一、入世后国有商业银行改革的必要性（论文文献综述）
赵永斌[1]（2021）在《山西省利用外资变迁与效益研究（1978-2018）》文中认为利用外资是中国对外开放的关键内容,也是实现工业化和现代化的重要动力。改革开放以来,外资首先弥补了中国经济发展的“双缺口”,发挥了经济增长“催化剂”的作用,然后通过产业关联产生投资带动和乘数效应,间接推动了中国经济增长。此间,外资通过技术和管理溢出、出口促进、就业吸纳和竞争效应等机制,直接或间接提升了中国经济发展质量,带来诸多效益。目前,中国已经从政策型开放进入制度型开放的新阶段,从重点区域开放进入全方位开放的新格局,在利用外资方面,进入了以准入前国民待遇加负面清单、落实准入后国民待遇的投资自由化、便利化阶段。在此背景下,内陆地区引进外资,提升利用外资效益,对于支撑全方位开放新格局具有重要意义。山西省作为连接东西,贯通南北的中部省份,经济外向度较低,发展水平不高,如不加强引进外资,提高利用外资效益和经济开放度,势必造成全方位开放新格局的中部“梗阻”。目前,山西省利用外资存在三方面的挑战:一是逆全球化抬头、其他发展中国家和地区的引资竞争等因素,导致来晋投资流量有减少的风险;二是中国长期对外开放政策的区域异质性,使山西省在新时代利用外资面临“马太效应”;三是外商投资的资源型经济路径依赖可能降低利用外资的效益。在上述背景下,如何在新形势下加强利用外资,提升综合效益,变“马太效应”为“后发优势”,成为山西省推动制度型开放,支撑中国全方位开放新格局需要解答的重大命题。而解答此命题,必须首先梳理利用外资的变迁历程、总结规律、评价效益并剖析影响因素,据此提出针对性强的政策建议,才能鉴往知来,解答上述命题。目前,全国层面对内陆资源型地区利用外资变迁与效益的研究比较少,已有的关于山西省利用外资效益的研究,也因缺乏对史实的把握而解释力不足。山西省作为内陆资源型地区,内陆区位特征和资源型经济特征决定了其在利用外资上具有独特的逻辑和规律。从这两个特征出发,研究山西省利用外资的变迁与效益问题,具有典型的实践意义和理论价值。基于此,本文对改革开放以来山西省利用外资变迁与效益问题进行了研究。首先在文献分析的基础上,参照利用外资史上的标志性事件、山西省利用外资的阶段性主导因素等,将研究时段分为1978-1991年（内陆区位约束下的小规模探索阶段）、1992-2001年（内陆与资源型特征主导易位下的高速流入阶段）、2002-2012年（资源型经济优势强化与服务业快速引资阶段）、2013-2018年（资源型经济转型与内陆开放型经济建设双主导的高质量导向引资阶段）四个阶段。其次采用史料实证分析、规范分析、历史制度分析和归纳演绎等分析方法,对每个阶段利用外资变迁的事实和规律进行梳理总结,评价利用外资的综合效益并剖析其影响因素。最后,结合山西省当下利用外资的内外部环境,提出政策建议,以鉴未来。本文主要研究结论和观点如下:一、关于山西省利用外资变迁的事实梳理改革开放以来,山西省利用外资的总体规模较小,但呈现上升趋势,到现阶段已经与其经济规模相适应。外商直接投资自2006年之后成为主要投资方式。港澳台资项目比例始终占有绝对优势;欧美澳等发达国家投资份额先增后减,但高于全国水平。影响外资来源国别结构的主要因素是金融危机、地缘经济等。在投资方式上,外商独资企业比例持续低于全国,营商环境差、交易成本高和资源型行业股权比例限制使然。外商投资行业上,入世之前以工业为主,入世后服务业逐步增加,工业内部“煤焦冶电”等传统领域投资比例经历了“增-减-增”的过程。外商投资区域上,省会太原引资居多,但投资区域协调性逐渐增加,开发区、综改区等渐成主要载体。二、关于山西省利用外资变迁的规律总结（1）资源禀赋是山西省吸引外商投资的独特条件,也是导致山西省引资特征、使用效益与全国不同的根源,直到现阶段,该条件仍是吸引外商来晋投资的主要因素。（2）内陆特征与资源型经济特征在引资主导地位上彼此制衡。内陆特征下,交通成本约束形成了高附加值、非运输成本敏感型引资偏好,而资源型经济发展形成了初级资源产品（低附加值、高运输成本）引资偏好。交通条件改善的情况下,后者在“资源诅咒”下取得引资主导地位,倾向于降低外资效益,需要政策予以引导和规制。（3）围绕资源型经济的两面（加强优势、补齐短板）不断调整,是山西省利用外资40年政策变迁的主线,导致利用外资的出发点过度聚焦于资源型经济,而忽视其综合效益的释放。（4）外商选择何种方式在晋投资,是其竞争优势内部化成本和经营收益权衡的结果,也是反映山西省市场化程度和营商环境优劣的指标。（5）资本增殖的本性决定了无论是直接外资还是间接外资,盈利性都是需要考虑的重要因素,借用外国贷款用途的盈利性不应被公益性完全覆盖。三、关于山西省利用外资效益的表现改革开放以来,山西省利用外资的综合效益总体上升,港澳台资的综合效益高于其他外资,主要是在创新和协调两方面具有优势,其他外资则在共享效益上更胜一筹。到现阶段,创新效益和绿色效益是利用外资亟待提升的两个方面。四、关于影响山西省利用外资效益的因素分析（1）山西省产业结构单一、产业链长度不足、创新吸收能力较低,不利于吸收外资的创新溢出;合资企业管理“国内化”降低了外资管理经验的溢出。（2）鼓励外商投资于“煤焦冶电”等资源型、高退出门槛的行业,降低了外资在晋的协调效益,而且这种降低是持续性的。（3）投资行业高碳化和低环境规制,降低外商投资的绿色效益。（4）资源型经济下,资源收益追逐型外资挤出外向型外资;汇率缺口消失下,创汇动机减弱,引进外资的外向度降低,影响外商投资的开放效益。（5）成本敏感型外资对劳动力的技术要求低、可替代性强,且多投资于低附加值领域,在房地产过热推动土地价格上升的情况下,外资倾向于削减员工工资,从而降低了收入带动效益。上述因素也是山西省提升利用外资效益的切入点。最后,本文基于上述事实梳理、规律总结和原因分析,结合当下山西省利用外资的国际、国内、省内环境,从6个方面提出了15条针对性、可行性较高的建议。这6个方面是:（1）在全球应对气候变化大局下,加大绿色外资的引进力度和规模。（2）在RCEP、CIA等新型区域投资贸易协定中,立足关键领域和对象开展精准招商引资。（3）在“一带一路”倡议和“双循环”发展格局中,主动承接和引进相对先进和高效益的外资企业。（4）在“煤炭生产向资源富集地区集中”的煤炭生产布局调整下,既要提升外商投资的协调性,又要在煤炭清洁生产、运输和加工领域发挥外资的绿色效益。（5）在资源型经济转型中,提升外资的创新效益,加大生产性服务业引资力度。（6）构建优质引资环境,重引增量更重稳存量,进一步释放既有外资企业的综合效益。
王毅[2]（2020）在《金融开放与中国本土存款性金融机构的发展》文中指出纵观中国经济发展史,开放与发展是不可或缺的主题,中国经济走过的历史实践中以开放为起点取得了诸多举世瞩目的历史成就,本土存款性金融机构的发展历史是其中的重要内容。回望百余年前,中国本土市场随鸦片战争首次开放,本土存款性金融机构开始由封建传统向近代化转型。尽管西方垄断资本主义和封建政府控制并阻碍了中国本土存款性金融机构的转型进程,但历史可见的是,旧式钱庄等传统金融机构实现了部分的现代金融转型,并且本土金融业在1927年南京国民政府垄断市场前便出现了现代金融业的雏形——新式银行。从对这段重要的开放历史的研究中发现,中国本土存款性金融机构在被动的开放环境中展现了积极、主动转型的一面,在近代化转型的时代潮流中占有一席之地。以史为鉴,1840-1927年间本土存款性金融机构发展呈现的强大生命力和内生性动力值得被历史铭记并为当前中国本土银行业在深化开放环境中提供借鉴。在经历战乱、新中国计划经济建设后,1978年,改革开放再次打开了中国封闭市场的大门,与1840年不同的是,这一次的市场开放是中国自己选择的主动开放。中国金融市场在改革开放中不断扩大开放程度,同时,中国本土银行业在开放环境中加强自身改革、完善内部结构,从大一统的银行体制出发,通过渐进式增量改革,最终建立了较为完备的本土银行业格局。伴随中国金融市场开放规模不断扩大,在外部竞争压力下,本土银行业在竞争与学习中稳步发展,本土银行机构职能逐步清晰,银行实力和竞争力显着提升,当前扩大市场开放条件下本土银行部门参与竞争夯实基础。以史为鉴,回顾1978年后中国本土银行部门的发展实例,银行这一经济部门窗口展现了包括又不限于金融业发展中的“中国道路”、“中国案例”的成功之处,同样成为今后中国本土及其他发展中国家银行机构参与国际竞争中可以借鉴的历史蓝本。回顾并专门研究近代1840-1927年和1978年改革开放后两个阶段中国本土存款性金融机构在开放条件下的发展历史,最重要的意义是挖掘其中涵盖的发展规律和理论价值,以为当下借鉴。就当前中国本土银行部门面临的发展环境而言,2016年中国入世15年缓冲期结束后,在西方国家对中国完全市场经济国家地位全面否定的冲击下,经济发展的外部不利因素不断影响着中国经济、金融的发展。特别是自2017年美国总统特朗普上任以来,“美国优先”战略的保护主义和单边主义政策引起中美间贸易摩擦不断升级,中美贸易政策不确定性上升,导致中国金融市场发展出现频繁波动。在世界政治和经济的全新格局中,中国坚持将改革开放进行到底,对内统筹改革,对外深化开放。2018年博鳌亚洲论坛上宣布中国金融开放的12条具体举措;2019年,国务院再次出台进一步扩大金融业对外开放11条措施,标志着中国金融开放进入快车道。在新一轮开放和发展战略中,如何正确把握中国银行部门的发展方向是当前中国银行业变革中需要慎重思考的问题。面对这一问题,一方面需要我们借鉴全球先进理念革新思维,另一方面需要更多地深入回顾并总结中国金融发展实践中的历史经验。“学史可以看成败、鉴得失、知兴替”,在中国本土存款性金融机构的发展历史实践中获取、总结发展经验,以史为鉴,无疑对深化开放背景下中国本土银行业的发展具有重要的现实指导意义。从理论上讲,金融开放对一国或地区特别是金融发展落后的国家具有显着的促进作用。金融开放能够带给本国相对廉价的国际资本,改善一国投资结构,优化金融结构,构建多元化金融体系,以更好地服务于地方实体经济的发展。因而,金融开放往往成为发展中国家金融转型的开端,落后国家的金融部门纷纷走上变革之路。然而,落后国家金融部门往往容易在金融开放中脱离本土实际,在西方国家的牵制中走上“依附他人”的发展之路。特别是20世纪70年代的“金融自由化”理论成为发展中国家解决金融抑制问题的主要手段,但在多国或地区的实践中看,西方国家的金融发展理念并不具备普适性,大多数发展中金融改革最终因金融危机被迫暂停或永久性搁浅。2008年,次贷危机对全球金融发展造成无可挽回的损失,这使得包括西方发达国家在内的世界各国开始重新审视金融开放以及新古典主义的自由放任发展策略。以往实践经验带来的反思是,在金融开放背景下,究竟怎样的发展路径能够帮助发展中国家金融部门实现“追赶”?中国作为金融后发国家的“试验场”,其本土金融部门的发展历史具有怎样的特征?中国金融开放与本土存款性金融机构发展的历史案例能够为未来中国和其他发展中国家带来怎样全新的理论借鉴?为此,本文在理论分析的基础上,回顾历史,结合实证研究对金融开放与本土存款性金融机构的发展这一命题进行科学阐述。为了实现这一命题研究的严谨性和科学性,本文依照“提出问题——分析问题——得出结论”的思路展开,以历史视角对中国自近代以来两时段金融开放进行纵向比较分析,在理论分析和历史阐述后,结合实证分析方法验证本文在中国案例研究中总结出的相关历史经验以及提出的相关结论,最后在以史为鉴基础上提出发展展望。依照这样的分析思路,本文主要设置以下6章内容:在文章第一部分（包括第1章）介绍本文写作的现实背景和理论背景,在写作背景基础上介绍文章研究的理论意义和实践价值。同时,引出本文的研究思路、结构安排和研究方法。第二部分是本文的理论分析部分（包括第2章、第3章、第4章）。其中,在第二章主要介绍了论文的基本概念和理论基础,并且在对已有成果进行评述的基础之上指出已有研究仍存问题或漏洞,提出进一步研究的空间。第三章介绍近代开放背景下本土存款性金融机构的变迁历程,以市场开放为起点,分析被动开放条件下外国在华银行对本土金融业的资本侵略事实以及本土存款性金融机构的发展历程。通过对近代开放后本土存款性金融机构的发展历史的回顾,对近代时期被动市场开放条件下本土金融业的发展作以总结。第四章对中国金融开放的第二个关键时期,即改革开放后金融市场开放进行理论分析,从中央银行职能的建立和完善,体制内银行部门的发展以及体制外本土银行业的创立分别进行讨论。根据开放程度的不断扩大,分为三个层次进行分析,在市场开放的不同阶段对本土银行体系的发展进行深入探讨。本文认为,通过对金融开放与本土存款性金融机构这一主题进行理论分析,在中国案例两时段的纵向比较中可知,开放背景下本土金融部门的发展应当以本土特征和本土优势为基础,实施适应本土结构的发展战略;而市场开放的态度将直接决定本土存款性金融机构发展转型的彻底性,在这一方面,历史发展的案例已经给出答案。同时,历史地印证了改革开放后中国共产党领导下的中国本土银行业变革的成功,即坚持中国特色的发展道路。第三部分（包括第5、6章）是本文的实证分析部分,这一部分以近代被动开放和改革开放后主动开放两时段分别进行金融开放与本土存款性金融机构发展之间的实证研究。第五章利用探索性因子分析、结构方程模型分析与中介效应检验对影响近代时期本土存款性金融机构转型发展的因素进行整合、验证。第六章利用面板回归模型和动态面板模型对主动开放下本土银行业的发展进行分析。第四部分（包括第7章）基于前面的理论和实证分析,对中国金融开放两时段的发展历史经验及教训进行总结。在经验总结的基础上以史为鉴,提出对新一轮金融开放背景下本土银行部门进一步发展的启示。本文历史地梳理了金融开放条件下中国本土存款性金融机构的发展脉络,对中国两时段开放背景下本土存款性金融机构自身的发展规律和经验进行总结,在此基础上结合经济学方法对发展规律进行科学阐述。肯定了中国两时段开放背景下本土存款性金融机构发展以本土结构为基础,以开放学习结合本土优势进行渐进式发展的成功经验以及内生性发展动力的关键作用,这一历史经验在一定程度上能够给出有别于其他视角的发展建议,对当前及未来中国银行业开放发展和其他发展中国家银行部门的发展而言具有重要的历史借鉴意义。
