金融监管理论的嬗变与有效性实证研究

论文摘要

如何防范与应对金融体系运行与发展失常,以及由此引发的种种消极的经济金融效应,一直是困扰世界各国金融与经济安全稳定的重要问题。尤其是不断加深加快的经济金融全球化和经济金融化,进一步要求人们把对金融监管问题的考察扩展到金融的所有领域和超越国界的范围。因此,研究金融监管理论的发展轨迹及其变迁,探索理论与实证之间的互动效应,成为金融监管领域非常有价值和颇具挑战性的课题。本文研究金融监管理论的嬗变与有效性问题,在充分搜集相关资料和数据的基础上,对金融监管理论的嬗变和有效性进行了定性分析和实证研究。本文以金融监管理论的嬗变为切入点,从经济学、法学以及伦理学三个角度探索金融监管理论产生的根源,并在此基础上阐释各阶段金融监管理论的特征与得失。然后,以成本收益分析方法和最小二乘法为研究基础,论证了公共利益理论、审慎监管理论与功能性监管理论的有效性,并找到影响金融监管有效性的关键因素:市场约束与政府监管者的独立性。最后在有效金融监管理念的引导下,提出转变政府干预方式、强化市场纪律约束与加强对监管者的监管三点建议,旨在为提高我国金融监管的有效性提供一种新思路。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 第一章 绪论
• 1.1 选题背景及意义
• 1.1.1 选题背景
• 1.1.2 选题意义
• 1.2 国内外研究动态
• 1.2.1 关于监管理论嬗变的研究
• 1.2.2 关于监管理论有效性的研究
• 1.3 研究思路与结构安排
• 1.4 研究方法及创新
• 第二章 金融监管理论的嬗变基础
• 2.1 经济学基础
• 2.1.1 主流经济学
• 2.1.2 非主流经济学
• 2.2 法学基础
• 2.2.1 所有权观念
• 2.2.2 自由、平等观念
• 2.3 道德基础
• 2.3.1 支持管制的利群思想
• 2.3.2 质疑管制的利群思想
• 第三章 金融监管理论的嬗变历程
• 3.1 金融监管理论的孕育与探索
• 3.1.1 “真实票据理论”与“通货学派”之争
• 3.1.2 评述
• 3.2 金融监管理论的确立与发展
• 3.2.1 公共利益理论
• 3.2.2 金融脆弱的监管理论
• 3.2.3 评述
• 3.3 金融监管理论的质疑与批判
• 3.3.1 利益集团理论
• 3.3.2 监管失灵理论
• 3.3.3 评述
• 3.4 金融监管理论的融合与成熟
• 3.4.1 激励相容理论
• 3.4.2 功能观监管理论
• 3.4.3 市场纪律理论
• 3.4.4 资本监管理论
• 3.4.5 评述
• 3.5 需要一种什么样的监管理论
• 第四章 金融监管理论的有效性实证研究
• 4.1 公共利益理论的有效性检验
• 4.1.1 美国储贷协会危机
• 4.1.2 亚洲金融危机
• 4.1.3 结论分析
• 4.2 审慎监管理论的有效性检验
• 4.2.1 实证方法与变量选择
• 4.2.2 实证结果与分析
• 4.3 功能观理论的有效性检验——美国次贷危机案例分析
• 第五章 对提高我国金融监管有效性的启示与建议
• 5.1 转变政府干预方式
• 5.1.1 树立分层监管理念
• 5.1.2 调整金融监管范围
• 5.1.3 尝试建立功能模式下的统一监管
• 5.2 强化市场纪律约束
• 5.2.1 完善市场经济基础
• 5.2.2 健全信息披露机制
• 5.3 加强对监管者的监管
• 5.3.1 加强立法建设，优化再监管环境
• 5.3.2 建立有效的监管者再监管体系
• 5.3.3 增加监管当局的监管透明度
• 5.3.4 建立监管负债机制
• 结论与展望
• 参考文献
• 在学期间发表的论文及研究成果
• 致谢