从次贷危机析我国离岸金融监管法制的完善

论文摘要

离岸金融是高度国际化、自由化的产物,凭借其高效率、高回报的融资功能,短短半个世纪已发展成为现代金融的重要组成部分,在国际金融竞争中发挥着重要作用。但离岸金融是把双刃剑,由于其两头在外的特征,与在岸金融相比其金融风险被明显放大,相应地也加大了监管的难度。历史的实践证明,金融改革总是与金融危机相伴而生,在这次由次贷引发的金融危机中,美国、德国、英国等纷纷对自己的金融监管法制进行改革,同时指出离岸金融中心在金融危机中发挥了不可小视的作用。我国离岸金融起步二十年有余,与美国、马来西亚等相比,法制建设明显落后,在监管理念、监管模式、业务监管制度、风险监管制度、退出监管制度等方面存在诸多缺陷,是阻碍我国离岸金融市场建设的重要因素。因此,我们要全面参与到国际金融竞争中并争取国际金融秩序的话语权,就必须在离岸金融市场的构建中加强我国的离岸金融法制建设。同时,金融危机启示我们,法律移植不应当是盲目照搬的过程,即便是美国、马来西亚等金融监管法制比较完善的国家,其金融监管法制也存在一定的缺陷与漏洞,国情的特殊性也要求我们在法律移植中保持更多的理性。同时,我国的离岸金融监管法制的完善也应当具备一定的前瞻性,从世界大多数离岸金融中心的发展来看,除了我国目前试点推行的离岸货币市场,离岸证券市场也应当是离岸金融市场的重要组成部分,在我国离岸金融监管法制构建的过程中也应当重视这方面的研究与借鉴。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 第1章 绪论
• 1.1 研究背景及意义
• 1.2 研究现状
• 1.3 研究内容
• 1.4 研究方法
• 第2章 离岸金融监管的必要性与难点分析
• 2.1 离岸金融监管的必要性分析从风险防范角度
• 2.1.1 离岸金融的风险
• 2.1.2 离岸金融在次贷危机中的风险作用
• 2.1.3 评述
• 2.2 离岸金融监管的难点分析从实证分析角度
• 2.2.1 监管主体间的利益冲突致使监管权限难以划分
• 2.2.2 离岸金融机构的复杂性导致监管信息难以获取
• 2.2.3 监管套利现象的存在致使监管国际合作难以展开
• 第3章 离岸金融监管的国际经验
• 3.1 国际金融监管机构之相关规定或建议
• 3.1.1 巴塞尔银行监管委员会之相关规定
• 3.1.2 国际保险监督官协会之相关规定
• 3.1.3 国际证监会组织之相关规定
• 3.1.4 离岸银行监管集团及金融稳定论坛之相关建议
• 3.1.5 评述
• 3.2 美国有关离岸金融监管的立法实践
• 3.2.1 1993 年证券法及1934 年证券交易法
• 3.2.2 美联储及证券交易委员会之相关规定
• 3.2.3 2009 年美国金融监管改革法案
• 3.2.4 评述
• 3.3 马来西亚有关离岸金融监管的立法实践
• 3.3.1 1990 年《离岸银行法》等基础法规
• 3.3.2 1996 年《纳闽离岸金融服务当局法》
• 3.3.3 1996 年《纳闽信托法》等配套法规
• 3.3.4 评述
• 3.4 本章小结
• 第4章 我国离岸金融监管法制的现状与缺陷
• 4.1 我国离岸金融监管法制的演变及现状
• 4.1.1 1997 年《离岸银行业务管理办法》
• 4.1.2 1998 年《离岸银行业务实施细则》
• 4.1.3 2006 年《中资商业银行行政许可事项实施办法》
• 4.1.4 2006 年《合作金融机构行政许可事项实施办法》
• 4.2 我国离岸金融监管法制的缺陷
• 4.2.1 监管理念落后
• 4.2.2 监管主体不明确
• 4.2.3 市场监管模式不合理
• 4.2.4 业务监管制度不到位
• 4.2.5 风险监管制度不健全
• 4.2.6 退出监管制度缺位
• 第5章 对我国离岸金融监管法制完善的建议
• 5.1 我国离岸金融监管法制的建构原则
• 5.1.1 促进金融发展和稳定原则
• 5.1.2 适度监管原则
• 5.1.3 国际合作与协调原则
• 5.2 我国离岸金融监管法制完善的具体建议国内法层面的分析
• 5.2.1 转变监管理念
• 5.2.2 明确监管主体
• 5.2.3 调整市场监管模式
• 5.2.4 完善业务监管制度
• 5.2.5 加强风险监管力度
• 5.2.6 建立退出监管机制
• 5.3 我国离岸金融监管法制完善的具体建议国际法层面的思考
• 5.3.1 统一监管内外资金融机构
• 5.3.2 实行国际通行监管标准
• 5.3.3 加强国际协调与合作
• 结语
• 参考文献
• 致谢