防范国际保理业务风险的法律对策研究

论文摘要

国际保理是一项集结算、融资、账务管理及风险担保等功能于一体的金融创新业务。在欧美国家的贸易结算中,国际保理基本上取代了传统的收付货款的方式,占据了重要的地位,但在我国这个贸易大国保理业务却发展缓慢。因此研究防范国际保理业务风险的法律对策是成功开展此业务的首要条件之一。本文将法律理论与银行业务实践结合起来,提出我国商业银行开展国际保理业务风险防范的法律对策。本文除引言和结论外,包括以下五章内容:第1章:国际保理概述。本章简要叙述了国际保理的含义、起源和发展的历程,分类以及运行机制等基本问题,并分析了国际保理的法律特征。第2章,国际保理各当事人的法律关系。以国际双保理模式为例,主要论述了进、出口保理商和进、出口商四者之间的法律关系。第3章,我国商业银行国际保理业务的现状。采用比较分析的方法,从国际贸易业务量的角度陈述了我国保理业务与欧美等国家的差距,并阐述了我国目前的法律综合环境及开展保理业务的深远意义。第4章,国际保理业务的风险及法律对策。结合业务实践,主要从法律的角度详细地分析了商业银行作为保理商在办理保理业务中可能遇到的各种风险因素及法律防范对策,并对我国保理立法工作的完善提出建议。通过认真研究保理业务中的防范风险的法律对策,有利于大力推进保理这一国际成长性的新金融品种在我国的发展,提高我国银行业的竞争力,从而更有效地促进我国对外贸易经济的发展。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 引言
• 第1章 国际保理概述
• 1.1 国际保理的概念
• 1.2 国际保理业务的演进
• 1.2.1 国际保理的起源
• 1.2.2 现代保理业务的兴起
• 1.2.3 现代保理业务的发展
• 1.3 国际保理业务的法律特征
• 1.3.1 以国际货物买卖合同为前提条件
• 1.3.2 以保理协议为基础
• 1.3.3 法律关系的实质是债权转让关系
• 1.3.4 一定条件下保理商对出口商具有追索权
• 1.4 国际保理的种类
• 1.4.1 融资保理和非融资保理
• 1.4.2 有追索权保理和无追索权保理
• 1.4.3 单一保理和背对背保理
• 1.4.4 公开型保理和隐蔽型保理
• 1.5 国际保理的业务程序
• 1.5.1 出口保理业务洽商和信用额度申请
• 1.5.2 签订保理协议
• 1.5.3 有追索权融资与无追索权融资
• 1.5.4 信用额度担保下进口保理商的责任
• 1.5.5 出口保理项下的托收
• 1.5.6 货款的管理和追收
• 1.5.7 争议处理及其责任问题
• 第2章 国际保理各当事人的法律关系
• 2.1 供应商与进口商的法律关系
• 2.1.1 无禁止债权让与的约定
• 2.1.2 债权转让通知债务人的义务
• 2.2 供应商与出口保理商的法律关系
• 2.2.1 供应商的主要权利和义务
• 2.2.2 出口保理商的主要权利和义务
• 2.3 出口保理商与进口保理商的法律关系
• 2.3.1 出口保理商的权利义务
• 2.3.2 进口保理商的权利义务
• 2.4 进口保理商与进口商的法律关系
• 2.4.1 进口保理商的权利义务
• 2.4.2 进口商的权利义务
• 第3章 我国商业银行国际保理业务的现状
• 3.1 我国商业银行开展国际保理业务的现状
• 3.2 我国国际保理立法现状
• 3.3 我国商业银行开展国际保理业务的意义
• 3.3.1 促进商业银行中间业务收入的增加
• 3.3.2 进一步促进中国进出口贸易的发展
• 第4章 国际保理业务的风险及法律对策
• 4.1 出口保理商的风险及防范对策
• 4.1.1 承购债权合法性风险及防范对策
• 4.1.2 关于国际保理商联合会规则的适用
• 4.1.3 出口商履约瑕疵存在与否的风险及对策
• 4.1.4 强制追偿方面的风险及对策
• 4.1.5 转让形式的问题
• 4.1.6 适用法律与纠纷解决机制
• 4.2 进口保理商的风险及防范对策
• 4.2.1 债务人信用风险
• 4.2.2 相关争议的处理
• 4.3 我国国际保理立法完善建议
• 4.3.1 制定专门的《保理法》
• 4.3.2 对保理业务纳入金融监管
• 4.3.3 建立信用体系
• 结论
• 参考文献
• 致谢
• 研究生履历