合作制银行机构公司治理：理论模式与实证检验

论文摘要

近年来,随着商业银行改革上市速度的加快,商业银行公司治理改革问题也日益引起理论界的广泛关注,完善公司治理机制已被广泛认同为国有银行改革的核心内容和商业银行提升竞争力的有效途径。在国内外广泛研究股份制商业银行公司治理改革的大背景下,本文尝试探讨具有合作性质的合作银行(信用合作社)公司治理问题。本文从合作制银行机构的特殊性入手,分析建立在合作制银行机构特殊性基础上的公司治理机制。具体结构如下:第一章为导论部分,主要介绍了论文的研究背景、选题意义及论文架构等;第二章是相关的文献综述,包括一般银行的治理文献及合作制银行机构的治理文献;第三章研究合作制银行机构公司治理的理论架构。先研究了合作制银行机构作为银行机构的公司治理问题,建立了针对银行机构特殊性的银行治理架构;然后在此基础上着重分析了合作制银行机构的特殊性及在此特殊性下进行治理时要注意的问题;第四章总结国外成功的合作制银行机构公司治理经验,通过对组织架构、“三会”建设、股权设置、投票权设置等方面的总结,以期能为我国合作银行(信用合作社)的公司治理改革提供借鉴;第五章利用对山东省合作制银行机构的调查数据,检验了合作制银行机构内部治理机制和外部治理机制对银行绩效的影响;最后一章是结论和政策建议部分。通过理论分析和实证检验,得出了以下结论:合作银行制银行机构在产权结构、民主管理、投票原则、组织结构、市场竞争、外部监管以及经营目标等方面与股份制商业银行不同,故在研究合作制银行机构公司治理时,要理清其特殊性,依据其特殊性来设计公司治理机制;合作制银行机构在设置资格股股东持股比例和投资股股东持股比例时,要注意价值转移点,避开“价值陷阱”;不能盲目的扩大董事会和监事会规模;管理层的股权激励方式对提高绩效具有显著影响。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 第一章 导论
• 第一节 研究背景
• 第二节 研究设计与内容安排
• 第三节 创新与不足
• 第二章 文献回顾
• 第一节 股份制商业银行文献回顾
• 第二节 合作制银行机构文献回顾
• 第三章 合作制银行机构公司治理的理论架构
• 第一节 一般工商企业的公司治理
• 第二节 商业银行公司治理
• 第三节 合作制银行机构公司治理
• 第四章 典型案例分析
• 第一节 荷兰合作银行公司治理
• 第二节 美国国民合作银行公司治理
• 第三节 经验总结
• 第五章 山东省合作制银行机构治理机制的实证分析
• 第一节 理论假设
• 第二节 研究设计
• 第三节 统计与计量分析
• 第六章 结论与政策建议
• 第一节 主要结论
• 第二节 政策建议
• 参考文献
• 致谢
• 攻读硕士期间发表的论文
• 学位论文评阅及答辩情况表