论文摘要
在金融全球化的背景下，跨国银行的母国与东道国监管信息资源分配不均衡、两者权利义务分配不公平以及第三国没有监管义务等问题，在某种程度上制约了监管的国际合作发挥更大作用，已不能满足对跨国银行进行有效监管的要求。本文独特之处在于：从国际合作的层面研究跨国银行的有效监管，强调国际合作者、合作方式、合作各方的权利义务分配以及监管信息共享的程度对跨国银行监管效果的影响。本文的写作思路是：从跨国银行监管国际合作的动因入手，分四个方面深入剖析目前跨国银行监管国际合作的缺陷，提出建立三层结构的新型监管合作模式的构想，并通过补充监管合作主体、调整监管合作方式、重新划分合作者权利义务的途径，对新型监管合作模式下具体的制度构建进行完善，以期确保跨国银行处于全面有效的监管之中，并推动中国的跨国银行监管制度的修改和完善。全文共六个部分，第一至五部分论证跨国银行监管国际合作中的法律问题，第六部分评价中国在国际合作作出的成绩并指出未来的努力方向：第一部分“合作动因和目的”，分析了现有跨国银行监管国际合作模式的缺陷，论证有效的监管合作模式应满足减弱金融全球化的不稳定性、防范银行系统性风险区域化、全球化和增强跨国银行监管的力度三方面的要求，提出建立新型的国际合作模式的构想。第二部分“国际合作者”全面地分析了监管合作的三类主体，指出了新型的监管合作模式将通过三种途径，即把“第三国”纳入跨国银行监管合作的主体范围、强调区域性监管组织的重要地位以及增设国际性的银行业监管者合作组织，充实跨国银行的国际合作的主体范围。第三部分“国际合作方式”比较分析了各种监管合作方式：单边合作方式(主要是第三国对国际性监管条约的吸收)、双边合作方式、多边合作方式，提出以“单边合作为基础，多边合作为重点”的国际监管的新型合作方式。第四部分“国际合作之权责划分”分析目前国际合作中各主体之间权利义务关系，并在新型合作模式中对国家、区域性监管组织和全球性监管组织的权利义务重新分配。第五部分“国际合作走向”通过对巴塞尔委员会提出的新《巴塞尔资本协议》的实施原则的说明，指出监管信息共享将成为未来监管国际合作的重点，并从共享的信息类型和信息的共享方式的角度阐述了新型的监管合作在监管信息共享方面的突破。第六部分“中国参与国际合作”通过中国银行业监督管理委员会的职能和监管理念、监管法律法规以及中国银行业监督管理委员会自成立以来促进国际合作的努力等方面的介绍，指出目前中国银监会在对跨国银行分支机构的监管方面以及在参与监管的国际合作方面的不足之处，并提出改进意见。