国际金融服务外包的运行机制及风险控制研究

论文摘要

国际金融服务外包是金融领域的新兴业务,从国际范围看,金融服务外包行业正处于行业生命周期的高速成长期,尤其是近年来发展迅猛。我国金融业务外包虽起步较晚,但目前开始呈现发展加速的趋势。就金融服务外包的整体认识,我国的研究还不够深入,但在实际业务中已经出现了各种各样的问题,需要引起我们的重视。国际的金融服务外包已发展多年,形成了基本完善的运行机制,特别是对于主要作为发包国的美日和主要作为承接国的印度等国家。本文将国际金融服务外包的运行机制进行了研究总结,并进行了分述,具体包括动因机制、决策机制、实施机制、监督机制和评价机制。动因机制从内外动因两个角度进行了阐述,决策机制给出了两个决策模型并讨论了如何选择模型,实施机制和监督机制重点阐述了金融服务外包的过程,评价机制给出了两个评价标准。对运行机制的归纳,可以提高对国际金融服务外包的整体认识。在整个机制运行过程当中,因为大多是跨区域进行,难免会出现各种各样的风险,例如国家风险、战略风险、合同风险等等,所以有必要进行对风险控制的研究。从风险的发生概率和强度两个方面对风险进行量度之后,风险控制需要从两个方面进行,既要求金融机构从金融服务外包的过程出发,自身加强内部风险防范,也要求金融监管部门从政府的角度出发,加强监管,促进金融服务外包健康有序的发展。运行机制和风险控制相结合,才能更好的发展国际金融服务外包业务。就我国的情况来看,由于发展时间不长,所以必须首先借鉴成熟的国际金融服务外包的发展模式,然后对我国目前的外包模式进行评鉴。针对发展我国的金融服务外包业务,提出几项具体对策。战略方面,从统筹规划金融服务外包的发展战略开始,重点培养一批熟悉外包业务的人才。对于金融机构,要规范金融机构的金融服务外包范围,指导金融机构制定应急预案,完善金融机构内部监督评价机制,并加强其对外包风险意识的培训。对于金融监管机构,要加强外部监管,完善国际服务水平协议,完善相应的法律规范。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 绪论
• 0.1 研究背景及选题依据
• 0.1.1 研究背景
• 0.1.2 选题意义
• 0.2 基本内容和论文框架
• 0.2.1 基本内容
• 0.2.2 论文框架
• 0.3 本文研究的创新及不足
• 1、国际金融服务外包的理论综述
• 1.1 国际金融服务外包的理论基础
• 1.2 国内外理论研究现状综述
• 1.2.1 国外金融服务外包的研究现状
• 1.2.2 国内金融服务外包的研究现状
• 2、国际金融服务外包的运行机制
• 2.1 动因机制
• 2.1.1 外部动因
• 2.1.2 内部动因
• 2.2 决策机制
• 2.2.1 交易费用决策模型
• 2.2.2 核心竞争力决策模型
• 2.2.3 如何选择合适的决策模型
• 2.3 实施机制
• 2.3.1 确定外包范围及方式
• 2.3.2 选择外包提供商
• 2.3.3 签订合同执行
• 2.4 监督机制
• 2.4.1 动态监督
• 2.4.2 数据保密
• 2.4.3 应急预案
• 2.5 评价机制
• 2.5.1 对预期目标达成效果的评价
• 2.5.2 如何进一步完善外包业务
• 3、国际金融服务外包的风险控制研究
• 3.1 运行机制下风险的识别
• 3.1.1 国家风险
• 3.1.2 战略风险
• 3.1.3 合同风险
• 3.1.4 其他风险
• 3.2 运行机制下风险的量度及评估
• 3.2.1 运行机制下风险的概率和强度评估
• 3.2.2 运行机制下风险的综合评估
• 3.3 运行机制下的风险控制研究
• 3.3.1 金融机构风险控制
• 3.3.2 监管机构监管控制
• 3.3.3 风险控制下的资源配置
• 4、国外成熟金融服务外包的模式及我国的对策建议
• 4.1 国外金融服务外包的发展模式
• 4.1.1 美国服务外包模式
• 4.1.2 日本服务外包模式
• 4.1.3 印度服务外包模式
• 4.2 我国金融服务外包模式的评鉴
• 4.3 我国发展金融服务外包的对策建议
• 4.3.1 统筹规划金融服务外包的发展战略
• 4.3.2 重点培养一批熟悉外包业务的人才
• 4.3.3 规范金融机构的服务外包范围及应急预案处理
• 4.3.4 完善金融机构内部监督评价机制
• 4.3.5 加强对金融机构外包风险意识的培训
• 4.3.6 加强金融监管机构的外部监管
• 4.3.7 完善服务国际服务水平协议
• 4.3.8 完善相应的法律规范
• 5、小结
• 参考文献
• 致谢
• 个人简历
• 发表的学术论文