商业银行合规风险管理研究

论文摘要

商业银行合规风险管理是近年来为金融监管部门和商业银行逐渐重视的一项重要风险管理活动,它一方面关系着商业银行的生死存亡,另一方面能为商业银行创造价值。国际银行业对合规风险管理的认识和管理技术水平不断提升,国内商业银行合规风险管理也急起直追,在监管部门的指导下,建立了合规管理部门,明确了合规管理职责,合规管理体系雏形初现。本文从国内商业银行管理实践出发,提出了构建合规风险管理体系的几点建议。论文第一部分主要介绍了合规风险的基本概念、合规风险管理研究的理论基础、合规风险管理的必要性以及合规风险管理与全面风险管理的关系;第二部分介绍了监管部门对合规风险管理的指导意见,我国商业银行合规风险管理的现状,包括取得的进步、存在的差距及原因分析;第三部分,通过对国际银行业先进做法的借鉴,特别是分析巴塞尔委员会的文件要求,思考对我国商业银行合规风险管理的启示;第四部分,从合规文化、合规组织框架、报告路线、管理机制、合规评估和回顾等几个方面提出构建我国商业银行合规风险管理体系的对策。论文的主要创新之处:尝试把标准化管理技术运用于商业银行合规风险管理。

论文目录

• 中文摘要
• Abstract
• 引言
• 第一章: 商业银行合规风险管理理论
• 1.1 商业银行合规的基本概念
• 1.1.1 合规的概念和含义
• 1.1.2 商业银行合规
• 1.1.3 商业银行合规管理
• 1.2 商业银行合规风险管理研究的理论基础
• 1.3 商业银行合规风险管理的必要性
• 1.4 合规风险管理与全面风险管理
• 第二章: 我国商业银行合规风险管理的现状分析
• 2.1 中国银监会对银行合规风险管理的指导意见
• 2.2 我国商业银行合规建设取得的进展
• 2.3 我国商业银行合规风险管理存在的问题和不足
• 2.4 我国商业银行合规风险管理存在问题的原因分析
• 第三章: 合规风险管理的国际现状与经验借鉴
• 3.1 银行合规管理的国际化背景
• 3.2 国际监管部门对合规风险管理的探索
• 3.3 国际银行业合规风险管理的实践经验
• 3.4 对我国银行业合规风险管理的启示
• 第四章: 建立和完善我国商业银行合规风险管理体系的对策建议
• 4.1 合规管理首先从高层做起
• 4.2 积极倡导合规文化建设
• 4.3 建立有效的合规风险管理框架和组织体系
• 4.4 建立健全合规风险管理的长效机制
• 4.5 建立合规管理有效性评估和动态回顾机制
• 4.6 改进监管方式方法，发挥银行合规建设的能动作用
• 4.7 引入标准化管理技术加强合规风险管理
• 4.7.1 推进全面质量管理（ISO:9000）
• 4.7.2 结合内控评价做好合规风险管理
• 参考文献
• 致谢
• 攻读硕士学位期间发表的学术论文
• 学位论文评阅及答辩情况表