农业银行合规风险管理研究

论文摘要

近年来,我国银行业金融机构大案要案频发,各类违法违规和经济犯罪案件数量之多、涉案金额之大令人触目惊心。造成银行业金融机构违规操作和违规经营以及银行从业人员违法犯罪案件频发的原因有很多,而银行内部合规风险管理体系的缺失乃是其中最根本和最主要的原因之一。由于历史和体制的原因,中国农业银行是处境最尴尬的。一方面,它机构最庞大、人员最冗杂;另一方面它的经营水平相对最差,管理能力相对最弱,员工素质相对较低。研究农业银行的合规风险的管理,就更具有现实的积极意义。本文以当前银行业面临严峻的合规风险管理压力及当前银行案件频发的实际出发,在第二章进一步明确了合规风险管理的定义、目标和内容,强调了商业银行构建合规风险管理体系的重要性;第三章着重介绍了农业银行合规风险管理的现状和存在的主要问题,并通过案例分析,深入解剖农业银行在合规风险管理方面的缺失和构建合规管理体系的严峻性和紧迫性;第四章提出自己对农业银行合规风险管理体系建设的一些初浅看法。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 第1章 绪论
• 1.1 研究的背景—我国商业银行大要案频发
• 1.2 研究意义
• 1.3 论文的总体框架
• 第2章 商业银行合规风险管理概论
• 2.1 商业银行合规的定义
• 2.2 商业银行合规风险及合规管理的概念
• 2.2.1 商业银行合规风险的概念
• 2.2.2 商业银行合规管理的定义、目标和基本内涵
• 2.3 构建合规风险管理体系的重要性
• 2.4 构建商业银行合规管理体系所必须遵循的指导文件
• 第3章 农业银行合规风险管理现状分析
• 3.1 农业银行合规风险管理的现状及存在的主要问题
• 3.1.1 农业银行风险管理的难点——合规风险管理
• 3.1.2 农业银行合规风险管理的现状
• 3.1.3 农业银行合规管理存在的问题
• 3.2 案例分析
• 3.2.1 案例介绍
• 3.2.2 案例评析
• 3.2.3 案件启示
• 第4章 中国农业银行合规风险管理体系建设设想
• 4.1 农业银行合规风险管理体系总体框架设计
• 4.1.1 农业银行合规管理总体框架设计应遵循的原则
• 4.1.2 农业银行合规管理总体框架
• 4.2 构建农业银行合规风险管理体系的具体措施
• 4.2.1 独立的合规部门组织结构
• 4.2.2 合规风险管理制度建设
• 4.2.3 构建农业银行合规管理文化
• 结论
• 致谢
• 参考文献