孙舒[3]（2020）在《WTO框架下中美贸易争端中的法律技术脱节研究》文中指出法律技术脱节是指国际体系中同属特定领域国际公约的缔约方,在公约框架下的法律制定技术与法律适用技术的不一致。法律技术脱节研究是基于对法律主体在特定法律领域的立法技术和法律适用技术的研究,研究方法是采取定量方法与定性方法相结合的实证研究,得出该主体与其他国际法律主体之间存在立法技术和法律适用技术的不一致的现象。针对特定领域法律技术脱节的研究成果,可以直接转化称为该领域法律技术的调整依据。法律技术脱节作为国际法领域普遍存在的现象,长久以来没有得到我国学术界和实务界重视,缺乏系统的理论和实证研究。2017年8月以来,美国对华发起“301调查”1并根据调查结果威胁加征关税,中美在WTO争端解决机制互相申诉的同时利用国内措施互相进行贸易制裁施压,中美贸易关系急转直下,贸易争端解决成为中美关系的核心议题。当前中美贸易对立关系已经形成,在大国权利政治的较量之下,法律技术是处理中美经贸关系的有力合法武器,中国应根据中美贸易法律技术脱节的发展演变及时做出相应的调整。鉴于实践和理论需要,论文以中美贸易法律技术脱节为研究切入点,以中美在世界贸易组织的39起争端解决案件为观察样本,研究中美在WTO框架下法律技术脱节的现象和原因,进而提出中国贸易法律技术的调整方案。论文共分为七部分。第一部分为导论,主要概述了WTO框架下中美贸易争端中的法律技术脱节的研究背景、研究思路、创新点和现有研究述评。论文第二章重点解释了法律技术脱节的内涵和外延,法律技术脱节的概念是基于法律技术提出的。本文对传统法律技术概念进行了拓展,认为法律技术包括立法技术和法律适用技术。在此基础上,本文认为法律技术脱节是指国际体系中同属特定领域国际公约的缔约方,在公约框架下的法律制定技术与法律适用技术的不一致。这一部分的重点是论文的理论概念解析。第三章内容为WTO框架下中美贸易争端中的法律技术脱节的背景,包括WTO概况、中国对美贸易法律技术脱节的背景以及美国对华贸易法律技术脱节的背景,这一部分是后面的研究背景。第四章为法律技术脱节背景下中美世贸争端案件的统计分析。论文这一部分统计了中国诉美国的16起WTO争端案件和美国诉中国的23起WTO争端案件,并根据案件统计信息分析了案件的基本特点。第五章为WTO框架下中美实体法律规则领域的法律技术脱节。本章分析了中美互相提起的39起世贸案件涉及的WTO实体规则,以及通过案件分析中美在实体规则领域的法律技术脱节,即立法技术和法律适用技术在实体领域的不一致。并在此基础上分析中美在WTO实体规则体系下存在法律技术脱节的原因。第六章为WTO框架下中美程序法领域的法律技术脱节。本章重点分析案件中涉及的程序性规则,重点集中在“双反”调查的程序和DSU程序下中美法律技术脱节的现象和原因。论文最后一部分为中国贸易法律技术的调整方案。针对前文分析的中美在实体法和程序法领域存在的法律技术脱节现象及原因,提出中国应对中美在WTO框架下法律技术脱节的方案,主要是贸易法律价值合法化、立法技术和法律适用技术调整路径。综上所述,本论文统计分析了中美互相在WTO争端解决机制提起的39起争端案件,并以法律技术脱节为切入点,分别分析了中美在实体和程序领域的具体法律技术脱节现象和原因。最后提出了中国应对中美贸易法律技术脱节的调整方案。论文要强调的是国际法律技术脱节存在必然性,在应对国际法律技术脱节做出具体法律技术调整的过程中必须不以国内法律技术脱节为代价,这样一国的法律技术才能在相关法律领域发挥最大的效力。
李其成[4]（2019）在《中央和地方金融监管权配置问题研究》文中指出中央与地方金融监管权配置问题的核心是金融监管权在中央和地方政府之间是否需要以及应该如何配置。中国金融行业的发展,尤其是金融混业经营、金融创新以及地方金融业的繁荣,对中国现有中央集权垂直式的监管权力配置模式提出了巨大挑战,现有监管模式已经不能适应金融业的剧烈变化。当前各国都在着力加强对金融整体性风险的防范,如何对新型金融活动进行有效监管是亟需解决的问题。中国过去对于金融监管体制的研究都相对集中在中央一级政府部门间金融监管权的配置上,对地方政府能否享有以及如何享有金融监管权问题的研究相对缺乏。面对市场的新变化,地方政府实际已广泛参与到了地方金融监管之上,承担着属地风险处置责任和维稳第一责任。但不同地方金融监管模式差异较大,尚未形成成熟统一的模式,且地方政府金融监管权在定位、正当性、内容等重要问题上仍有待进一步研究。研究地方政府及其部门能否享有以及如何行使金融监管权,应首先明确金融监管权的性质、地位、特征等问题。金融监管权的根本属性是公权力,并呈现多元性与多重性特征,这决定了其行使需要合理配置。在权力的配置过程中,中央政府部门之间的权力配置以权力的“功能性”理论为基础,而监管权力在中央和地方政府之间的配置则以“结构性”理论为理论基础。在“结构性”理论下,我国金融市场、权力结构、政府职能等因素共同决定并创生了中国进行金融监管权央地配置的迫切内在需求,其中地方金融业的发展状况是第一大动因,地方政府的金融竞争是直接动力,维护金融安全是根本目的,而国家权力结构改革是其政治背景。我国现有监管模式的形成有其特殊的历史和国情条件。地方政府金融监管权的配置状况及其得失,对现有配置模式的建构和完善有重要意义。作为国家公权力之一的金融监管权,是国家权力体系中的一部分,服从并深受国家权力央地分配的制约。具体到金融领域,其历程可总结为:从金融中央集权到有限的地方竞争——中央逐渐削弱地方政府对金融行业的影响力——为应对全球局势而进一步向中央集中——金融领域市场化改革之路确立。当前,坚决走市场化道路,应是最大的国情,亟需金融监管权配置模式改革与之适应。中国当前监管模式为中央“一行两会”为主体、多头分工式的中央一级金融监管,中央监管权在地方通过地方派出机构履行职能,权力主要集中于中央一级,存在协调不力、监管真空、限制创新、制约发展等突出问题,亟需向地方政府配置权力,让地方政府参与监管,弥补中央政府监管的不足。当前地方政府通过中央政府及其部门政策、文件等方式获得一定的金融监管权,是一种实用主义做法,虽无法律、法规明确、具体的授权,但有模糊的事实上的监管权力。国家最新政策明确了地方政府金融监管的属地风险处置责任和维稳第一责任,呈现了双层监管的发展趋势。中国金融监管权央地配置模式发展至今,已经明显不能适应市场化的需求,存在诸多的困境。地方政府缺乏法定的金融监管权,对于金融监管事务的参与,均是通过中央行政管理部门的个别授权,或地方政府的主动承担,缺乏制度化、体系化的权力配置。这种监管权集中于中央一级的配置模式,不论是应对传统金融模式及其创新,还是应对发展迅猛的互联网金融和金融科技,都力不从心。其中最关键的缺陷在于地方金融监管权的合法性危机,导致监管对象覆盖不足、制度弹性缺失、地方立法权缺位、责任不明等问题。就央地分权而言,世界上现存在分权型多层监管模式以及单层监管两种模式,前者以美国和加拿大为典型,后者是大多数国家采用的监管模式。美国和加拿大存在联邦政府和地方政府两级金融监管机构,各自在金融监管的事务中发挥了关键作用。英、德、日等国均为非典型的金融监管央地分权模式,仍以中央政府监管为主。总体而言,其他国家或地区金融监管央地分权模式之于中国的启示,在于其权力配置方式和依据的法治化。相比较而言,中国地方政府并非完全不存在金融监管权,但在中国现有配置模式中,除个别地区通过地方法规形式予以确定之外,均是行政式的、实用主义的配置模式,缺乏法治化的特征。其他国家或地区的启示还在于其无论何种央地配置模式,并不存在优劣之分,只有与国情合适与否。央地分层的监管体制与中央集权式的监管体制,受到联邦制或单一制国家形式的极大影响,但是二者并非一一对应,最终决定其模式的,是一国的金融市场及金融制度赖以存在的整个国情。地方政府金融监管权实用主义配置的现实,已经显着表明向其配置权力的必要性。而地方政府金融监管权配置的制度化,应该在重新厘清金融监管权央地配置的动因、目标、价值及原则的基础上,将地方政府金融监管权的首要价值定位于维护地方金融市场的安全稳定;其次要有利于提升金融监管的效率;最后,还应有利于实现地方经济民主。而地方金融监管权配置的目标,则是实现金融监管权理论上的结构化、制度上的法治化和实践中的高效率。为此,地方金融监管权配置应当以合理分权、依法分权和权责对等为主要原则,坚持法治化的根本路径。中国当前最根本症结并非地方政府金融监管权有无的问题,而在于法治化的缺失。考虑到地方金融市场的特殊性,依据法律的相关规定,应当充分发挥各地方权力机构的作用,通过地方立法进行地方金融监管权的配置。金融监管权主体、对象、内容的配置,应把握以下原则:主体上,要坚持地方监管机构的独立化、专业化和责任化,并建立地方统筹监管、中央指导的央地监管机构关系;内容上,必须厘清地方金融市场与政府监管之间、地方监管与中央监管之间的两个界限。此外,任何规范的有效运行都离不开其所在的制度体系,金融监管权的科学化央地配置,应当以完善的顶层权力配置为依托,改严格分业式监管为统筹式监管、完善中央与地方经济权力配置的关系、完善金融机构破产制度、国家救助制度和存款保险制度等,从而培育强大而稳健的市场机制,从根本上减少市场失灵。
李洋[5]（2019）在《全球化背景下国有企业改革研究》文中提出本文对国有企业改革的讨论旨在破除全球化时代新自由主义经济学对国有体制发展前景的质疑。“公有制必然不如私有制”的论调是站不住脚的。把国有企业的存在和发展视为中国经济的枷锁是很危险的,也是不公正的。本文通过对我国国有经济发展历史的回顾,以及与全世界范围内其他经济体国有企业成功案例的对比分析,寻找出我国坚持深化国有企业改革、做强做大国有企业的理论依据和实践路径。国有企业不仅存在于具有社会主义传统的欧洲国家,连私有化至上的美国也并非没有国有企业。学界常有观点认为西方国有经济的比例比中国低很多,但是以新加坡为例的不少完全市场经济体也拥有着很高的国有经济比例。这些国家的国有企业可以说涉及国民经济的方方面面,但为何也能够实现经济成功呢?这些都是简单支持私有化的理论无法解释的问题。所以说,草率的把所有的经济问题归咎于国有体制是不负责任的。回顾历史,那些不立足本国国情就接受了新自由主义经济理论,试图通过激进的私有化实现经济发展的失败案例比比皆是。上世纪八十年代的拉美国家、菲律宾等经济体陷入长久的“中等收入陷阱”就是例证。而这些国家也基本失去了实现工业化的机会。反观同时期有着更高国有企业比例的新兴工业化国家（如韩国等）却完成了脱贫和赶超。国有企业存在的很多问题是与所有制无直接关系的。很多国有企业存在的问题在私有企业,尤其是在股权分散的大型私有企业里一个都不会少。如此可见,简单的改变企业的所有制对于解决这些问题并没有帮助。从西方成功的国有企业经验中可以看到,如果能够在国有企业中建立现代企业制度,减少政府对企业的干预,按照市场规则有效治理国有企业,所有这些问题都能够得到很好的管控和规避,完全不会比私有企业做的差。从对法国国有经济的分析中我们看到,在承认国有企业贡献和地位的同时,法国政府不推行激进私有化,而是通过积极改革保持企业竞争力,使其成为国家核心技术的掌握者。德国的国有企业也在战后恢复经济,实现国家工业化中发挥了不可替代的巨大作用。而且在经历了几轮私有化后,近年来德国在电力等行业开始出现重新国有化的呼声。而北欧国家的国有企业则是支撑其高福利经济的重要部分,且在创新能力上走在世界前列。亚洲的新加坡和韩国则更加是利用国有企业实现经济腾飞,完成工业化的典型案例。甚至在完全信奉私有化的美国也有着数量可观的国有企业,除了在公共事业部门外,也不乏涉足军工、金融、地产等行业。这些都说明了国有企业存在的合理性和必要性。国有企业改革虽不是新问题,但目前大部分研究都只停留在企业微观治理的层面,并没有从全球化内外联动的视角,以及历史发展规律的角度直面指出坚定做大做强国有经济的理论基础和信心来源。只有跳出西方经济学范式的框架,从例证分析的角度才能更好找到我国国有企业发展的方向。本文在绪论中阐述了选题背景与研究意义、研究动态及论文研究方法、基本框架与创新点;第一章对我国国有企业改革的历程进行了回顾,客观总结了国有企业在我国经济发展过程中做出的历史贡献。同时回顾了西方新自由主义经济学诞生及推广的原因和过程,阐明了这一趋势对我国经济在逐渐融入全球体系后的影响。为了解释这一影响,本文在第一章第二节阐述了工业化与现代化的关系。第二章首先总结和分析了质疑国有企业运行效率的一些理论,包括“委托-代理”“搭便车”“预算软约束”等问题,揭示了这些问题的存在与否与企业的产权归属公有或私有并无关联。随后,本文对推行私有化过程中存在的诸多“陷阱”进行了梳理。最后,本章指出了国有企业混合所有制改革和私有化改革在本质上的不同之处。在第三章,本文通过对法国、德国、北欧国家、美国等经济体的国有企业发展历史的分析和对比,总结出我国国有企业改革值得借鉴的地方。第四章则主要分析了与中国更为接近的韩国、新加坡等经济体的国有经济成分和私有化改革的尝试,试图找到可供我国采用的改革路径。本文的第五章、第六章和第七章就当前全球化形势下我国的国有企业改革面临的挑战和可能的应对举措进行了研究和分析。第八章则是对全文的总结,以及对未来国有企业发展的展望。
