2 发挥经侦秘密力量作用
• 5.2 完善金融管理体制
• 5.2.1 调整金融体制缺位
• 5.2.2 以法律制度规范信不过为规则
• 5.2.3 经济人假设与个人行为结合
• 5.2.4 规则与个人选择相关联
• 5.2.5 改善内部管理绩效体制
• 5.3 以市场需求促民间金融机构发展
• 5.3.1 调整市场竞争机制
• 5.3.2 发展民间金融服务
• 5.3.3 提供资金和技术支持
• 5.4 使个人效用与利润选择达到均衡
• 5.4.1 寻找个人效用函数与利润函数的均衡点
• 5.4.2 使帕累托达到最优
• 5.5 有效监控"资金流"和"人口流"
• 5.5.1 "资金流"和"人口流"对地下金融监控分析
• 5.5.2 交叉管理"资金流"和"人口流"
• 5.5.3 强化监管和存款人利益的实现
• 5.6 构建民众的法律意识和信贷风险意识
• 5.6.1 显性利益的隐性危害
• 5.6.2 外部成本与效用最大化
• 5.6.3 利益集团博弈形式
• 5.6.4 多数人规则的潜在危机
• 结论
• 参考文献
• 攻读学位期间承担的科研任务与主要成果
• 致谢
• 个人简历