商业银行物流金融业务风险管理研究

论文摘要

物流金融业务的应运而生在中小企业融资难与商业银行对其惜贷之间完美地搭建了一座桥梁,十多年的探索实践已证明,中小企业融资难的问题已通过物流金融这一创新型业务品种得到了有效缓解;作为重要的参与方物流企业,在此过程中扩大延伸了其传统业务范围,通过提供增值服务提升了其综合竞争力;作为主导方的商业银行,物流金融创新型服务品种已成为其吸引客户的有利武器,转变为新的利润增长点。各方均在业务开展过程中获得了相应的利益,营造了一个多方共赢的局面。但作为一种多方主体参与的融资业务,实操中不可避免地存在一些问题及风险点,特别是在目前相关法律法规还有待健全、各家商业银行开展的物流金融业务操作标准及流程有待统一规范、物流企业监管责任还有待明确、实操中细节有待进一步统一等等环境下,提出风险管理问题并进行研究对物流金融业务的可持续发展具有十分重大的意义。本文着重探讨商业银行角度的物流金融业务风险管理问题,第一部分主要是物流金融业务发展状况概述,首先介绍了物流金融业务产生与发展、概念的演化,其次就物流金融有效实现企业资金流、物流、信息流的统一作辩证论述,在提出开展物流金融业务的法律依据并作详细论述的基础上,探讨了物流金融业务发展现状;第二部分就主要的业务模式进行了详细的介绍,包括基于现货的质押融资业务、基于未来货权的质押融资业务以及应收账款质押融资、保理等,并逐个分析了存在的风险点及相应的应对措施;第三部分着重探讨了商业银行物流金融业务风险评价体系,在遵循指标设定原则定好评价指标,选定评价模型与方法的基础上,详细介绍了风险评价模型建立的步骤;第四部分提出了商业银行开展物流金融业务风险管理的相关建议。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 第一章 绪论
• 1.1 选题背景与意义
• 1.1.1 物流金融业务在各商业银行如火如荼开展
• 1.1.2 物流金融业务发展促进物流与金融业更进一步发展
• 1.1.3 有效的风险管理是物流金融业务持续发展的强劲动力
• 1.2 文献综述
• 1.2.1 国外主要研究
• 1.2.2 国内主要研究
• 1.2.3 文献侧重的研究内容
• 1.3 本文研究内容
• 1.3.1 研究方法
• 1.3.2 研究思路与内容
• 第二章 物流金融业务发展状况概述
• 2.1 物流金融业务产生及发展
• 2.1.1 物流金融业务顺势而生
• 2.1.2 物流金融概念的演化
• 2.2 物流金融有效实现企业资金流、物流、信息流的统一
• 2.3 开展物流金融业务的法律支持
• 2.4 我国开展物流金融业务现状
• 2.4.1 商业银行积极开展物流金融业务抢占中小企业市场
• 2.4.2 各大物流公司争相配合银行开展货物监管合作
• 2.4.3 物流银行业务所惠及的行业
• 2.5 本章小结
• 第三章 物流金融业务主要模式风险点分析
• 3.1 基于现货质押的物流金融业务
• 3.1.1 现货质押业务简介
• 3.1.2 主要风险点分析
• 3.2 基于未来货权的保兑仓业务
• 3.2.1 保兑仓业务简介
• 3.2.2 主要风险点分析
• 3.3 基于应收账款的物流融资业务
• 3.3.1 应收账款质押业务及风险分析
• 3.3.2 应收账款保理
• 3.4 本章小结
• 第四章 探索建立物流金融业务风险评估模型
• 4.1 商业银行现行信贷风险评估方法简介
• 4.1.1 基于财务数据的风险评估方法
• 4.1.2 基于经验的专家评审方法
• 4.2 建立物流金融业务风险评估模型的思考
• 4.2.1 定性与定量的问题
• 4.2.2 风险评价指标设定原则
• 4.3 物流金融业务风险模型理论基础
• 4.3.1 层次分析法
• 4.3.2 相邻指标比较法
• 4.3.3 模糊综合评判法
• 4.4 物流金融业务风险体系指标设置
• 4.4.1 融资企业各指标对风险评价的影响
• 4.4.2 物流因素
• 4.4.3 商业银行
• 4.5 建立风险评价模型步骤
• 4.5.1 评价体系指标建立
• 4.5.2 各层级指标权重计算
• 4.5.3 建立第三级指标的评分矩阵
• 4.5.4 风险评价指标的分级计算
• 4.6 物流金融业务风险评价模型应用说明
• 4.6.1 风险评价模型具有理论与实践上的可行性
• 4.6.2 关于最终风险值的说明
• 4.7 本章小结
• 第五章 商业银行物流金融业务风险管理措施
• 5.1 重视物流企业资质认定工作，选对合作物流企业
• 5.2 重视贷前调查工作，选择好客户
• 5.3 了解质押物，选对质押物
• 5.4 重视法律条款，防范合规风险
• 5.5 本章小结
• 结论
• 参考文献
• 致谢