吴晓[6]（2007）在《入世后我国中小商业银行地域及业务拓展研究》文中认为入世后，我国商业银行的主体——大型国有商业银行大部分已经完成了股份制改革，产权机制得到完善，竞争力加强，对维护我国的金融稳定起到了举足轻重的作用，银行业改革的重点和难点——大型国有商业银行改革已经基本成功。在此背景之下，中小银行的发展问题开始得到学术界和政府部门的关注。而当前随着改革的深入，以及我国加入WTO后外资银行大举进入中国，中小银行则面临着更大的挑战。中小银行能否在这种环境下生存、发展，如何确定自己的核心业务，如何选择生存环境，成为中小银行实现可持续发展并推动整个国民经济增长的关键。本文从我国中小银行的在我国金融体制发展中的地位谈起说明中小银行在我国金融体制的变迁中曾经及将要发挥的作用，突出我国中小银行存在的必要性。从贷款业务角度重点论述中小银行和中小企业发展的相互依托的关系，分析小企业贷款的“小银行优势”，并加以验证。从市场地域空间及市场分割的角度，分析中小银行在农村地区的发展模式，强调农村地区应当成为中小银行地域拓展的重要市场。建立中小银行地域拓展模型，采用多因素分等加权法和银行地域拓展的经营绩效预测模型对中小银行地域拓展提供决策方法和依据。对范围经济相关理论在银行业的运用进行研究，分析银行业务的范围经济及特点，总结银行规模和银行业务选择的一般规律，提出中小商业银行的业务定位策略及业务拓展主要方向。针对中小银行的重要收入来源——小额贷款的特点：建立小额贷款的综合信用风险评价模型，用以指导中小银行对小额贷款的信用风险评价。同时对中小企业的零售银行业务进行了分析，提出以多渠道的营销手段以完善零售银行业务的客户关系。第一章“导论”。主要介绍本篇论文论题产生的背景、目的、意义、创新点以及全文框架。第二章“中小银行地域及业务拓展相关理论文献综述”。第三章“金融体制变迁、银行结构与中小银行地位”从制度变迁理论在我国运用出发，明确中小银行在我国的地位问题。第四章“我国中小银行地域拓展”对地域拓展问题进行了深入研究，借用银行国际化选址的相关理论，建立中小银行地域拓展模型指导中小银行地域拓展决策，进一步完善金融地理学理论。第五章“农村地区——中小银行地域拓展的新领域”分析我国农村地区金融发展状况，提出农村金融的“小银行优势”，对中小银行在农村地区拓展提出解决方案并后列举国外成功案例供参考。第六章“我国中小银行的业务拓展”总结银行规模与银行核心业务选择的一般规律，据此得出中小商业银行相对大银行应当走专业化、差异化的业务拓展模式的模式。第七章“中小银行业务拓展重点——中小企业贷款”重点研究小企业贷款的“小银行优势”，并加以实证研究。并建立了小企业贷款综合信用风险评价模型，将小企业主个人信用风险信息和企业本身信用信息相结合，对企业的小企业贷款进行信用风险评价。第八章为“中小银行地域及业务拓展主要政策建议”。第九章为全文的总结。论文主要在以下方面有所创新：1．本文的第3章中用最新数据的实证研究验证了：大力发展中小银行有利于优化银行业结构进而促进国民经济增长。2．在第4章中，首次在金融地理学的研究中对中小银行地域拓展理论进行了分析和总结。借用银行国际化选址的相关理论，建立了中小银行地域拓展模型，采用多因素分等加权法和经营绩效预测模型指导中小银行地域拓展决策，进一步完善了金融地理学理论。3．第7章建立实证研究模型对我国小企业贷款的“小银行优势”进行了分析，证明小企业贷款的“小银行优势”在我国客观存在为确定中小银行的业务拓展重点提供了理论根据。并建立了小额贷款综合信用风险评价模型，将中小企业主个人信用风险信息和企业本身信用信息相结合，对企业的小额贷款进行信用风险评价。
张耀平[7]（2007）在《中国农村金融风险：问题、设计和前景》文中指出农村金融风险是与农村金融的经营行为相伴而行的，它具有与一般行业经营风险不同的特点。一般行业的经营风险对经济的影响只是局部的，一般不会构成对整个农村社会经济的巨大破坏。而农村金融一旦出现较大的经营风险，如出现较大范围存款挤兑，就会迅速酿成金融风波，其结果将会使农村金融乃至整个社会经济的运行陷于瘫痪。它对社会经济生活的危害，不仅在于将大大削弱金融机构的支付能力，损害广大存款人的利益，损害社会主义农村金融业的良好信誉，而且将严重激化财政收支矛盾，迫使中央银行增发货币，最终导致通货膨胀，危及国民经济运行的稳定发展。在社会主义市场经济条件下，防范和化解金融风险，是金融工作乃至整个社会经济生活的一件大事。尤其是在农村金融领域，当前防范和化解金融风险比以往任何时期都显得迫切和重要。目前关于中国农村金融风险的研究文献很多，但大多数研究一方面偏重于个体化的研究，另一方面偏重于静态化的分析，没有充分考虑到WTO对我国农村金融发展的影响。本研究则突破了这一束缚，从管理学、金融风险、农业经济学、制度经济学、社会学角度探寻中国农村金融风险产生的理论根源及价值，在此基础上提出了防范和化解我国农村金融风险的战略。本研究共九章，按照“问题—设计—前景”的逻辑关系分为三个部分，第一部分为第一至三章，属总论部分，主要是从宏观角度来论述本项研究的目的与意义，以及农村金融风险的理论涵义、经济分析及我国农村金融风险的表现形式和成因。在这一部分除了对我国农村金融风险进行现状评估以外，还有大量篇幅是对发展中国家农村金融风险管理的国际比较的研究。主要通过从体制及文化背景等方面对印度、巴西、埃及农村金融风险管理的分析，寻求对我国农村金融风险管理的启示。第二部分为第四章至第八章，是论文的核心部分，主要是针对我国农村金融风险的防范和化解设计战略规划。作者在第一部分分析比较研究的基础上就提出了防范和化解我国农村金融风险的战略方针应该是：根据农业和农村经济发展的客观需要，围绕“十一五”计划和2010年农业发展远景目标，重构以合作金融为基础，商业性金融、政策性金融分工协作的农村金融体系，以加强农村金融监管为依托，以深化农村金融产权制度改革为基础，优化外部环境，构建中国农村金融风险管理系统，防范和化解农村金融风险，进一步提高农村金融服务水平，增加对农业的投入，促进贸、工、农综合经营，促进城乡一体化发展，促进农业和农村经济的发展和对外开放。第二部分基本按照这一逻辑展开研究，分别从重构农村金融体系、加强农村金融监管、深化农村金融产权制度改革及优化外部环境等角度论述防范与化解我国农村金融风险的战略规划。在此基础上，构建了中国农村金融风险管理系统。论文的第九章是第三部分——前景部分，在上述研究的基础上，探讨和分析在WTO框架下我国农村金融的发展前景及风险防范问题。关于农村金融风险相关研究的文献浩如烟海，一方面为本论文的研究提供了大量可供参考的资料，但同时又使研究较难突破传统研究范式而有所创新。本论文试图从内容体系及方法论两个角度突破这一范式，可能的创新之处体现于：第一，分析和探讨了农村金融风险的理论涵义及成因。农村金融风险是市场经济条件下农村金融活动中客观存在的货币资金损失的不确定性。其中不确定性是农村金融系统的内在属性，无法将其完全消除，它与市场经济系统的运行密切相关，对农村稀缺资源在竞争目标中的配置有着重要影响。农村金融风险是与农村金融的经营行为相伴而行的，它具有与一般行业经营风险不同的成因。从外部环境看，市场机制不健全、宏观调控负面效应和法制不健全、难落实是形成农村金融风险的主要原因；从内部分析，农村金融风险主要是由于经营指导思想出现偏差、内控机制不健全、员工队伍整体素质低下等原因所造成。第二，提出了防范和化解我国农村金融风险的战略方针。本研究从总体上力求全面系统地把握和研究整个农村金融风险问题，提出防范和化解我国农村金融风险的战略方针应该是：根据农业和农村经济发展的客观需要，围绕“十一五”计划和2010年农业发展远景目标，重构以合作金融为基础，商业性金融、政策性金融分工协作的农村金融体系，以加强农村金融监管为依托，以深化农村金融产权制度改革为基础，优化外部环境，构建中国农村金融风险管理系统，防范和化解农村金融风险，进一步提高农村金融服务水平，增加对农业的投入，促进贸、工、农综合经营，促进城乡一体化发展，促进农业和农村经济的发展和对外开放。第三，提出了构建我国农村金融风险管理体系的具体设想。在上述研究的基础上，本研究借助经济学、金融学、农村经济管理学，提出了构建我国农村金融风险管理体系的具体设想，即建立农村金融宏观风险预警机制，完善事前预警功能；建立农村金融中观风险预警机制，发挥事中监测作用；建立农村微观风险预警机制，降低风险程度。从而对金融机构实施全方位监管，保护各级各类金融机构的稳健运营。第四，探讨和分析了在WTO框架下我国农村金融的发展前景及风险防范。本研究将农村金融置于WTO框架下，探讨了WTO框架下我国农村金融发展的宏观前景——国际化趋势、本土化趋势和竞争化趋势，分析了WTO框架下我国农村金融发展的微观前景——混业式趋势、多元化趋势和电子化趋势，并以此为基础，提出了我国农村金融风险防范的关键是建立一个独立高效的金融监管体制和一套完整健全的金融监管制度。
尹仁燮[8]（2006）在《韩国银行业结构重组与进入中国市场策略研究》文中指出金融产业对社会经济产生的影响力与日俱增,其重要性不言而喻。世界金融开放速度更加迅速,发达国家的金融机构陆续进入到发展中国家或落后国家。在金融产业中银行占有很重要的位置。在银行的变化波及到市场的情况下,从重新确立银行业秩序方面来看,银行合并是银行合理生存的手段之一,而且是很有效的途径。因此银行合并成为越来越重要的问题。无论韩国或者是中国都有必要注意观察发达国家所经历的过程,并做好金融业今后将要面临的对策危机的方案。对于韩国来说,中国的市场越来越重要,因此更要正确了解中国银行业的市场。作为面临上述问题的对策方案,本论文以银行合并为中心对韩国和中国金融产业进行分析并提出对应策略。
曲伟强,韩经建,宋若臣,曾红燕,冯展宾,任福姣[9]（2005）在《体制转型时期的中国保险业研究》文中提出
张旋[10]（2005）在《入世后我国国有商业银行混业经营法制环境分析》文中认为二十世纪八十年代以来,作为现代经济运行核心的金融业取得长足的进步,以银行为中心的金融机构的业务交叉越来越向深层次扩展,分业经营模式逐渐向混业经营模式转变,世界各国的金融市场逐渐形成为一个紧密联系、相互依赖的整体。但同时金融自由化和全球化的迅速发展又增加了金融风险发生的可能性。2007年中国的金融市场将全面对外资开放,这就给以国有商业银行为代表的金融机构带来了前所未有的机遇和挑战。如果不顺应分业经营向混业经营模式转变的趋势,中国金融业服务质量就难以提高,如果顺应这种趋势,又可能由于巨大的系统风险及道德风险而使整个经济面临危机。基于上述原因,本文试图探讨在经济和金融全球化背景下,如何通过有效改进金融立法,完善我国的金融法律制度为中国国有商业银行应对国际竞争提供稳健安全的法制环境,促使国有商业银行由分业经营向混业经营顺利过渡。 本文通过分析国际组织及我国政策体制和法律上的规定,并结合我国金融服务业的现状,从法律的角度创设性地提出了我国分业经营和混业经营的概念。指出我国的混业经营应包括两个层面的内容:第一层面即银行业、证券业、保险业相互之间的业务交叉和第二层面即金融机构可以提供全方位金融服务,并由统一的监管机构进行监督和管理。 国际金融业普遍由分业经营向混业经营模式转变是金融服务企业自身发展需要等内因及金融自由化和全球化等外因共同作用的结果,而且在选择时应综合考虑一国法制、金融发展的具体情况。本文分析了我国实行混业经营的不利因素和推动因素,指出混业经营是我国国有商业银行发展的必然趋势。但我国国有商业银行发展时间不长,业务范围较窄,竞争力较弱。要想在日益激烈的全球金融服务竞争中立于不败之地,就必须借鉴发达国家的经验完善我国自己的金融和法制环境。所以本文选取了德意志银行、花旗集团等几个银行混业经营较为成功的实例进行对比,并对这些国家的金融法律特色进行分析,从中总结出几点值得我
二、入世后国有商业银行改革的必要性（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、入世后国有商业银行改革的必要性（论文提纲范文）
（1）山西省利用外资变迁与效益研究（1978-2018）（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景、目标和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究目标 |
| 1.1.3 研究意义 |
| 1.2 核心概念界定 |
| 1.2.1 利用外资 |
| 1.2.2 利用外资效益 |
| 1.3 国内外研究进展 |
| 1.3.1 利用外资变迁的断代研究与本文的研究阶段划分 |
| 1.3.2 利用外资效益及机制研究 |
| 1.3.3 山西省利用外资变迁与效益研究进展 |
| 1.3.4 文献评述 |
| 1.4 研究内容与方法 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 创新与不足之处 |
| 1.5.1 创新之处 |
| 1.5.2 不足之处 |
| 第二章 山西省利用外资变迁的理论基础与效益评价体系构建 |
| 2.1 山西省利用外资变迁的一般理论解释 |
| 2.1.1 发展中国家(地区)利用外资的动因解释 |
| 2.1.2 外商向发展中国家(地区)投资的动因解释 |
