我国银行业反网络洗钱研究

论文摘要

反洗钱是当今世界经济领域的一个热点和难点。简单地说，洗钱就是将从事非法活动或犯罪所得的脏款通过银行等金融机构中转或采取其它特殊方式掩盖其非法的性质和来源，使之合法化，从而获得巨额利润。随着经济的全球化，洗钱活动也大张旗鼓地走向全球化，严重威胁各国的国家安全和经济发展。随着全球科技的进步，洗钱的方法不断演变，特别是20世纪90年代以来，计算机的普及和网络化，基于计算机网络的洗钱—网络洗钱由无到有，日渐猖獗，其隐蔽，迅速，难以追踪的特点，使得其危害性是传统洗钱所难以比拟的。在我国，目前还没有发现网络洗钱的实际案例，并且就用于网络洗钱的电子货币主要还只是用于小额的支付和现有的应用范围来说，还难以成为洗钱犯罪的主要途径。但面对网络洗钱的挑战，如果不建立有效的反洗钱监控体系与法律制度，随着技术的进步以及消费者的电子货币需要的不断扩大，洗钱犯罪将充分利用网络洗钱的匿名性、快速性和无地域限制性而迅速膨胀，到时将一发不可收拾。因此，我国必须借鉴国外先进反洗钱经验，特别是反网络洗钱方面的做法，构筑中国金融领域“反洗钱”的坚强防线，维护我国金融世界的安全和国家安定。本文通过对传统洗钱与网络洗钱进行比较，得出网络洗钱与传统洗钱的异同之处，从博弈，成本效益分析等经济层面分析网络洗钱，并对国外反网络洗钱立法和具体执行措施进行研究分析，结合我国的实际情况，从金融义务层面，技术层面和法律层面三方面提出我国防止网络洗钱的对策建议。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 1 绪论
• 1.1 研究背景及目的
• 1.2 文献综述
• 1.3 本文研究思路与框架
• 1.4 本文特点及创新之处
• 2 洗钱与网络洗钱概述
• 2.1 传统洗钱概述
• 2.2 网络洗钱概述
• 2.3 反网络洗钱的意义
• 3 银行业反网络洗钱的经济理论分析
• 3.1 银行业反洗钱的博弈分析
• 3.2 银行业反网络洗钱的成本收益分析
• 3.3 银行业建立健全信息披露制度的必要性
• 4 银行业反网络洗钱的现状
• 4.1 网络洗钱的案例分析
• 4.2 网络洗钱对我国反洗钱体系的挑战
• 4.3 国内外反洗钱现状分析
• 4.4 国际反网络洗钱的经验借鉴
• 5 我国银行业反网络洗钱的策略选择
• 5.1 加强法制建设，完善反洗钱犯罪法律体系
• 5.2 建立情报中心，健全大额可疑资金报告制度
• 5.3 建立报告和合作的激励制度
• 5.4 建立专门反洗钱机构，加强反洗钱国际合作
• 结论
• 注释
• 参考文献
• 致谢