工银瑞信基金管理公司发展战略研究

论文摘要

2005年以来,国内股票市场经历一番波澜壮阔的上涨行情。股票市场的规模急剧扩大,我国证券投资基金行业顺应市场发展而得到飞速扩张。基金管理行业总规模07年底3.27万亿元,占2007年GDP的比例达到13.2%,基金持有人账户总数已超过1.1亿,占全国家庭总户数的1/4,成为居民个人最重要的理财工具之一。本文回顾了我国基金管理行业的发展历史、发展现状并就该行业的发展趋势提出了自己的见解,并以行业中的后起之秀—工银瑞信基金管理公司为例,该公司具备特殊的股东背景及良好的业务发展态势,详细分析了工银瑞信基金管理公司在行业中的地位及其竞争优势、劣势、面临的机会、面对的威胁,以此为基础,综合考虑控股股东的品牌、实力、战略安排和经营特点等因素,提出工银瑞信基金管理公司的长期发展目标是成为国内资产管理规模最大的行业领导者。在未来三年内,工银瑞信基金管理公司应该利用股东优势并充分发掘自身潜力,将基金公司规模迅速做大,进入同行业前10名。工银瑞信基金管理公司最理想的战略实施路径就是通过人才战略打造一流的投资研究队伍,从而铸造良好的基金业绩,然后依靠控股股东工商银行的强大销售网络支持销售基金产品,业绩与渠道两只轮子的同步前进,一定能实现公司规模领先的目标。为此,工银瑞信基金管理公司要成为国内资产管理规模最大的行业领导者必须完成三大战略实施,即人才战略、营销战略、产品战略。本文分为六个部分:第一部分,主要说明选题的目的、意义和主要内容;第二部分,回顾了基金管理行业的发展历史、发展现状并就该行业的发展趋势提出了自己的见解;第三部分,对工银瑞信基金管理公司所处的内外环境进行分析;第四部分,根据SWOT分析提出工银瑞信的发展战略;第五部分,制定工银瑞信的具体战略实施措施;第六部分,对全文进行总结。

论文目录

• 中文摘要
• Abstract
• 引言
• 1 我国基金管理业历史现状及发展趋势分析
• 1.1 我国基金管理业的历史
• 1.2 我国基金管理业的现状
• 1.2.1 行业规模分析
• 1.2.2 产品结构分析
• 1.2.3 基金公司分析
• 1.2.4 基金持有人分析
• 1.2.5 政策环境分析
• 1.3 基金管理业的发展趋势
• 1.3.1 发展环境逐步改善
• 1.3.2 基金规模继续扩大
• 1.3.3 新业务发展潜力巨大
• 1.3.4 行业竞争将加剧
• 2 工银瑞信基金管理公司自身优劣势分析
• 2.1 公司的简介
• 2.1.1 成立背景
• 2.1.2 发展历程
• 2.1.3 发展现状
• 2.2 公司的优势
• 2.2.1 股东实力优势
• 2.2.2 良好社会声誉
• 2.2.3 团队优势
• 2.2.4 治理结构和公司制度优势
• 2.3 存在的劣势
• 2.3.1 历史业绩的不足
• 2.3.2 人员尚需磨合
• 2.3.3 公司管理规模不够大
• 2.4 面临的机会
• 2.4.1 中国经济良好的发展前景
• 2.4.2 政策和监管部门对银行系基金高度关注
• 2.4.3 基金行业产品创新空间广阔
• 2.4.4 基金行业仍处于战国时代
• 2.5 面对的威胁
• 2.5.1 激烈的竞争
• 2.5.2 投资者尚不成熟
• 2.5.3 市场有待规范和完善
• 3 工银瑞信基金管理公司战略发展目标
• 3.1 控股股东的支持
• 3.2 外方股东的支持
• 3.3 战略目标及未来三年发展目标
• 4 工银瑞信基金管理公司战略实施
• 4.1 人才战略
• 4.1.1 网罗一流的投资研究人才
• 4.1.2 打造一流的投资系统
• 4.1.3 打造一流的研究系统
• 4.2 营销战略
• 4.2.1 依靠工商银行打造一流的营销渠道
• 4.2.2 建立一流的营销管理团队
• 4.3 产品战略
• 4.3.1 积极设计有前瞻性的基金产品
• 4.3.2 继续完善基金产品线
• 4.3.3 积极拓展固定收益型基金产品
• 4.3.4 争取全国社保基金管理人资格
• 4.3.5 企业年金业务
• 4.3.6 专户理财业务
• 4.3.7 QDII基金
• 5 结束语
• 参考文献
• 后记