| 2.2 山西省利用外资变迁的理论特性分析 |
| 2.2.1 内陆地区资源型省份利用外资动因解释 |
| 2.2.2 外商向内陆资源型地区投资的动因解释 |
| 2.3 山西省利用外资效益评价体系构建 |
| 2.3.1 评价体系构建依据和思路 |
| 2.3.2 评价体系构建过程 |
| 2.3.3 评价体系权重设置和得分计算方法 |
| 2.4 山西省利用外资效益预评价 |
| 2.4.1 综合效益预评价 |
| 2.4.2 综合效益预分解 |
| 第三章 山西省利用外资变迁与效益研究:1978-1991 年——内陆区位约束下的小规模探索阶段 |
| 3.1 1978-1991 年山西省利用外资的国内外环境分析 |
| 3.1.1 国际环境:全球产业转移与后石油危机下的能源投资逻辑 |
| 3.1.2 国内环境:“双缺口”下的重点区域开放 |
| 3.1.3 省内环境:消除内陆区位劣势的投资硬环境建设加速 |
| 3.1.4 政策环境:超国民待遇引资规模导向与山西省的资源型产业产能培育倾向 |
| 3.2 1978-1991 年山西省直接利用外资变迁与分析 |
| 3.2.1 主要历程:零星引资转向集中引资,随机引资转向能源重化工重点引资 |
| 3.2.2 总体情况:外资项目数和规模逐渐增大,投资行业快速拓展 |
| 3.2.3 阶段性问题:内陆劣势和营商环境短板导致引资规模小且资金到位率低 |
| 3.2.4 来源国(地区)别特征:港资绝对主导和美资占比较大 |
| 3.2.5 投资形式特征:高交易成本下的合资主导阶段 |
| 3.2.6 投资行业特征:以轻工业为主并逐渐向能源重化工倾斜 |
| 3.2.7 投资区域特征:省会太原“一家独大”和地市引资各具优势 |
| 3.3 1978-1991 年山西省间接利用外资变迁与分析 |
| 3.3.1 变迁历程:外国政府和国际金融机构贷款占主导地位 |
| 3.3.2 间接利用外资特征:政府主导的开发型引资,兼容公益性和盈利性 |
| 3.4 1978-1991 年山西省直接利用外资和间接利用外资的比较 |
| 3.5 1978-1991 年山西省利用外资的效益分析 |
| 3.5.1 经济规模效益:对新增投资依赖较大且产出不稳定 |
| 3.5.2 创新效益:外资企业创新水平显着高于内资企业 |
| 3.5.3 协调效益:“煤焦冶电”四大部门投资比例趋增 |
| 3.5.4 绿色效益:外资企业碳生产率高于内资企业 |
| 3.5.5 开放效益:外向型外资企业引进偏少 |
| 3.5.6 共享效益:就业吸纳规模小但工资水平相对高 |
| 3.6 本章小结 |
| 第四章 山西省利用外资变迁与效益研究:1992-2001 年——内陆与资源型特征主导易位下的高速流入阶段 |
| 4.1 1992-2001 年山西省利用外资的国内外环境分析 |
| 4.1.1 国际环境:冷战结束、金融危机与应对气候变化影响国际资本流向 |
| 4.1.2 国内环境:改革开放政策稳定性确立与“双缺口”缓解 |
| 4.1.3 省内环境:基础设施条件改善,产业转型和国企脱困外资需求量大 |
| 4.1.4 政策环境:投资规则向WTO并轨的主基调与山西省引资导向嬗变 |
| 4.2 1992-2001 年山西省直接利用外资变迁与分析 |
| 4.2.1 变迁历程、阶段特征与问题分析 |
| 4.2.2 来源国(地区)别特征:港澳台资与其他外资的此消彼长 |
| 4.2.3 投资形式特征:合资比例下降与合作比例上升 |
| 4.2.4 投资行业特征:投资行业趋向重型化 |
| 4.2.5 投资区域特征:投资区域协调性增加与开发区引资功能增强 |
| 4.3 1992-2002 年山西省间接利用外资变迁与分析 |
| 4.3.1 变迁历程:注重公益性但限制盈利性,引资面向公共产品和工业设备 |
| 4.3.2 阶段特征、综合效益与问题分析 |
| 4.4 1992-2001 年山西省直接利用外资和间接利用外资的比较 |
| 4.5 1992-2001 年山西省利用外资的效益分析 |
| 4.5.1 经济规模效益:外资工业产值在工业总产值中的占比持续上升 |
| 4.5.2 创新效益:外资企业的创新优势持续扩大 |
| 4.5.3 协调效益:产出协调性下降,投资继续向“煤焦冶电”集中 |
| 4.5.4 绿色效益:外资工业的绿色生产水平优势继续扩大 |
| 4.5.5 开放效益:对经济开放度的促进作用先增后减 |
| 4.5.6 共享效益:小规模就业吸纳,高水平工资示范 |
| 4.6 本章小结 |
| 第五章 山西省利用外资变迁与效益研究:2002-2012 年——资源型经济优势强化与服务业快速引资阶段 |
| 5.1 2002-2012 年山西省利用外资的国内外环境分析 |
| 5.1.1 国际环境:利用外资全球竞争加剧与能源价格驱动的煤炭投资旺盛 |
| 5.1.2 国内环境:吸引外资优势转换和利用外资目标转变 |
| 5.1.3 省内环境:基础设施改善与资源型经济对外资的“排斥” |
| 5.1.4 政策环境:开放领域渐广、准入前国民待遇与山西省能源原材料引资导向 |
| 5.2 2002-2012 年山西省直接利用外资变迁与分析 |
| 5.2.1 变迁历程、阶段特征与问题分析 |
| 5.2.2 来源国(地区)别特征:港澳台资与其他外资的此长彼消 |
| 5.2.3 投资形式特征:各类投资方式比例保持相对稳定 |
| 5.2.4 投资行业特征:“煤焦冶电”项目偏多而服务业整体偏少 |
| 5.2.5 投资区域特征:区域协调性提升但开发区引资不稳定 |
| 5.3 2002-2012 年山西省间接利用外资变迁与分析 |
| 5.3.1 变迁历程:援助性国际贷款减少,投资性国际银行商业贷主导 |
| 5.3.2 阶段特征、综合效益与问题分析 |
| 5.4 2002-2012 年山西省直接利用外资和间接利用外资的比较 |
| 5.5 2002-2012 年山西省利用外资的效益分析 |
| 5.5.1 经济规模效益:外资工业产值占工业总产值的比重相对稳定 |
| 5.5.2 创新效益:外资创新水平总体较高但内部出现分化 |
| 5.5.3 协调效益:总体协调下,前期投资重型化导致本阶段产出协调度低 |
| 5.5.4 绿色效益:外资绿色生产水平继续优于内资但优势开始缩小 |
| 5.5.5 开放效益:外企在出口总额中的贡献增加但外企的外向度下降 |
| 5.5.6 共享效益:就业吸纳能力迅速提高但工资低于平均水平 |
| 5.6 本章小结 |
| 第六章 山西省利用外资变迁与效益研究:2013-2018 年——资源型经济转型与内陆开放型经济建设双主导的高质量导向引资阶段 |
| 6.1 2013-2018 年山西省利用外资的国内外环境分析 |
| 6.1.1 国际环境:全球经济增速放缓、投资保护主义抬头和引资竞争加剧 |
| 6.1.2 国内环境:经济新常态与开放型经济新体制、全方位开放新格局构建 |
| 6.1.3 省内环境:资源型经济转型、营商环境修复和引资便利化条件打造 |
| 6.1.4 政策环境:投资自由化、便利化政策体系建设与区域开放政策一致性提升 |
| 6.2 2013-2018 年山西省直接利用外资变迁与分析 |
| 6.2.1 变迁历程、阶段特征与问题分析 |
| 6.2.2 来源国(地区)别特征:既有外商增资和跨国公司国内转移成为重要来源 |
| 6.2.3 投资方式特征:独资比例提高但仍然较低 |
| 6.2.4 投资行业特征:资源型经济转型催生独特的行业引资结构 |
| 6.2.5 投资区域特征:开发区的引资载体功能增强推动外商投资区域协调性增加 |
| 6.3 2013-2018 年山西省间接利用外资变迁与分析 |
| 6.3.1 变迁历程:投资性国际商业贷款主导与挖掘山西特色争取援助性贷款 |
| 6.3.2 阶段特征、综合效益与问题分析 |
| 6.4 2013-2018 年山西省直接利用外资和间接利用外资的比较 |
| 6.5 2013-2018 年山西省利用外资的效益分析 |
| 6.5.1 经济规模效益:港澳台资规模扩张推动外资整体规模提升 |
| 6.5.2 创新效益:内外资创新水平差距逐步缩小 |
| 6.5.3 协调效益:产出相对协调但投资再次开始偏向“煤焦冶电” |
| 6.5.4 绿色效益:碳生产率保持稳定甚至略有降低 |
| 6.5.5 开放效益:外资企业的外向度和外贸贡献度同步上升 |
| 6.5.6 共享效益:就业吸纳保持稳定,收入带动效益有所好转 |
| 6.6 本章小结 |
| 第七章 总结、反思与未来展望 |
| 7.1 山西省利用外资变迁总结 |
| 7.2 山西省利用外资效益反思 |
| 7.3 山西省利用外资的未来展望 |
| 参考文献 |
| 攻读学位期间取得的研究成果及荣誉 |
| 致谢 |
| 个人简况及联系方式 |
（2）金融开放与中国本土存款性金融机构的发展（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.1.1 现实背景 |
| 1.1.2 理论背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 实践意义 |
| 1.3 研究思路、结构安排与研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 结构安排 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 主要创新与不足 |
| 1.4.1 主要创新 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第2章 相关概念界定、基础理论与相关文献评述 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 对金融开放的理解 |
| 2.1.2 对中国金融开放阶段的历史界定 |
| 2.1.3 对被动开放和主动开放的理解 |
| 2.1.4 对本土存款性金融机构的界定 |
| 2.1.5 对发展的理解 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 内生增长理论 |
| 2.2.2 自组织理论 |
| 2.2.3 理论基础的适用性分析 |
| 2.3 相关文献评述 |
| 2.3.1 市场开放对中国金融业发展的影响 |
| 2.3.2 1840-1927年间中国本土金融机构的发展 |
| 2.3.3 1978年后中国本土银行业发展 |
| 2.3.4 对现有文献的评价 |
| 第3章 被动开放与中国本土存款性金融机构发展(1840-1927年) |
| 3.1 五口通商与近代金融市场被动开放 |
| 3.2 被动开放条件下外国银行对华资本牵制 |
| 3.2.1 外国在华银行市场进入及市场垄断 |
| 3.2.2 外国在华银行对旧式金融机构的资本牵制 |
| 3.2.3 中外金融机构互动实质:资本侵略 |
| 3.3 旧式金融机构的历史沉浮 |
| 3.3.1 本土钱庄的近代化转型 |
| 3.3.2 本土票号的时代衰落 |
| 3.4 现代银行业的曲折探索 |
| 3.4.1 发展背景:外商银行干涉与封建势力阻挠 |
| 3.4.2 “官护”银行兴起阶段 |
| 3.4.3 华资银行新设阶段 |
| 3.4.4 本土银行业联合发展阶段 |
| 3.5 历史价值评价 |
| 第4章 主动开放与中国本土存款性金融机构发展(1978年改革开放后) |
| 4.1 改革开放与中国金融市场主动开放 |
| 4.2 市场开放与中国银行业“顶层设计”(1978-2001年) |
| 4.2.1 “开大门”的金融开放 |
| 4.2.2 建立中央银行制度 |
| 4.2.3 探索国有银行改革 |
| 4.2.4 从微观主体发展到宏观格局构建:搭建二级银行体系 |
| 4.3 扩大对外开放后中国银行业改革的深化调整(2001-2008年) |
| 4.3.1 全面对外开放 |
| 4.3.2 准确定义中央银行地位 |
| 4.3.3 国有商业银行股份制改革 |
| 4.3.4 “准体制外”股份制商业银行深化改革 |
| 4.3.5 发展城市商业银行 |
| 4.3.6 从微观主体发展到宏观格局构建:本土银行业增量改革 |
| 4.4 后危机时代中国银行业改革的多元化布局(2008年后) |
| 4.4.1 中国银行业“走进”国际视野 |
| 4.4.2 中央银行制度完善 |
| 4.4.3 农村金融机构深化发展 |
| 4.4.4 从微观主体发展到宏观格局构建:建立多元银行体系 |
| 4.5 历史价值评价 |
| 第5章 被动开放与本土存款性金融机构发展的实证分析 |
| 5.1 实证分析背景 |
| 5.2 探索性因子分析 |
| 5.2.1 研究方法 |
| 5.2.2 研究对象 |
| 5.2.3 探索性因子分析 |
| 5.3 结构方程模型分析与中介效应检验 |
| 5.3.1 研究假设 |
| 5.3.2 研究方法介绍 |
| 5.3.3 样本的基本特征与相关性分析 |
| 5.3.4 验证性因子分析 |
| 5.3.5 结构方程模型分析 |
| 5.3.6 中介效应分析 |
| 5.4 本章小结 |
| 第6章 主动开放与本土存款性金融机构发展的实证分析 |
| 6.1 变量介绍及数据来源 |
