邮政储蓄信息系统身份认证管理流程研究

论文摘要

面对金融市场形势的变化,邮政金融应根据政策规定和自己的特点,积极面对挑战,实施企业信息化。但是由于邮政金融业务自身管理体制上存在的问题,普遍存在业务员素质较低、管理水平和业务流程科学化程度不高、服务软硬件条件较差的缺点,使得邮政储蓄系统内部风险防范存在较大的隐患。本文根据国内外的流程再造和企业流程管理的研究成果,以提高内控效率为目标,结合生产流程管理模式,以流程管理的知识和工具,从科学、规范和系统地分析了现有邮政金融多个业务组织、生产及认证流程;找到了认证流程存在的缺陷及解决的方法;以邮政储蓄系统信息化改造为手段,将岗位和工作流、信息管理几方面综合,最终完成新的社会-技术系统的设计。主要内容为:1.通过流程图法分析四川省邮政储蓄银行的组织结构以及与邮政代办网点的关系,找到内控流程在实际工作中存在的管理难题。┅┅2.通过流程图法分析现有网点储蓄业务开办及内控管理的流程,分析存在的认证缺陷带来的风险。┅┅3.采用鱼骨图法对风险进行分析,通过对岗位和工作流、信息管理和技术几方面综合研究,对省市县各级身份认证流程进行了重设计。┅┅4.通过训练和教育调整组织内职责,采用信息化技术完善认证流程。┅┅5.通过在内控管理人员劳动生产率、营业人员效率以及信息技术方面的表现,对项目的效果进行评估。┅┅通过信息化技术改造,该系统已在生产环境中实施,改造后提高了企业内部服务效率、提高了安全管理水平,并且信息系统运行正常。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 第一章 引言
• 1.1 论文的选题背景
• 1.2 本文研究的对象及意义
• 1.3 本文主要工作和主要内容
• 第二章 企业流程管理及流程再造理论
• 2.1 流程再造（BPR）相关理论
• 2.2 企业流程管理相关理论
• 2.3 流程分析与优化重组的步骤与方法
• 2.4 流程管理主要工具
• 2.4.1 流程图法
• 2.4.2 因果图（鱼骨图）法
• 第三章 邮政储蓄系统组织流程分析
• 3.1 四川省邮政储蓄组织架构
• 3.2 邮政储蓄业务内控管理分析
• 3.2.1 内控管理工作内容
• 3.2.2 内控管理人员体系及职责
• 3.2.3 内控管理主要风险分析
• 3.2.3.1 支局长管理半径
• 3.2.3.2 县级管理员管理空间半径
• 3.2.3.3 县级管理员管理时间半径
• 第四章 邮政储蓄系统现有业务流程分析
• 4.1 邮政储蓄业务功能图
• 4.2 邮政储蓄业务功能描述
• 4.3 邮政储蓄基本/特殊业务流程及描述
• 4.4 邮政储蓄风险管理流程及描述
• 4.4.1 邮政储蓄凭证及授权业务处理流程
• 4.4.2 邮政储蓄事后监督业务处理流程
• 4.4.3 邮政储蓄现金管理业务处理流程
• 第五章 邮政储蓄系统认证流程设计与再造
• 5.1 内控流程存在的问题分析
• 5.2 社会-技术系统再造总体思路
• 5.3 信息系统流程设计
• 5.3.1 省行认证管理系统功能
• 5.3.2 市县中心指纹信息管理系统功能
• 5.3.3 网点指纹管理系统功能
• 5.3.4 业务授权的认证流程
• 第六章 邮政储蓄系统认证流程改造实现
• 6.1 信息系统实现
• 6.1.1 指纹系统网络结构
• 6.1.2 系统逻辑结构
• 6.1.3 系统组成
• 6.2 业务组织流程推广
• 6.2.1 岗位职责和权限划分
• 6.2.2 出台管理制度
• 6.2.3 业务组织调整
• 第七章 邮政储蓄系统认证流程使用效果分析
• 7.1 认证流程优化能力评估
• 7.1.1 实现了人员的统一管理
• 7.1.2 实现三级权限管理
• 7.1.3 实现了实时预警和监管
• 7.2 信息系统能力评估
• 7.2.1 系统性能
• 7.2.2 网络响应
• 7.2.3 指纹仪可靠性
• 致谢
• 参考文献
• 附录