我国组建金融控股公司若干基本法律问题研究

论文摘要

目前关于金融控股公司的法律问题研究日趋热烈。在国际金融混业背景经营浪潮冲击下，随着资本市场的发展与逐步成熟，国内经济金融界关于实行混业经营的呼声日益高涨，金融混业经营是我国金融业未来发展的趋势所在。然而从法学的角度来审视金融控股公司又有着不同的视野，可以洞察到经济金融界难以探析出的法律问题，尤其是在我国这样一个金融业不发达，混业模式还刚刚起步的国情下，用法学的眼光来研究金融控股公司显得尤为重要。本文分为六部分，导言部分概述了金融控股公司的发展状况，阐述选题的意义。第一部分阐明了金融控股公司的起源、概念、类型，并对金融控股公司的法律特征做了深入分析。第二部分阐述了我国组建金融控股公司必要性和可行性，在必要性的分析上主要从我国金融控股公司发展的内外动力上来分析；可行性主要是从金融控股公司组织形式的优越性、国外经验、现代科技的发展、我国实践中存在的金融控股公司等角度来分析。第三部分分析了我国金融控股公司的现状、存在的风险以及法律规制；在我国金融控股公司现状分析上，分为三类：非银行金融机构控股模式形成的金融控股公司、三大国有商业银行独资或合资成立的金融控股公司和企业集团形成的金融控股公司；在风险分析上主要讲述了六点：非银行风险向银行转移、系统风险、资本重复计算及控股公司的财务杠杆比率过高，影响集团整体财务安全、内幕交易或关联交易、利益冲突和金融子公司缺乏独立性；在法律规制上文章作了五点建议。第四部分分析了我国金融控股公司的发展模式问题，文章提出了走同质性金融控股公司道路的观点。第五部分阐述了加重责任制度，主要从加重责任制度存在的起源、我国设立加重责任制度的必要性、我国现行法律类似于加重责任制度的规定及其不足、完善建议等几个角度来讲述。第六部分阐述了我国金融控股公司内部治理结构的法律问题，指出我国金融控股公司存在的具体法律问题并分析了原因、提出了完善我国金融控股公司治理结构的建议。

论文目录

• 内容摘要
• Abstract
• 引言
• 一、金融控股公司的地位
• （一） 金融控股公司的缘起
• （二） 金融控股公司的概念
• （三） 金融控股公司的类型
• （四） 金融控股公司的法律特征
• 二、我国组建金融控股公司的必要性和可行性分析
• （一） 我国组建金融控股公司的必要性
• （二） 我国组建金融控股公司的可行性
• 三、我国金融控股公司的现状、存在的风险及法律规制
• （一） 我国金融控股公司的现状
• （二） 我国金融控股公司存在的风险
• （三） 对风险的法律规制
• 四、我国金融控股公司的发展模式
• （一） 我国金融控股公司应当是同质性的金融控股公司
• （二） 实行国有商业银行为母公司的金融控股公司模式
• 五、关于加重责任制度法律问题
• （一） 加重责任制度的产生及其原因
• （二） 我国类似于加重责任制度的规定
• （三） 在我国金融控股公司中设立加重责任制度的立法建议
• 六、我国金融控股公司治理结构的完善
• （一） 我国金融控股公司治理结构存在的法律问题
• （二） 成因分析
• （三） 完善我国金融控股公司治理结构的建议
• 结束语
• 参考文献