| 6.1.1 数据来源 |
| 6.1.2 研究模型介绍 |
| 6.1.3 变量介绍 |
| 6.1.4 变量基本统计量 |
| 6.1.5 共线性和相关性检验 |
| 6.2 主动开放影响实证分析 |
| 6.2.1 全样本分析 |
| 6.2.2 第二阶段分析 |
| 6.2.3 第三阶段分析 |
| 6.3 不同银行异质性影响分析 |
| 6.3.1 国有控股大型商业银行 |
| 6.3.2 股份制商业银行 |
| 6.3.3 城市商业银行 |
| 6.3.4 农村商业银行 |
| 6.4 稳健性检验 |
| 6.5 内生性检验 |
| 6.6 本章小结 |
| 6.6.1 全样本影响结论 |
| 6.6.2 不同阶段影响结论 |
| 6.6.3 不同类型银行影响结论 |
| 第7章 中国本土存款性金融机构发展的逻辑、特征、经验及启示 |
| 7.1 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展逻辑 |
| 7.1.1 历史的变迁:两次金融开放的变迁递进 |
| 7.1.2 政策(环境)的变迁:不同政策效能的变迁差异 |
| 7.1.3 理念的变迁:金融机构变迁发生的关键 |
| 7.2 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展特征 |
| 7.2.1 以金融开放作为发展起点 |
| 7.2.2 以渐进式改革作为发展思路 |
| 7.2.3 以个体发展带动整体变革 |
| 7.2.4 以增量改革促进存量改革 |
| 7.2.5 以机构改革和功能完善协调推进机构发展 |
| 7.3 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展经验 |
| 7.3.1 以发挥本土优势为导向 |
| 7.3.2 在开放学习中坚持本土适应性 |
| 7.3.3 发挥主体的内生性带动作用 |
| 7.3.4 以促进经济发展为动力 |
| 7.3.5 坚持发展的与时俱进 |
| 7.3.6 结合宏观调控与微观主体能动性 |
| 7.4 新一轮金融开放背景下本土银行部门发展启示 |
| 7.4.1 立足国情:保持对外开放与国家战略的一致性 |
| 7.4.2 依托本土:激发本土银行部门发展的自觉能动性 |
| 7.4.3 政府定位:完善金融开放中的政府作用 |
| 7.4.4 以史为鉴:推广金融发展实践和理论的中国方案 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 在学期间学术成果表 |
| 致谢 |
（3）WTO框架下中美贸易争端中的法律技术脱节研究（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| abstract |
| 导论 |
| 第一节 研究背景 |
| 一、中美贸易争端解决对中国贸易发展的重要性 |
| 二、WTO争端解决机制对中美争端解决的重要意义 |
| 三、中美法律技术脱节和中美贸易争端的关系 |
| 第二节 研究意义 |
| 一、理论意义 |
| 二、现实意义 |
| 第三节 文献综述 |
| 一、关于法律技术脱节的研究 |
| 二、关于WTO争端解决机制的研究 |
| 三、关于中美贸易争端的研究 |
| 四、关于中国贸易法律技术的研究 |
| 五、关于美国贸易法律技术的研究 |
| 六、关于中美贸易发展和战略的研究 |
| 七、关于中国发展战略和实力的研究 |
| 八、研究现状评述及启示 |
| 第四节 研究内容 |
| 一、研究范畴 |
| 二、研究重点、难点和创新 |
| 三、研究思路 |
| 第一章 法律技术脱节的内涵与外延 |
| 第一节 法律技术的概念发展及特征 |
| 一、法律技术的概念渊源 |
| 二、法律技术的概念拓展 |
| 三、法律技术的特性 |
| 第二节 法律技术脱节的基本内容 |
| 一、法律技术脱节的内涵 |
| 二、法律技术脱节的原因和特征 |
| 第三节 法律技术脱节的影响 |
| 一、法律技术脱节在国内领域的影响 |
| 二、法律技术脱节在国际领域的影响 |
| 第四节 本章小结 |
| 第二章 WTO框架下中美法律技术脱节的背景分析 |
| 第一节 WTO的发展与现状 |
| 一、WTO制度发展 |
| 二、WTO规则体系的困境 |
| 第二节 中国对美国贸易法律技术脱节背景 |
| 一、入世后中国贸易发展概况、特点和前景 |
| 二、中国对美贸易战略演变 |
| 三、中国贸易法与WTO规则关系 |
| 第三节 美国对中国贸易法律技术脱节背景 |
| 一、2001 年至今美国贸易发展概况、特点和前景 |
| 二、美国对华贸易战略演变 |
| 三、美国贸易法与WTO规则关系 |
| 第四节 本章小结 |
| 第三章 中美贸易争端的法律技术脱节案例表现 |
| 第一节 中国诉美国的WTO争端案件统计与分析 |
| 一、年度起诉案件变化规律 |
| 二、美国应诉方式法律性强 |
| 三、从案件结果看 |
| 第二节 美国诉中国的WTO争端案件统计与分析 |
| 一、年度起诉案件变化规律 |
| 二、案件涉及传统贸易和美国优势领域 |
| 三、中国应诉方式政治性强 |
| 四、从案件结果看 |
| 第三节 本章小结 |
| 第四章 中美在WTO实体法领域的法律技术脱节 |
| 第一节 中美贸易争端涉及的实体法领域概况 |
| 第二节 中美实体法领域的法律技术脱节内容和特点 |
| 一、涉案WTO实体法规下中美法律技术脱节的内容 |
| 二、涉案WTO实体法规下中美法律技术脱节的特点 |
| 第三节 中美实体性法律技术脱节的原因 |
| 一、实体性立法领域的原因 |
| 二、实体法适用领域的原因 |
| 第五章 中美在WTO程序法领域的法律技术脱节 |
| 第一节 中美“双反”案件中程序性的法律技术脱节 |
| 一、AD和 SCM中的程序性规定 |
| 二、中美涉反倾销或反补贴程序案的概况 |
| 三、中美在双反领域中的程序性法律技术脱节 |
| 第二节 中美在DSU程序中的法律技术脱节 |
| 一、DSU程序性规定 |
| 二、中美WTO争端案件涉DSU程序概况 |
| 三、中美在DSU程序下的法律技术脱节 |
| 第三节 中美WTO争端中程序性法律技术脱节的原因 |
| 一、程序价值理念不一致 |
| 二、程序性立法差异 |
| 三、程序法适用差异 |
| 第六章 WTO体系下中国的贸易法律技术调整方案 |
| 第一节 贸易法价值合法化 |
| 一、维护WTO多边贸易体制 |
| 二、坚持自由贸易和公平贸易原则 |
| 三、实体法和程序法并重原则 |
| 第二节 中国对美贸易立法技术调整方案 |
| 一、平衡内外的立法方针 |
| 二、调整立法机制和机构 |
| 三、确立科学的立法规范 |
| 第三节 中国对美贸易法律适用技术调整方案 |
| 一、法律适用部门分工专业化机制化 |
| 二、积极主动参与国际贸易争端解决 |
| 三、建立与立法机构的反馈机制 |
| 四、转变“第三方”思维,实践中提高对实体法的解释能力 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 一、中文参考文献 |
| (一)中文着作 |
| (二)中文译着 |
| (三)中文论文 |
| (四)中文学位论文 |
| 二、英文参考文献 |
| (一)英文着作 |
| (二)英文论文 |
| 三、相关网站数据库 |
| 附件:中美提交WTO争端案件统计(2001-2019) |
| 致谢 |
（4）中央和地方金融监管权配置问题研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| abstract |
| 绪论 |
| 一、研究意义 |
| 二、研究综述 |
| 三、研究路径 |
| 第一章 金融监管权央地配置的理论基础 |
| 第一节 金融监管权理论基础 |
| 一、金融监管的公权力属性 |
| 二、金融监管的正当性理论 |
| 第二节 金融监管权的多元与多重 |
| 一、金融监管权主体的多元化 |
| 二、金融监管对象的全覆盖 |
| 三、金融监管内容的系统化 |
| 第三节 金融监管权央地配置的“结构化”性质 |
| 一、国家权力的央地配置 |
| 二、“结构化”视角下的金融监管权央地配置 |
| 第四节 金融监管权央地配置的动因 |
| 一、地方金融业的发展状况是根本动因 |
| 二、地方政府金融发展的竞争需要是直接动因 |
| 三、维护金融安全是终极动因 |
| 四、国家权力结构改革是重要动因 |
| 本章小结 |
| 第二章 我国央地金融监管权配置的变迁和现状 |
| 第一节 中央金融监管权模式的历史变迁 |
| 一、1949-1979:中央银行“大一统”时代 |
| 二、1979-1992:中央银行体制的建立与地方监督保障 |
| 三、1992-2003:分业监管与地方干预 |
| 四、2003-至今:分业监管与金融监管协调 |
| 第二节 我国地方金融监管权的历史考察 |
| 一、1949 年以来我国权力央地关系的发展 |
| 二、我国金融监管央地关系的变迁 |
| 第三节 我国央地金融监管权配置的现状分析 |
| 一、中央金融监管权配置现实 |
| 二、金融监管权集中配置于中央的弊端 |
| 三、地方金融监管权的配置现实 |
| 四、央地双层监管的显着趋势 |
| 本章小结 |
| 第三章 我国金融监管权央地配置的困境 |
| 第一节 地方金融监管的多重困境 |
| 一、应对传统金融的困境 |
| 二、地方金融监管法律依据普遍缺失 |
| 三、地方监管机构定位不清 |
| 四、应对互联网金融冲击的困境 |
| 第二节 金融监管权配置的合法性危机 |
| 一、金融立法现状 |
| 二、现行金融立法存在的问题 |
| 本章小结 |
| 第四章 金融监管央地配置域外模式借鉴 |
| 第一节 分权型多层监管模式 |
| 一、美国的分权型双层金融监管权配置 |
| 二、加拿大分权型双层金融监管权配置 |
| 三、美国、加拿大分权型多层监管体制特征 |
| 第二节 集中型单层监管模式 |
| 一、英国金融监管权集权型单层配置模式 |
| 二、德国依托地方银行的地方监管模式 |
| 三、日本中央政府部门行政授权地方监管模式 |
| 四、欧盟合作性金融监管模式 |
| 五、主要发达国家和地区单层监管模式的特征 |
| 第三节 域外金融监管的比较分析及其对中国的启示 |
| 一、域外金融监管权配置的制度化 |
| 二、监管权力央地配置模式的决定因素 |
| 本章小结 |
| 第五章 金融监管权央地配置的制度建构 |
| 第一节 金融监管权央地配置的宏观设计 |
| 一、金融监管权央地配置的价值取向 |
| 二、金融监管权央地配置的配置目标 |
| 三、金融监管权央地配置的主要原则 |
| 第二节 地方金融监管权配置的法治化路径 |
| 一、通过法律制度配置监管权力 |
| 二、充分发挥地方立法权的作用 |
| 第三节 地方金融监管权主体配置 |
| 一、监管机构配置的基本原则 |
| 二、中央指导下的地方统筹监管模式 |
| 第四节 地方金融监管权内容配置 |
| 一、厘清地方监管与中央监管之间的界限 |
| 二、厘清地方金融市场与政府监管之间的界限 |
| 三、地方金融监管权配置内容 |
| 第五节 配套制度设计 |
| 一、中央从严格分业走向行业统筹 |
| 二、完善中央与地方经济权力配置关系 |
| 三、创造地方金融监管权实现的条件 |
| 本章小结 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（5）全球化背景下国有企业改革研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 绪论 |
| 第一节 选题背景及意义 |
| 一、选题背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 相关理论及研究动态 |
| 一、经济全球化相关理论综述 |
| 二、“华盛顿共识”的含义及影响 |
| 三、国有企业私有化的相关理论综述 |
| 四、发达国家（地区）国有企业改革相关理论及案例综述 |
| 第三节 研究方法及创新点 |
| 一、研究方法 |
| 二、创新与不足 |
| 第一章 国有企业改革历史回顾及全球化对国有企业改革的影响 |
| 第一节 国有企业改革的历史回顾 |
| 一、改革开放后国有企业改革的路径分析 |
| 二、国有企业改革的历史贡献 |
| 第二节 全球化对国有企业改革的影响 |
| 一、新自由主义推广下的经济全球化 |
| 二、全球化对不同阶段国有企业改革的影响 |
| 三、西方国家的“逆全球化”倾向及其影响 |
| 第二章 国有企业改革的认识误区 |
| 第一节 “国企病”不专属于国有企业 |
| 一、委托-代理问题 |
| 二、搭便车问题 |
| 三、软预算约束问题 |
| 第二节 国有企业私有化的“陷阱” |
| 一、陷阱一:行业的选择 |
| 二、陷阱二:企业的定价 |
| 三、陷阱三:合适的收购者 |
| 四、陷阱四:腐败的问题 |
| 第三节 国有企业混合所有制改革不等同于私有化 |
| 一、“混合所有制”概念的提出 |
| 二、“混合所有制”改革的实践 |
| 第四节 发展国有企业不代表“民营经济离场” |
| 一、发展民营经济的现实依据 |
