中国银行业对外开放的测度及其适度性研究

论文摘要

目前,我国银行业正处于加入WTO过渡期结束后履行全面对外开放承诺的关键时期。在这一时期,如何准确刻画我国银行业对外开放的现状与对外开放的适度性,进一步把握开放的速度、顺序和方式,以最大程度确保金融和经济安全,是当前迫切需要解决的关键问题,这也是本文研究的出发点。本文首先从哲学视角出发重新认识了银行业对外开放的内涵和外延,指出了银行业对外开放的目的和本质,并从政策法规和国际资本流动这两个角度对银行业的对外开放进行了剖析。依据银行业对外开放的定义及其具体内容,本文系统分析了银行业对外开放的影响因素,并选择出恰当的评价指标,在此基础上构建了银行业对外开放的评价指标体系。然后,本文利用多层次分析和熵值法对各评价指标的权重进行了确定,并根据评价指标体系的具体特点分别给出了银行业对外开放承诺水平和银行业对外开放实现水平的测度公式。根据银行业对外开放的测度公式,本文对世界主要国家或地区银行业对外开放的承诺水平和实现水平分别进行了测度,并对开放程度进行了分析与比较。基于银行业对外开放承诺水平与等级划分标准,本文将银行的对外开放初步划分为“封闭”、“低度开放”、“中度开放”、“高度开放”和“完全开放”五个等级,并根据其测度值估计了不同等级的具体区间。然后,本文总结和分析了银行业对外开放不同等级的基本特征,并对我国加入WTO之前、加入WTO之后过渡期内以及加入WTO过渡期结束以后的银行业对外开放等级进行了初步判断。基于上述研究,本文进一步探究了我国银行业对外开放的适度性。首先,本文对银行业对外开放适度性的内涵、目的和本质进行了详细解析,并进一步分析了银行业对外开放适度性的评价因素——银行业对外开放条件状况,构建了银行业对外开放适度性的测度公式。然后,本文研究了作为银行业对外开放适度性因素之一的银行业对外开放条件水平,并构建了银行业对外开放条件水平的评价指标体系及其测度公式,进而通过银行业对外开放承诺水平和外开放条件水平的比较,系统给出了银行业对外开放适度性的判断方法,并对“中度开放”国家或地区银行业对外开放的适度区间进行了估计。接着,本文对我国银行业对外开放的适度性水平进行了评价,研究结果表明:在我国入世之前、入世过渡期内和过渡期之后,我国银行业的对外开放分别处于适度开放、过度开放和适度开放的状态;并且,我国银行业的对外开放承诺水平和对外开放实现水平分别大体相当于美国80年代和60-70年代时的对外开放水平。在此基础上,本文综合分析了我国银行业对外开放的具体现状和银行业对外开放的条件,并对其中存在的不足进行了详细解析,结果显示:我国银行业的对外开放仍相对不足,并且银行业各开放要素和基本条件中的各要素的发展都是不均衡的。最后,本文对处于中度开放的国家或地区对外开放的路径选择及其对外开放条件的国际经验进行归纳和比较,总结出中度开放国家的对外开放条件、开放模式和开放步骤,并在详细分析我国银行业对外开放现状与现有条件的基础上给出了我国银行业对外开放的基本路径。随后,本文针对我国当前的经济金融现状,给出了我国银行业适度进行对外开放的对策与建议。对以上问题的研究不仅有助于加强我国银行业的发展、扩大和深化对外开放以及解决当前银行业对外开放中出现的若干难题,还有助于为我国宏微观经济政策的制定提供更为直观、准确的参考依据,更有助于我国银行业对外开放战略的制定执行和市场的有效监管。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 第1章 绪论
• 1.1 研究背景、目的和意义
• 1.1.1 研究背景——问题的提出
• 1.1.2 研究目的和意义
• 1.2 文献评述
• 1.2.1 金融业对外开放的理论基础
• 1.2.2 金融业对外开放的概念评述
• 1.2.3 金融业对外开放的测度方法评述
• 1.2.4 适度性的测度方法评述
• 1.3 创新之处
• 1.4 研究思路与基本结构
• 第2章 银行业对外开放的内涵剖析
• 2.1 银行业对外开放的再认识——基于哲学的视角
• 2.1.1 银行业对外开放的基本要素
• 2.1.2 银行业对外开放基本要素之间的内在关系
• 2.2 银行业对外开放的目的与本质
• 2.2.1 银行业对外开放的目的
• 2.2.2 银行业对外开放的本质
• 2.3 银行业对外开放的界定及其解析
• 2.3.1 基于政策法规意义的银行业对外开放的定义
• 2.3.2 基于国际资本流动意义的银行业对外开放的定义
• 2.3.3 银行业对外开放承诺水平与对外开放实现水平之间的关系
• 小结
• 第3章 银行业对外开放评价指标体系及测度模型的建立
• 3.1 预备工作——多层次分析法和熵值法的比较及其应用
• 3.1.1 多层次分析法及其应用
• 3.1.2 熵值法及其应用
• 3.1.3 多层次分析法和熵值法的比较
• 3.2 银行业对外开放承诺水平评价指标体系及其测度公式的建立
