论金融控股公司的法律监管

论文摘要

加入世界贸易组织后，中国经济发展跨入了一个新的里程。中国金融业既面临着巨大的发展，也面临着严峻的挑战。混业经营因为其特有的优势已经成为世界金融行业的发展趋势，作为混业经营模式之一的金融控股公司，具有“集团控股、联合经营；法人分业、规避风险；财务并表、各负盈亏’’的特点，在现有金融监管体制下，推动我国金融服务业向综合化经营平稳过渡，金融控股公司就成为必然的选择。目前我国已经出现了一些由金融机构和企业控股的金融控股公司，但由于我国法律上对金融控股公司没有相关的规定，以至于其法律地位不明确，监管出现真空，跟国际上金融控股公司比不够规范等等。因此，在大力发展我国金融行业的混业经营的过程中，应该及时为其创造相应的法律环境，伎其能在有效的监管下为国家经济做出贡献。

论文目录

• 致谢
• 摘要
• 摘要（英文）
• 一引言
• 二概述
• （一） 概念（综述）
• 1 概念
• 2 金融控股公司的法律特征
• 3 金融控股公司与相关混业经营模式比较
• （二） 以美国法的演变看金融控股公司的历史沿革
• 1 《1933年银行法》与分业经营
• 2 《1956年银行控股公司法》与银行控股公司
• 3 《金融服务现代化法》与金融控股公司
• 三金融控股公司外部风险控制
• （一） 金融控股公司的外部性风险
• （二） 金融控股公司的反垄断法规制
• 四金融控股公司内部风险控制
• （一） 金融控股公司架构下的主要问题与风险
• （二） 建立有效的内部控制制度
• （三） 金融控股公司与防火墙制度
• 五 金融控股公司监管法律规制比较研究
• （一） 多元化分业监管体制----美国
• （二） 一元化混业监管体制----日本、英国、德国
• （三） 台湾地区
• 六架构我国金融控股公司的设想
• （一） 我国金融市场及金融控股公司立法现状
• （二） 我国金融控股公司监管模式的选择
• 1 外部监管模式
• 2 构建内控机制
• 3 配套机制建设35七结束语
• 参考文献