| 二、发展民营经济的理论依据 |
| 三、发展民营经济的历史依据 |
| 第三章 欧美国有企业的发展历史与借鉴意义 |
| 第一节 法国:社会主义文化土壤下走出的全球性国有企业 |
| 一、法国国有企业的发展历程 |
| 二、法国的国有企业改革 |
| 三、法国对我国国有企业改革的借鉴意义 |
| 第二节 德国国有企业:经济国家主义的有效实践 |
| 一、工业化中功不可没的德国国有企业 |
| 二、德国的国有企业改革 |
| 三、德国对我国国有企业改革的借鉴意义 |
| 第三节 芬兰国有企业:推进国有企业可持续发展的楷模 |
| 一、“红色政权”下的芬兰国有企业 |
| 二、芬兰国有企业的公司治理和改革 |
| 三、芬兰对我国国有企业改革的借鉴意义 |
| 第四节 美国国有企业:美国“无国企”的真相 |
| 一、美国国有企业的分类及特点 |
| 二、美国对国有企业的管理 |
| 三、美国经验对中国国有企业改革的借鉴和思考 |
| 第四章 亚洲国有企业的发展历史与借鉴意义 |
| 第一节 韩国:经济起飞依靠集权政府下的国有企业 |
| 一、韩国国有企业的发展历程 |
| 二、韩国的国有企业治理与改革 |
| 三、集权政府下的经济起飞 |
| 四、韩国国有企业私有化改革的反思 |
| 第二节 新加坡:国有企业治理的成功案例 |
| 一、新加坡国有企业的发展历程 |
| 二、新加坡的国有企业治理模式 |
| 三、淡马锡模式的成功和借鉴意义 |
| 第五章 全球化背景下中国国有企业改革的实践及评估 |
| 第一节 全球化背景下中国国有企业改革的实践 |
| 一、《指导意见》的改革思路 |
| 二、经济全球化与国有企业的改革实践 |
| 第二节 全球化背景下中国国有企业改革的不足 |
| 一、管资产到管资本的转型问题 |
| 二、实行有效监督的问题 |
| 三、选人用人的问题 |
| 四、混合所有制改革的难点 |
| 五、党的领导与现代企业治理有机统一 |
| 第六章 全球化背景下中国国有企业改革面临的挑战和机遇 |
| 第一节 “前全球化”时代的国有企业改革 |
| 一、“前全球化”时代国有企业改革的主要目标 |
| 二、“前全球化”时代国有企业改革的历史实践 |
| 第二节 全球化时代国有企业改革面临的挑战 |
| 一、全球化带来新挑战的原因 |
| 二、全球化给我国国有企业带来的新挑战 |
| 第三节 全球化时代国有企业改革的机遇 |
| 一、政策机遇 |
| 二、改革叠加期机遇 |
| 三、“逆全球化”倒逼机遇 |
| 第七章 全球化背景下深化国有企业改革的对策建议 |
| 第一节 国有企业适应全球化趋势改革的基本路径 |
| 一、党的领导 |
| 二、法人治理结构 |
| 三、混合所有制改革 |
| 四、国有企业走出去 |
| 五、国有企业道路自信 |
| 第二节 应对全球化挑战的主要改革对策 |
| 一、应对政府经济管理功能相对弱化的改革对策 |
| 二、应对生产要素不对等流动的改革对策 |
| 第八章 总结与展望 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（6）入世后我国中小商业银行地域及业务拓展研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究对象和目的 |
| 1.3 研究采用的理论和方法 |
| 1.4 研究意义 |
| 1.5 论文研究的内容及框架 |
| 1.5.1 论文的研究思路 |
| 1.5.2 主要研究内容 |
| 1.5.3 论文的总体研究框架 |
| 1.5.4 论文的创新点 |
| 第2章 中小银行地域及业务拓展相关理论文献综述 |
| 2.1 中小银行的界定 |
| 2.1.1 中小银行的一般界定 |
| 2.1.2 中小银行概念的发展 |
| 2.1.3 本文对中小银行的界定 |
| 2.2 发展中小银行目的--银行结构优化的相关理论 |
| 2.2.1 国外对银行结构与经济增长关系的研究 |
| 2.2.2 国内对银行业结构和经济增长关系的研究 |
| 2.2.3 廪赋结构、技术、产业结构与银行业结构关系理论 |
| 2.3 银行地域拓展相关经济学理论 |
| 2.3.1 区域经济学理论与中小银行地域拓展 |
| 2.3.2 经济地理学和金融地理学理论及其存的问题 |
| 2.4 中小银行与农村金融理论 |
| 2.4.1 农业补贴信贷范式 |
| 2.4.2 农村金融市场范式强调发展农村竞争性金融 |
| 2.4.3 不完全市场范式强调政府干预解决市场不完全信息 |
| 2.4.4 局部知识范式支持中小银行成为农村竞争性金融主体 |
| 2.5 中小银行地域、业务拓展与规模经济、范围经济 |
| 2.5.1 银行规模经济的相关理论 |
| 2.5.2 银行业务拓展与范围经济 |
| 2.6 小企业贷款的“小银行优势”相关文献 |
| 2.6.1 西方学者对“小银行优势”的研究 |
| 2.6.2 国内学者对“小银行优势”的研究 |
| 2.6.3 小企业贷款的“小银行优势”理论模型 |
| 2.7 本章小结 |
| 第3章 金融体制变迁、银行结构与中小银行地位 |
| 3.1 我国中小银行发展与金融体制变迁 |
| 3.1.1 中小银行与我国金融体制变迁历程 |
| 3.1.2 中小银行发展问题成为“体制内”问题 |
| 3.2 我国银行结构发展历程 |
| 3.2.1 银行结构概念及其研究目的 |
| 3.2.2 我国银行结构发展历程 |
| 3.3 我国银行结构与银行业绩效实证研究 |
| 3.3.1 银行结构和银行绩效分析模型构建 |
| 3.3.3 1990-2004年我国银行业集中度、规模与绩效实证分析 |
| 3.3.4 结论:发展中小银行有利于提高银行业绩效推进经济增长 |
| 3.4 本章小结 |
| 第4章 我国中小银行地域拓展 |
| 4.1 中小银行地域拓展必须适应区域经济、产业结构特点 |
| 4.1.1 中小银行地域分布与区域产业结构 |
| 4.1.2 经济不平衡与中小银行地理分布 |
| 4.2 中小银行地域拓展机理 |
| 4.2.1 银行规模经济区域的非连续性分布 |
| 4.2.2 中小银行地域拓展的有效性 |
| 4.3 中小银行地域拓展模型 |
| 4.3.1 基于地理信息的银行地域拓展决策模型:多因素加权记分比较法 |
| 4.3.2 多因素加权记分比较法的测算 |
| 4.3.3 中小银行地域拓展决策 |
| 4.4 中小银行地域拓展模式 |
| 4.4.1 我国中小银行地域分布现状 |
| 4.4.2 设立新分支机构实现地域拓展 |
| 4.4.3 中小银行并购实现地域拓展 |
| 4.4.4 成立新银行 |
| 4.5 中小银行地域拓展的制度影响 |
| 4.5.1 中小银行地域拓展的制度约束 |
| 4.5.2 中小银行地域拓展的制度突破 |
| 4.6 本章小结 |
| 第5章 农村地区——中小银行地域拓展的新领域 |
| 5.1 我国农村地区金融机构发展状况 |
| 5.1.1 农村合作金融 |
| 5.1.2 农村政策性金融 |
| 5.1.3 农村民间金融 |
| 5.1.4 农村商业金融 |
| 5.2 我国中小银行在农村地区的生存发展机理 |
| 5.2.1 入世后农村金融供需状况分析 |
| 5.2.2 农村金融的“小银行优势” |
| 5.2.3 我国农村竞争性金融应以中小银行为主 |
| 5.3 当前中小银行在农村地区的拓展 |
| 5.3.1 中小银行农村地区拓展战略 |
| 5.3.2 当前我国农村地区试点的村镇银行设立路径 |
| 5.3.3 当前我国新型村镇银行试点状况 |
| 5.4 农村地区中小银行地域拓展的问题及建议 |
| 5.4.1 农村地区中小银行地域拓展的主要问题 |
| 5.4.2 促进中小银行在农村地区发展的建议 |
| 5.5 国外农村地区商业银行成功范例 |
| 5.5.1 孟加拉的乡村银行(Grameen Bank，GB) |
| 5.5.2 印尼的人民银行(Bank Rakyat Indonesia，BRI) |
| 5.5.3 孟加拉乡村银行和印尼人民银行的模式比较 |
| 5.5.4 结论和启示 |
| 5.6 本章小结 |
| 第6章 我国中小银行的业务拓展 |
| 6.1 银行规模和银行业务拓展关系 |
| 6.1.1 银行范围经济产生的主要原因 |
| 6.1.2 银行业务范围经济的制约因素 |
| 6.1.3 银行规模与业务拓展的一般规律 |
| 6.2 中小银行市场定位 |
| 6.2.1 中小银行业务定位策略 |
| 6.2.2 中小银行业务专业化竞争策略 |
| 6.2.3 中小银行业务差异化竞争策略 |
| 6.2.4 中小银行的业务发展定位——以建东厦门银行为例 |
| 6.3 中小银行业务创新实现业务拓展 |
| 6.3.1 中小银行资产业务创新 |
| 6.3.2 中小银行负债业务创新 |
| 6.3.3 中小银行的中间业务创新 |
| 6.3.4 中小银行其他金融服务业务的创新 |
| 6.4 中小银行应积极拓展零售银行业务 |
| 6.4.1 中小银行开展零售业务的优势和劣势 |
| 6.4.2 中小银行发展零售业务的外部及内部环境 |
| 6.4.3 多渠道营销完善零售业务的客户关系 |
| 6.4.4 积极拓展私人银行业务 |
| 6.5 中小银行业务创新典型事例 |
| 6.5.1 发展银行的“供应链金融” |
| 6.5.2 兴业银行的银行“同业技术输出服务” |
| 6.6 本章小结 |
| 第7章 中小银行业务拓展重点——中小企业贷款 |
| 7.1 中小企业地位和作用 |
| 7.1.1 中小企业的定义 |
| 7.1.2 国内外中小企业的发展 |
| 7.2 我国中小企业融资困境分析 |
| 7.2.1 大中小型企业资金占有规模特点分析 |
| 7.2.2 中小企业贷款难银行方面的分析 |
| 7.3 我国小企业贷款的“小银行优势”分析 |
| 7.3.1 我国小企业贷款具备发挥“小银行优势”的市场基础 |
| 7.3.2 我国小企业贷款的“小银行优势”尚未充分完全发挥 |
| 7.4 我国小企业贷款“小银行优势”实证研究——以江西省为例 |
| 7.4.1 “小银行优势”实证研究模型构建 |
| 7.4.2 实证模型数据选取 |
| 7.4.3 不同规模银行的贷款倾向性分析 |
| 7.4.4 中小银行对小企业贷款贡献变化情况 |
| 7.4.5 银行规模与小企业贷款质量相关性分析 |
| 7.4.6 实证分析结果 |
| 7.5 中小银行小企业贷款信用风险管理创新 |
| 7.5.1 银行信贷管理一般流程 |
| 7.5.2 现有贷款信用风险分析模型 |
| 7.5.3 小企业贷款风险管理模式——建立综合信用风险评价模型 |
| 7.5.4 小企业贷款综合信用风险评价模型建立的依据 |
| 7.5.5 小企业贷款的信用风险评价模型 |
| 7.5.6 模型的创新及运用 |
| 7.5.7 中小银行贷款风险控制的其他手段 |
| 7.6 发展中小银行推进中小企业发展的策略 |
| 7.6.1 银行业对民间资本开放 |
| 7.6.2 加大改造现有中小银行的力度 |
| 7.6.3 适当限制有大银行参与小银行购并 |
| 7.6.4 适当放宽小银行之间的并购条件 |
| 7.7 本章小结 |
| 第8章 我国中小银行地域及业务拓展主要政策建议 |
| 8.1 完善社会信用体制推进中小银行地域及业务拓展 |
| 8.1.1 我国社会信用体系中存在的主要问题 |
| 8.1.2 不良信用体系对中小银行地域及业务拓展的负面影晌 |
| 8.1.3 完善社会信用体系推进中小银行地域及业务的拓展 |
| 8.2 构建存款保险制度推进中小银行地域及业务拓展 |
| 8.2.1 中小银行地域及业务拓展急需存款保险制度的支持 |
| 8.2.2 构建中国特色存款保险制度的建议 |
| 8.3 加速利率市场化改革推进中小银行地域及业务拓展 |
| 8.3.1 我国利率管理体制的现状 |
| 8.3.2 过严的利率管制将阻碍中小银行地域及业务拓展 |
| 8.3.3 放宽利率政策将给中小银行带来更大机遇 |
| 8.3.4 利率市场化给中小银行带来的挑战 |
| 8.4 本章小节 |
| 第9章 结论和未来展望 |
| 9.1 论文的主要工作和结论 |
| 9.2 论文的创新点 |
| 9.3 文章不足和未来研究的展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 |
（7）中国农村金融风险：问题、设计和前景（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 导言 |
| 第一节 研究的目的与意义 |
| 第二节 国内外农村金融风险研究的进展 |
| 一、关于金融风险的基本理论 |
| 二、关于农村金融风险的成因 |
| 三、关于防范和化解农村金融风险的措施 |
| 第三节 研究内容与创新 |
| 一、研究的主要内容 |
| 二、拟采取的研究方法、技术路线 |
| 三、本研究的可能创新 |
| 第二章 农村金融风险的理论涵义和经济分析 |
| 第一节 风险的性质与管理 |
| 一、风险的概念和性质 |
| 二、风险管理的理论分析 |
| 三、风险管理的实践步骤 |
| 第二节 金融风险与农村金融风险 |
| 一、金融风险的概念和特征 |
