开放条件下我国金融监管问题研究

论文摘要

20世纪80年代以来,世界经济和金融的不稳定性日渐突出,加强对金融机构的监督管理,维护整个金融体系的安全与稳定,促进金融业稳健、繁荣发展,已成为各国政府、金融管理当局的共识。我国加入WTO后,于2006年12月已实现金融业的全面对外开放,外资银行享受国民待遇,与中资银行全面竞争。面对金融全面开放,为了能够更有效地提高金融机构运行和金融资源配置的效率,更好地保证金融市场的稳定,进一步促进经济的持续发展,金融监管需要进行不断地创新和变革。本文在辨析金融监管理论、充分揭示金融风险的基础上,对开放条件下金融监管形势、存在的问题进行了分析,指出应秉承效率优先兼顾安全的监管理念,探求我国金融业有效监管的原则和途径。文章共分七个部分。第一章,导论。介绍了研究背景、目的与意义、国内外研究综述、研究思路与方法等。第二章,概念界定与基本理论。主要介绍了与金融监管的概念及与本文相关的概念界定,介绍了金融监管的基础理论。第三章,开放条件下金融监管面临形势分析。分析了金融业发展呈现出全球化、证券化、网络化、集团化发展的态势以及开放条件下金融监管出现的新特点等。第四章,国内外金融监管体制比较分析。第五章,对我国的金融监管的特点进行分析。指出我国现行金融监管中存在监管法律体系不完备、分业监管体制的缺陷、农村合作金融监管薄弱、网络金融业务监管水平滞后等问题。第六章,对我国金融监管存在的突出问题进行分析,提出了完善法律体系、构建统一监管体制,提高网络金融监管技术水平、加强金融监管国际协作的监管思路和对策建议。第七章,结论。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 第一章 导论
• 1.1 研究的背景
• 1.1.1 国际背景
• 1.1.2 国内背景
• 1.2 研究的目的及意义
• 1.2.1 研究目的
• 1.2.2 研究意义
• 1.3 国内外研究综述
• 1.3.1 早期的金融监管理论
• 1.3.2 现代金融监管理论
• 1.3.3 发展中国家、新兴市场经济和转型经济国家的金融监管理论
• 1.3.4 国内研究动态
• 1.4 研究的思路和方法
• 1.4.1 研究思路
• 1.4.2 研究方法
• 1.5 论文的可能创新之处
• 第二章 金融监管的理论概述
• 2.1 相关概念
• 2.1.1 金融监管
• 2.1.2 开放条件与金融开放
• 2.1.3 金融全球化、金融国际化与金融一体化
• 2.1.4 机构监管与功能监管、分业监管与统一监管
• 2.2 基础理论
• 2.2.1 公共利益论
• 2.2.2 金融脆弱说理论
• 2.2.3 金融自由化理论
• 2.2.4 信息不对称理论
• 2.3 派生理论
• 2.3.1 金融体系的效应理论
• 2.3.2 金融管制失灵理论
• 2.3.3 金融监管的成本、管制的边界
• 2.4 金融监管理论的启示
• 第三章 开放条件下金融监管面临的新形势
• 3.1 开放条件下金融业发展的新趋势
• 3.1.1 金融一体化与全球化趋势
• 3.1.2 证券化趋势
• 3.1.3 金融综合经营与集团化趋势
• 3.1.4 金融服务网络化趋势
• 3.2 开放条件下金融监管的新特点
• 3.2.1 金融监管主体复杂化
• 3.2.2 金融监管内容多样化
• 3.2.3 金融监管方式间接化
• 3.2.4 金融监管范围国际化
• 3.2.5 金融监管体制模式综合化
• 3.3 开放条件下对金融监管的新要求
• 第四章 开放条件下金融监管体制的比较研究
• 4.1 金融监管体制的含义及模式
• 4.1.1 金融监管体制的含义
• 4.1.2 金融监管体制的模式
• 4.2 国外金融监管体制比较
• 4.2.1 美国的融监管体制
• 4.2.2 英国的金融监管体制
• 4.2.3 日本的金融监管体制
• 4.2.4 韩国的金融监管体制
• 4.2.5 北欧三国：挪威、丹麦和瑞典金融监管体制
• 4.3 比较与综述
• 第五章 我国在开放条件下的金融监管特点分析
• 5.1 我国金融监管的历史回顾
• 5.1.1 非现代意义上的金融监管（1948-1978 年）
• 5.1.2 以央行为主的金融监管（1978-1992 年）
• 5.1.3 分业监管时期（1992 年-）
• 5.1.4 金融监管发展的特点
• 5.2 开放条件下我国金融监管体制的发展
• 5.2.1 我国金融监管体制现状
• 5.2.2 开放条件下我国金融监管体制模式的选择
• 5.3 开放条件下我国金融风险因素分析
• 5.3.1 金融全球化成为我国金融体系动荡主要原因
• 5.3.2 开放条件下我国金融业面临的风险
• 5.4 我国现行金融监管中存在的问题
• 5.4.1 法律体系不完备
• 5.4.2 分业监管体制存在缺陷
• 5.4.3 农村金融监管薄弱
• 5.4.4 网络金融业务监管水平滞后
• 第六章 开放条件下我国金融监管创新的构想
• 6.1 完善法律体系，为监管提供强有力的法律保障
• 6.1.1 开放条件下我国金融监管立法的目标定位
• 6.1.2 开放条件下我国金融监管法律体系亟待完善与细化
• 6.2 构建统一的监管体制，适应金融业集团化发展趋势
• 6.3 提高网络金融监管技术水平，构建安全金融服务网络
• 6.4 提高农村金融监管水平，支持我国新农村建设
• 6.5 加强金融监管的国际协作，适应金融业全球化发展
• 6.5.1 金融监管国际协作的必要性
• 6.5.2 金融监管国际协作与合作的主要机构及存在的不足
• 6.5.3 加强金融监管国际协调与合作是各国的共同选择
• 第七章 结论
• 7.1 结论
• 7.2 有待进一步研究的问题
• 参考文献
• 致谢
• 作者简介