• 3.2.1 银行业对外开放承诺水平评价指标的选择
• 3.2.2 银行业对外开放承诺水平评价指标体系的建立
• 3.2.3 银行业对外开放承诺水平测度公式的定量描述
• 3.3 银行业对外开放实现水平评价指标体系及其测度公式的建立
• 3.3.1 银行业对外开放实现水平评价指标的选择
• 3.3.2 银行业对外开放实现水平评价指标体系的建立
• 3.3.3 银行业对外开放实现水平测度公式的定量描述
• 小结
• 第4章 银行业对外开放的评价与测度
• 4.1 测度银行业对外开放的基本思路与具体步骤
• 4.2 银行业对外开放承诺水平的测度
• 4.2.1 数据的选择
• 4.2.2 评价指标权重的确定
• 4.2.3 各层次评价指标的计量
• 4.2.4 银行业对外开放承诺水平的测量
• 4.3 银行业对外开放实现水平的测度
• 4.3.1 数据的选择
• 4.3.2 评价指标权重的确定
• 4.3.3 评价指标的计量
• 4.3.4 银行业对外开放实现水平的测量
• 4.4 银行业对外开放承诺水平与对外开放实现水平的排序及比较
• 小结
• 第5章 基于测度模型的银行业对外开放的等级划分
• 5.1 银行业对外开放等级划分的基本原理与一般步骤
• 5.2 银行业对外开放不同等级临界值及其对应区间的确定
• 5.2.1 银行业对外开放的等级及初始区间的选择
• 5.2.2 银行业对外开放评级体系的构建
• 5.2.3 世界主要国家或地区银行业对外开放的等级归类
• 5.2.4 银行业对外开放等级区间的估计
• 5.2.5 银行业对外开放等级划分的检测与调整
• 5.3 银行业对外开放不同等级的基本特征分析
• 小结
• 第6章 基于等级划分的银行业对外开放的适度性判断
• 6.1 银行业对外开放适度性概念的引出与内涵解析
• 6.1.1 银行业对外开放适度性问题的提出
• 6.1.2 银行业对外开放适度性的界定
• 6.1.3 银行业对外开放适度性的目的及其本质
• 6.2 银行业对外开放适度性的评价因素分析与测度公式的构建
• 6.2.1 银行业对外开放适度性的两大评价因素——银行业对外开放承诺状况与银行业开放条件状况
• 6.2.2 选择银行业对外开放承诺水平与对外开放条件水平作为评价适度性的主要依据
• 6.2.3 银行业对外开放适度性测度公式的建立
• 6.3 银行业对外开放条件状况的测度
• 6.3.1 银行业对外开放条件的解析
• 6.3.2 银行业对外开放条件评价指标的选择
• 6.3.3 银行业对外开放条件水平评价指标体系的构建
• 6.3.4 银行业对外开放条件测度模型的建立
• 6.3.5 世界主要国家或地区银行业对外开放条件水平的测度
• 6.4 银行业对外开放适度性的判断
• 6.4.1 银行业对外开放适度性判别方法的构建
• 6.4.2 银行业对外开放适度性判别的一般步骤
• 6.5 银行业对外开放适度性区间的估计
• 6.6 基于"中度开放"和"高度开放"银行业对外开放适度区间的比较
• 小结
• 第7章 中国银行业对外开放的综合判断与分析
• 7.1 中国银行业对外开放的历史进程与发展状况分析
• 7.2 中国银行业对外开放水平的基本判断
• 7.2.1 中国银行业对外开放等级的基本判断
• 7.2.2 中国银行业对外开放承诺水平的现状与国际比较
• 7.2.3 中国银行业对外开放实现水平的现状与国际比较
• 7.3 中国银行业对外开放适度性的基本判断
• 小结
• 第8章 中国银行业对外开放存在的不足及其原因解析
• 8.1 中国银行业对外开放的不足及其原因解析
• 8.1.1 中国银行业对外开放存在的不足
• 8.1.2 中国银行业对外开放存在不足的原因解析
• 8.2 中国银行业对外开放条件存在的不足及其原因解析
• 8.2.1 中国银行业对外开放条件存在的不足
• 8.2.2 中国银行业对外开放条件存在不足的原因解析
• 8.3 中国银行业对外开放适度性存在的不足及其成因
• 8.3.1 中国银行业对外开放适度性存在的不足
• 8.3.2 中国银行业对外开放适度性存在不足的原因解析
• 8.4 中国银行业对外开放过程中存在不足的基本结论
• 小结
• 第9章 中国银行业对外开放的未来路径选择及政策建议
• 9.1 中国银行业对外开放的路径选择
• 9.1.1 银行业对外开放路径选择的理论基础
• 9.1.2 中度开放下银行业对外开放的模式选择
• 9.1.3 中国银行业对外开放的现有基础条件分析
• 9.1.4 中国银行业对外开放的路径选择
• 9.2 中国银行业进行对外开放的政策建议
• 9.2.1 关于银行业对外开放的政策建议
• 9.2.2 关于银行业对外开放适度性的政策建议
• 小结
• 第10章 主要结论与未来展望
• 10.1 主要结论
• 10.2 未来展望
• 参考文献
• 博士期间发表论文与参加科研项目情况
• 致谢