| 二、金融风险的表征分析 |
| 三、农村金融风险的相关概念 |
| 四、农村金融风险与一般金融风险的区别分析 |
| 第三节 农村金融风险的一般理论 |
| 一、马克思理论对金融风险的一般解释 |
| 二、有关金融风险的西方理论与假说 |
| 三、农村金融风险的特有理论 |
| 第四节 我国农村金融风险的表现形式和成因 |
| 一、当前我国农村金融的现状分析 |
| 二、农村金融风险的表现形式 |
| 三、我国农村金融风险的成因透视 |
| 第三章 发展中国家和地区农村金融风险管理的国际比较 |
| 第一节 发展中国家和地区农村金融风险管理比较 |
| 一、发展中国家和地区农村金融特点 |
| 二、发展中国家和地区各经济类型的农村金融风险 |
| 第二节 台湾的农村金融风险管理及启示 |
| 一、完整、稳定的农村金融组织体系是台湾有效控制农村金融风险的基础 |
| 二、构建规范的合作金融体系，减少农村金融风险 |
| 三、台湾的农业信用保证制度能够有效分担贷款风险 |
| 四、存款保险制度是台湾地区减少农村金融机构风险的关键因素 |
| 第三节 印度的农村金融风险管理及启示 |
| 一、放松对银行金融机构设立与扩张的限制，建立多元化的农村金融组织 |
| 二、放松对银行金融机构放款数量的限制，调整监管目标、方式和手段 |
| 三、放松对银行金融机构放款方向的限制 |
| 四、要求各银行提高资本充足率，减少金融机构风险 |
| 五、积极采用新的金融工具和金融中介 |
| 六、放松对银行存贷利率及货币对外汇本的限制 |
| 七、完善农村金融市场的监管体系 |
| 八、加大对农村金融违规的惩罚力度 |
| 第四节 韩国的农村金融风险管理及启示 |
| 一、农村金融管理机构的改革 |
| 二、建立完善的监管机制 |
| 第五节 启示 |
| 一、分离人民银行金融监管职能和货币政策职能，建构风险管理主体 |
| 二、加快建立我国存款保险制度 |
| 三、增强金融机构信息披露的透明度 |
| 四、建立有效的金融机构信用评估制度 |
| 五、实行谨慎的金融监管政策和金融财务会计政策 |
| 第四章 重构农村金融体系:防范与化解农村金融风险的首要条件 |
| 第一节 农村金融体系与农村金融风险:理论分析 |
| 一、农村金融体系的定义及功能探讨 |
| 二、农村金融风险与金融体系:基于金融体系脆弱性理论的考察 |
| 三、我国农村金融体系的内在脆弱性是金融风险的主要成因 |
| 第二节 我国农村金融体系重构的分析框架 |
| 一、我国农村金融体系重构分析的方法论和切入点:转轨经济分析视角 |
| 二、我国农村转型特征对农村金融体系发展的要求 |
| 第三节 我国农村金融组织体系现状描述 |
| 一、我国农村金融组织体系的结构缺陷 |
| 二、我国农村金融组织体系的功能缺陷 |
| 第四节 我国农村金融组织体系重构的基本设想 |
| 一、中国农村金融组织体系重构的约束 |
| 二、多观点下中国农村金融组织体系重构的讨论 |
| 三、结论性评述:重构中国农村金融组织体系 |
| 第五章 加强农村金融监管:防范与化解农村金融风险的重要依托 |
| 第一节 现代农村金融监管的作用 |
| 一、农村金融监管的定义与发展历程 |
| 二、农村金融监管的必要性 |
| 第二节 中国农村金融监管现状分析与优化路径 |
| 一、我国农村金融监管的制度变迁 |
| 二、以农村金融风险视角看我国农村金融监管存在的主要问题 |
| 三、新形势下完善和加强我国现代农村金融监管的路径 |
| 第三节 现代农村金融监管的基础:内部控制机制 |
| 一、内控机制的定义 |
| 二、构建农村金融机构内部控制制度的框架、标准及原则 |
| 三、构建标准的内部控制机制 |
| 四、现代农村金融监管:农村金融机构的外部监督控制制度 |
| 第四节 外部监管与内部控制协调分析 |
| 一、协调的必要性 |
| 二、协调的内容 |
| 第五节 农村问题性金融机构的救助制度 |
| 一、危机救助制度缺陷 |
| 二、构建金融机构救助制度 |
| 第六章 深化农村金融产权制度改革:防范与化解农村金融风险的基础 |
| 第一节 现代产权理论的基本观点与分析方法 |
| 一、产权的定义 |
| 二、现代产权理论的基本观点综述 |
| 三、金融产权及其特征 |
| 第二节 中国农村金融产权制度的历史考察 |
| 一、中国农村金融产权体制变迁 |
| 二、农村金融产权变革的必要性 |
| 第三节 我国农村合作金融产权制度改革政策建议 |
| 一、农村合作金融产权制度分析 |
| 二、我国现行农村合作金融产权制度的缺陷 |
| 第四节 我国农村合作金融产权制度改革的方案设计 |
| 一、农村合作金融机构产权制度设计的原则 |
| 二、农村合作金融产权制度改革方案设计:确立真正的合作产权制度 |
| 第五节 我国农村商业金融机构产权制度改革政策建议 |
| 一、我国农村商业银行产权制度缺陷 |
| 二、我国农业银行产权改革的目标 |
| 三、农村商业银行产权制度改革设计 |
| 第七章 优化外部环境:为防范与化解农村金融风险创造良好条件 |
| 第一节 农村宏观经济与农村金融 |
| 一、现阶段农村经济发展的现状、特点和问题 |
| 二、农村经济与农村金融的内在关系 |
| 第二节 农业产业化经营与农村金融 |
| 一、农业产业化经营与农村金融的关系 |
| 二、农业产业化各阶段农村金融供求分析 |
| 第三节 农民文化理念与农村金融 |
| 一、中国农业文化的几个特征 |
| 二、农户的融资次序 |
| 第四节 社会信用、政策法律与农村金融 |
| 一、社会信用环境与农村金融风险 |
| 二、农村政策环境与农村金融风险 |
| 三、金融法律环境与农村金融风险 |
| 第五节 优化外部环境防范和化解金融风险 |
| 一、优化农村宏观经济环境，扶持乡镇企业发展 |
| 二、支持农业产业化，优化农村金融的外部环境 |
| 三、优化社会信用环境，提高农民素质 |
| 四、优化农村政策环境，加大对农村金融组织的保护 |
| 五、优化农村法律环境，加快合作金融立法 |
| 第八章 构建中国农村金融风险管理系统 |
| 第一节 金融风险预警系统的主要框架 |
| 一、金融风险预警系统的必要性和运行程序 |
| 二、国内外金融风险预警系统综述 |
| 三、构建我国金融风险预警系统的基本框架 |
| 第二节 农村金融风险预警系统构建的理论设想 |
| 一、建立农村金融风险预警系统的意义 |
| 二、建立完善的农村金融风险预警系统的设想 |
| 第三节 农村金融风险预警系统构建的具体步骤 |
| 一、农村金融风险预警信息系统构建 |
| 二、农村金融风险预警指标系统构建 |
| 三、农村金融风险预警分析系统构建 |
| 四、农村金融风险预警处理系统构建 |
| 第四节 中国农村金融风险管理状况 |
| 一、风险管理决策的一般理论分析 |
| 二、我国农村金融风险管理的现状分析 |
| 第五节 完善中国农村金融风险管理体系的政策途径 |
| 一、完善农业银行风险管理的政策途径 |
| 二、完善农业发展银行风险管理的政策途径 |
| 三、完善农村信用社风险管理的政策途径 |
| 第九章 农村金融发展:接轨与前景 |
| 第一节 WTO对中国金融业影响的一般分析 |
| 一、中国金融业发展的国际环境 |
| 二、WTO对中国金融业的影响 |
| 第二节 机遇和挑战:中国农村金融 |
| 一、加入WTO对中国农业的影响 |
| 二、加入WTO对农业银行的影响 |
| 三、加入WTO对农业发展银行的影响 |
| 四、加入WTO对农村信用社的影响 |
| 第三节 WTO框架下未来农村金融风险防范 |
| 一、WTO框架下农村金融体系的未来前景 |
| 二、未来农村金融风险的表征分析 |
| 三、未来农村金融风险的防范措施探讨 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）韩国银行业结构重组与进入中国市场策略研究（论文提纲范文）
| 内容提要 |
| 序论 |
| 第一章 韩国银行业的发展变化 |
| 第一节 韩国银行业 |
| 第二节 外资进入对韩国银行业的影响 |
| 第二章 银行业重组理论 |
| 第一节 银行业的结构重组 |
| 第二节 发达国家银行合并制度 |
| 第三节 发达国家银行合并事例 |
| 第四节 韩国国内银行结构重组的特性 |
| 第三章 银行市场结构变化与价格竞争 |
| 第一节 银行市场结构变化与价格竞争效应 |
| 第二节 银行市场结构变化与价格竞争理论 |
| 第三节 研究结果的政策性启示 |
| 第四章 中国银行业的体制改革 |
| 第一节 银行体制发展历程 |
| 第二节 最近银行体制改革现况 |
| 第三节 银行业改革评价与课题 |
| 第五章 韩国银行进入海外市场策略 |
| 第一节 韩国银行进入中国市场的现况和策略 |
| 第二节 韩国银行进入其他海外市场的现况与策略 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间发表论文及着作 |
| 论文摘要 |
| 英文摘要 |
（9）体制转型时期的中国保险业研究（论文提纲范文）
| 第一部分当今中国保险市场现状及前景展望 |
| 一、我国保险业的历史性进展 |
| （一）中国保险业的发展概况 |
| 1. 保费迅速增长、保险深度和保险密度提高 |
| 2. 保险市场的供需主体及中介机构不断增加 |
| 3. 保险业资产增长，投资回报率提高 |
| 4. 法律法规走向健全，监管体系逐步形成 |
| （二）中国的寿险业 |
| 1. 中国寿险业的发展状况 |
| 2. 中国寿险业的企业组织形式 |
| 3. 中国寿险业的产品模式 |
| （三）中国的财产险业 |
| （四）中国的再保险业 |
| 二、我国保险市场存在的问题 |
| （一）宏观政策方面的问题 |
| 1. 市场竞争模式不确定 |
| 2. 保险法制度不健全 |
| 3. 保险机构、保险业务发展与保险管理滞后的矛盾 |
| 4. 市场竞争条件不平等 |
| （二）供给方面的问题 |
| 1. 业务总体水平低，结构发展不平衡，险种单一，适应性不强，新险种开发缓慢 |
| 2. 市场主体偏少，缺乏适度竞争，市场主体企业化程度差异大 |
| 3. 保险资金运用范围狭窄，保险基金几乎无法保值增值，保险赔付水平过低，保险赔付作用有待提高 |
| 4. 保险经营性风险日益积聚，保险业面临风险的考验 |
| 5. 保险业务迅速发展与人才匮乏形成关尖予盾 |
| 6. 竞争加剧，违规经营现象相当严重 |
| 7. 内部管理混乱，会计核耳及账户管理有漏洞，内部控制薄弱 |
| 8. 社会保险机构及有关部门人事混乱 |
| （三）保险需求方面的问题 |
| （四）保险中介存在的问题 |
| 1. 各类保险代理人发展欠平衡，行为不规范，保险经纪人尚未起步 |
| 2. 违规、违法经营现象严重 |
| 3. 管理松懈、手续费标准执行混乱 |
| 4. 存在欺诈和不正当竞争行为 |
| 5. 机构设置有待规范 |
| 三、我国保险业的发展前景 |
| （一）从中国的保险密度与深度看保险业的发展前景 |
| （二）从中国的人口看保险业的发展前景 |
| （三）从中国的经济水平和居民收入看保险业的发展前景 |
| （四）从中国人的保险意识看中国保险业的发展前景 |
| （五）从国民经济的稳定增长看中国保险业的发展前景 |
| （六）从加入WTO看中国保险业的发展前景 |
| 第二部分加入WTO后中国保险市场开放度研究 |
| 一、中国政府对开放国内保险市场的明确表态 |
| 二、开放中国国内保险市场所带来的机遇与挑战 |
| （一）开放所带来的机遇 |
| （二）开放所带来的挑战 |
| 1.营销方面的压力和挑战。 |
| 2.人才挑战。 |
| 3.技术挑战。 |
| 4. 盈利水平挑战。 |
| 5. 管理挑战。 |
| 6. 对参与国际竞争的挑战。 |
| 7. 对我国保险业经营管理制度的挑战。 |
| 三、入世后我国保险市场的开放度 |
| （一）发展中国家和地区保险业对外开放的经验借鉴 |
| 1.韩国 |
| 2.新加坡 |
| 3.中国香港 |
| 4.泰国 |
| 5.菲律宾 |
| 6.印度 |
| 7.印度尼西亚 |
| （二）我国对保险市场开放尺度的把握 |
| 1.确定开放度首先要掌握国内保险市场对外开放的承受能力 |
| 2.要坚持“三有”原则 |
| (1）关于“有限制” |
| (2）关于“有选择” |
| (3）关于“有步骤” |
| 3.保险市场开放所涉及的产品或技术、对象或机构、空间或区域 |
| (1）引进保险产品或技术的选择 |
| (2）引进对象或机构的选择 |
| (3）引进空间或区域的选择 |
| 4.在我国保险市场开放初期政策应做的具体工作 |
| 5.在开放国内保险市场的同时我国的保险企业要主动出击海外 |
| 第三部分中国保险市场模式研究 |
| 一、中国保险市场模式的观状与特点 |
| （一）历史与现状 |
| 1.计划经济中的封闭型垄断模式 |
| 2.计划商品经济中的封闭型垄断竞争模式 |
| 3.市场经济中的开放型垄断竞争模式 |
| （二）特点 |
| 1.保险市场模式形成的不确定性 |
| 2.保险市场模式内容的不具体性 |
| 3.保险市场模式监管行为的随意性 |
| 二、中国保险市场目标模式的确定 |
| （一）发达国家保险市场模式参考 |
