基于资本管理的国有商业银行公司治理研究

论文摘要

随着2006年底我国加入WTO之后5年过渡期的结束,中国银行业已全面对外开放,国有商业银行必将面对越来越激烈的外资银行的市场竞争。面对外资银行日趋激烈的竞争,国有商业银行可持续性的竞争力来源于制度改革的深化和公司治理的完善。虽然近几年来我国国有商业银行的公司治理取得了长足进展,但离国际先进银行的标准还有一定的差距。因此,如何进一步推动我国国有商业银行公司治理的完善,成为摆在监管当局、银行业界和学术界的一个重要课题。基于上述背景,本文试图探索一条完善我国国有商业银行公司治理的合理路径,并提出相应的对策。因此,本文在对商业银行公司治理和银行资本管理进行一般理论分析的基础之上,以资本管理为逻辑主线,构建了一个完善商业银行公司治理的统一的分析框架。在此分析框架下,针对目前我国国有商业银行公司治理存在的缺陷,着重就资本管理的三个方面即监管资本管理、账面资本管理和经济资本管理,分别对我国国有商业银行公司治理产生的影响进行了系统的分析。通过详细的理论逻辑推理分析,本文认为,总体而言,资本管理是可以对我国国有商业银行公司治理的外部治理机制、内部治理结构以及内部治理机制产生积极的影响的,从而为根据资本管理这条逻辑主线来完善我国国有商业银行公司治理提供了理论上的依据。然后对商业银行公司治理的国际典型模式中资本管理的经验进行了总结。最后基于资本管理的视角,并借鉴国际先进经验,提出了完善我国国有商业银行公司治理的措施和建议。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 第一章 导论
• 1.1 选题的背景和意义
• 1.2 国内外研究现状述评
• 1.3 研究的内容和重点
• 1.4 研究的基本思路和方法
• 1.5 本文的主要创新点与不足之处
• 第二章 商业银行公司治理概述
• 2.1 商业银行公司治理的界定
• 2.2 商业银行公司治理的理论基础
• 2.3 商业银行公司治理的特殊性
• 第三章 资本管理和商业银行公司治理
• 3.1 银行资本与资本管理的概念
• 3.2 资本管理和商业银行公司治理的内在联系
• 第四章 我国国有商业银行公司治理沿革及存在的缺陷
• 4.1 我国国有商业银行改革历程和公司治理沿革
• 4.2 目前我国国有商业银行公司治理存在的缺陷
• 第五章 资本管理对我国国有商业银行公司治理的影响分析
• 5.1 监管资本管理对我国国有商业银行公司治理的影响
• 5.2 账面资本管理对我国国有商业银行公司治理的影响
• 5.3 经济资本管理对我国国有商业银行公司治理的影响
• 第六章 商业银行公司治理的国际典型模式中资本管理的经验与借鉴
• 6.1 英美模式中的资本管理
• 6.2 德日模式中的资本管理
• 6.3 经验总结与借鉴
• 第七章 基于资本管理的完善我国国有商业银行公司治理的措施和建议
• 7.1 加大外部监管力度，改善银行外部治理环境
• 7.2 强化资本充足率管理，推动银行加强风险管理
• 7.3 加强资本结构管理，优化银行公司治理结构
• 7.4 推进经济资本管理，完善银行公司治理机制
• 致谢
• 参考文献
• 个人简历 在读期间发表的学术论文