| 1.发达国家保险市场充分开放的垄断竞争模式 |
| 2.发达国家保险市场有限开放的寡头垄断模式 |
| 3.发达国家保险市场有限开放的垄断竞争模式 |
| （二）中国保险市场目标模式的确定 |
| 1.确立中国保险市场目标模式的因素分析 |
| (1）国情与经济发展目标 |
| (2)WTO规则 |
| (3）垄断竞争程度 |
| (4）风险控制 |
| 2.中国保险市场目标模式的确定 |
| (1）阶段性目标模式 |
| (2）总体性目标模式 |
| 三、完善保险市场目标模式的政策驭向与措施 |
| （一）在组织结构模式上，积极推进保险市场规模的扩大和组织结构的合理调整 |
| 1.扩大市场规模 |
| (1）政府规划 |
| (2）政府鼓励 |
| (3）政府扶持 |
| 2.完善保险市场组织结构 |
| (1）继续逐步增加产险和寿险公司 |
| (2）尽快增加再保险主体，形成再保险市场 |
| (3）培育和发展保险市场中介机构 |
| （二）在市场机制模式上，倡导、推动市场化的垄断竞争 |
| 1.创造环境，倡导公平竞争 |
| 2.培育中资保险公司成为垄断的主导力量 |
| (1）深化保险体制改革 |
| (2）加强保险业同银行业的合作 |
| (3）保险资本重组，“一夜暴富” |
| （三）在经营模式上，大力推进专业化、集约化 |
| 1.注重创新 |
| (1）险种必须创新 |
| (2）营销手段要创新 |
| (3）服务内容要创新 |
| (4）保险理念创新 |
| 2.注重风险控制 |
| (1）在思想上要引起重视 |
| (2）提高经营质量 |
| (3）规范保险资金的运用 |
| (4）利用再保险的功能 |
| (5）防止保险欺诈 |
| 3.注重人才专业化 |
| (1）培养和引进人才的途径 |
| (2）目前急需的专业人才 |
| （四）在市场开放模式上，采取全方位适度开放政策 |
| 1.全方位的开放 |
| 2.有限制的开放 |
| 3.有选择的开放 |
| 4.有步骤的开放 |
| （五）在监管模式上，完善保险监管机制，提高保险监管水平 |
| 第四部分中国保险市场供给与需求条件分析 |
| 一、中国保险需求条件分析 |
| （一）保险需求的涵义 |
| （二）经济发展与保险需求 |
| 1.生产能力的扩大对保险需求的影响。它主要表现在三个方面： |
| (2）产业结构的变化增加了保险需求。在前资本主义社会，社会分工极为有限，人们从事的主要是渔猎、种植业、养殖业和手工业等，此时出现的是从游牧业向农业的飞跃。到了近代，产业革命导致出现了以轻工业为主的产业结沟，第二次科技革命后出观了以重工业占主导地位的产业结构，这样就完成了从农业向工业的过渡。二战后兴起了第三次科技革命，出现了以信息、电子、软件、手航、生物工程、原子能等为代表的新型产业，到现在我们正处于由工业化经济向服务化、知识化经济转变的过程中。产业结构发生了很大变化，在原有产业部门的基础上，形成了许多新兴产业部门。他们的出现同时也意味着新的、更多的风险的出观，于是对保险提出了新的要求，保险需求绝对量增加了，保险的内容也扩大了。同时要求保险业设计新险种，开发新业务。 |
| （二）人口状况与保险需求 |
| （三）家庭状况与保险需求 |
| （四）政府政策与保险需求 |
| 二、中国保险供给条件分析 |
| （一）保险供给的涵义 |
| （二）经济发展与保险供给 |
| （三）保费水平与保险供给 |
| （四）从事保险经营的专门人才的数量、质量与保险供给 |
| 第五部分中国农村保险市场研究 |
| 一、发展农业保险市场 |
| （一）我国农业保险市场发展滞后的原因 |
| 1.体制与制度的瓶颈制约 |
| 2.财政补贴的制约 |
| 3.技术水平的制约 |
| 4.中介机构缺位的制约 |
| 5.险种开发滞后的制约 |
| 6.农业保险有效需求的制约 |
| （二）我国农业保险模式的选择 |
| （三）我国农业保险的发展对策 |
| 1.加强农业保险的立法 |
| 2.开发设计适销对路的农村险种 |
| 3.加强农业保险技术的开发和人才的培养 |
| 4.培育农业保险的中介市场 |
| 5.研究建立再保险体系 |
| 6.尝试在农村实行资金运用 |
| 7.加强金融监管，规范农村保险市场 |
| 二、拓展农村人身保险市场 |
| （一）发展我国农村人身保险的难点 |
| 1.分业经营的法律限制 |
| 2.保障意识淡薄 |
| 3.费率制定不合理 |
| 4.经济制约因素 |
| 5.经营体制的不适应性 |
| （二）发展我国农村人身保险的设想 |
| 1.重视人身保险的储蓄和投资双重功能 |
| 2.允许农业相互保险公司进行混业经营的尝试 |
| 3.积极进行保险营销的创新 |
| 4.强化保险服务意识 |
| 5.延伸机构，建立合理完善的保险体系 |
| 6.因地制宜、分类指导 |
| 第六部分中国保险市场的监督管理问题研究 |
| 一、保险监管的理论依据和实践基础 |
| （一）保险监管的时代意义 |
| （二）中国保险监管的根本原因 |
| 1.保险市场的失灵与保险监管 |
| 2.保险的特殊性和保险监管 |
| （三）保险监管的法律依据 |
| 二、我国保险监督管理的现状 |
| （一）我国保险监督管理的立法历史 |
| （二）保险业的自省和自我监督的探索 |
| （三）监督管理的内容 |
| （四）监管方式 |
| （五）我国还没有形成完善的保险监督管理体系，保险监督管理乏力。 |
| 三、保险监督管理体制的国际比较和我国的模式选择 |
| （一）我国保险监督管理目标模式的选择 |
| 1.保险监督管理目标的国际比较 |
| 2.我国保险监督管理目标的选择 |
| （二）我国保险监督管理方式的选择 |
| 1.保险监督管理方式的国际比较 |
| (1）公示方式 |
| (2）规范方式 |
| (3）实体方式 |
| 2.我国保险监督管理方式的选择 |
| （三）我国保险监督管理手段的选择 |
| 1.保险监督管理手段的国际比较 |
| 2.我国保险监督管理手段的选择 |
| (1）解释法律 |
| (2）制定规则 |
| (3）信息批露 |
| (4）窗口指导 |
| (5）行政处罚和法律制裁 |
| 四、保险监管的内容选择与程度分析 |
| （一）通过国际比较，了解我国的保险监管内容 |
| 1. 关于事先批准原则 |
| 2. 保险公司有关股本、法定准备金等金融方面的要求 |
| 3. 技术储备及包括技术储备在内的基本投资的金融要求 |
| 4. 保险险种和保险费率的规定 |
| 5. 再保险的让与管理 |
| （二）保险监管的程度分析 |
| 五、建立具有中国特色的保险监管体系 |
| （一）建立和完善保险监管的基础性制度 |
| 1. 建立健全的保险监管法律法规体系 |
| 2. 提高中国保监会的权威性和独立性，提高监管人员的素质 |
| 3. 实现财务信息的标准化，为偿付能力监管创造基础条件 |
| 4. 提高保监会信息化水平，实现技术装备的现代化，并提高监管透明度 |
| 5. 完善保险税收制度，制订有关税收优惠政策 |
| 6. 完善保险公司信息披露制度 |
| 7. 建立独立精算师制度 |
| 8. 组建专业协会，建立行业协会的自律机制 |
| 9. |
| 1 0. |
| （二）建立良好的保险市场进入机制 |
| 1. 将设立保险公司的资本金要求与公司准备从事的业务挂钩，对不同的险种提出不同的资本金要求。 |
| 2. 对内资开放保险市场，加快中资保险公司和股份制保险公司分支机构的审批速度。 |
| 3. 增加市场主体的组织形式。 |
| （三）完善保险保障基金，建立有效的市场退出机制 |
| （四）调整监管重点，加强对保险公司偿付能力的监管 |
（10）入世后我国国有商业银行混业经营法制环境分析（论文提纲范文）
| 前言 |
| 第一章 分业经营和混业经营及其利弊分析 |
| 第一节 分业经营模式的概念及其优劣评析 |
| 一、分业经营概念分析 |
| 二、分业经营优点评析 |
| 三、分业经营缺点评析 |
| 第二节 混业经营模式的概念及其优劣评析 |
| 一、混业经营概念 |
| 二、混业经营优点评析 |
| 三、混业经营缺点评析 |
| 第二章 国际金融业普遍选择混业经营模式的动因分析 |
| 第一节 由分业走向混业所依赖的理论基础:制度变迁理论 |
| 第二节 由分业走向混业的外部推动力 |
| 一、金融自由化使竞争日益激烈，分业经营无疑会束缚手脚 |
| 二、金融创新的不断发展使分业经营失去基本作用 |
| 三、互联网等高科技技术为从分业到混业提供了有利支持 |
| 第三节 由分业走向混业的内部决定力 |
| 一、金融服务企业自身发展的要求 |
| 二、日益激烈的国际竞争对金融服务企业提出现实需要 |
| 第四节 我国国有商业银行混业经营可行性分析 |
| 一、现阶段我国实行混业经营的制约因素 |
| 二、国有商业银行实行混业经营的推动因素 |
| 第三章 世界发达国家银行业经营模式现状及法律保障 |
| 第一节 世界发达国家混业经营成功实例 |
| 一、全能银行(Universal Banking)模式:德意志银行 |
| 二、异业子公司(Subsidiary for Different Business Activities)模式 |
| 三、金融控股公司(Financial Holding Company)模式:花旗集团 |
| 第二节 西方发达国家混业经营模式下的法律保障 |
| 一、银行法制尤其是监管法律体系本身较为完备，并根据金融服务水平的提高不断修正革新 |
| 二、整体立法并注重配套法律法规的出台 |
| 三、先制定金融法律法规，再允许金融服务进行改革 |
| 第三节 金融立法对我国的借鉴意义 |
| 一、立法技术上整体立法与配套立法相结合的方式最适于我国 |
| 二、金融法律应对金融市场的各种服务及将来出现的金融创新有本质约束 |
| 三、制订完备的金融监管法律保证银行业务的顺利开展 |
| 第四章 我国金融法制现状及存在问题 |
| 第一节 国有商业银行业务创新 |
| 一、中国银行 |
| 二、中国建设银行 |
| 三、中国工商银行 |
| 四、中国农业银行 |
| 第二节 我国金融法制现状:金融法律制度基本建立 |
| 第三节 我国金融法制存在问题分析 |
| 一、金融法律法规之间缺乏协调性和系统性 |
| 二、金融法律的欠缺和滞后阻碍我国国有商业银行的改革和发展 |
| 三、金融法律对基本金融法律术语缺乏明确界定 |
| 四、金融机构市场退出法律制度不完善 |
| 五、我国现行金融法律制度与 WTO法制要求存在差距 |
| 六、金融立法缺少对外资银行的法律规制 |
| 第五章 我国国有商业银行混业经营法制环境的完善 |
| 第一节 健全金融法律制度的总体要求 |
| 一、调整金融立法指导思想，加快金融立法，增强金融法律的可操作性 |
| 二、立法的同时重视实证研究，通过不断研究修改完善法律法规 |
| 三、以我国现实金融业国情为立法基础，适当借鉴国外立法经验 |
| 第二节 国有商业银行法律地位定位:金融控股公司 |
| 一、我国国有商业银行选择金融控股公司模式的理由 |
| 二、修订配套法律法规，以此促进金融控股公司立法 |
| 三、明确我国“金融控股公司”的具体含义 |
| 四、明确金融控股公司“有效控制权”持股的含义 |
| 五、明确金融控股公司经营业务的范围 |
| 第三节 完善对国有商业银行混业经营的法律监管 |
| 一、通过立法明确中国人民银行作为金融监管主体所应有的独立性和权威性 |
| 二、通过立法确立金融监管应遵循的原则 |
| 三、通过立法明确适于我国金融监管的模式 |
| 第四节 健全我国市场退出机制金融立法 |
| 一、制定《金融机构市场退出法》，运用单行条例辅助法律的实施 |
| 二、明确“市场退出”具体含义，尽量选择主动型退出方式 |
| 第五节 完善外资银行金融立法 |
| 一、遵循WTO法律制度理念，明确对外资银行的立法指导思想 |
| 二、提高外资银行法律的效力等级，对外资银行进行全面监管 |
| 第六节 我国国有商业银行海外分支机构的法律规制 |
| 结束语 |
| 参考文献 |
四、入世后国有商业银行改革的必要性（论文参考文献）
- [1]山西省利用外资变迁与效益研究（1978-2018）[D]. 赵永斌. 山西大学, 2021(02)
- [2]金融开放与中国本土存款性金融机构的发展[D]. 王毅. 吉林大学, 2020(01)
- [3]WTO框架下中美贸易争端中的法律技术脱节研究[D]. 孙舒. 外交学院, 2020(08)
- [4]中央和地方金融监管权配置问题研究[D]. 李其成. 江西财经大学, 2019(07)
- [5]全球化背景下国有企业改革研究[D]. 李洋. 中共中央党校, 2019(04)
- [6]入世后我国中小商业银行地域及业务拓展研究[D]. 吴晓. 同济大学, 2007(06)
- [7]中国农村金融风险：问题、设计和前景[D]. 张耀平. 华中农业大学, 2007(02)
- [8]韩国银行业结构重组与进入中国市场策略研究[D]. 尹仁燮. 吉林大学, 2006(05)
- [9]体制转型时期的中国保险业研究[J]. 曲伟强,韩经建,宋若臣,曾红燕,冯展宾,任福姣. 山东行政学院山东省经济管理干部学院学报, 2005(S1)
- [10]入世后我国国有商业银行混业经营法制环境分析[D]. 张旋. 中国海洋大学, 2005(03)