金融全球化条件下的我国金融安全问题研究

论文摘要

本论文得到天津市哲学社会科学规划项目——“经济全球化条件下的我国金融安全问题研究”（TJZZ06-2-007）的资助。随着金融全球化进程的加快,各国金融市场越来越紧密地连接在一起。金融全球化在推动世界经济发展的同时,也从根本上改变了国际金融市场的结构,给金融市场参与者和决策者带来了新的挑战,并且使局部金融危机在国际间迅速传染,也使得金融危机的易发性、联动性和破坏性越来越明显,各国面临的金融风险显著增加,各国特别是新兴市场国家的金融安全面临严峻的挑战。中国作为正在崛起的发展中大国,随着金融业对内、对外“双向式开放”力度的进一步加大,尤其是资本项目开放的推进,金融体系的安全性正在经受前所未有的考验。外资金融机构的进入、内资金融机构的加入、资本项目自由化程度的不断提高均会改变国内金融业所面临的竞争环境,使中国的金融业在引入新增变量的形势下重新洗牌,亦将给我国经济、金融宏观调控和金融监管带来诸多难题,对我国金融安全构成极大威胁。因此,在金融全球化背景下,如何利用金融全球化的优势推进我国经济平稳持续发展,维护我国的金融利益;同时将金融风险控制在可承受的范围内,维护我国的金融安全,始终是一对相伴相生的矛盾,也是我国迫切需要解决的现实问题。本论文通过国内外文献研究,从全球化视角分析、延展了金融安全的内涵,理清了金融安全与金融风险、金融危机之间的关系,进而探讨了金融全球化与金融安全的关系。认真研究和系统分析国内外关于金融安全问题的相关理论,着重对金融危机理论的最新发展,特别是对亚洲金融危机爆发之后的金融危机理论进行系统阐述,并着重论述与金融安全相关的金融脆弱性理论、金融预警管理理论以及金融风险管理等理论,为本论文提供了重要的理论基础,是探索和构建金融安全预警管理理论的前提和基本条件。本论文归纳、总结了金融安全实践研究成果,分析、比较了美国、英国、日本等发达国家金融预警制度,总结了上述发达国家金融预警制度的经验及对我国的启示,为探索适合我国国情的金融安全预警体系提供有益的经验。本论文将金融安全的运行体现在金融市场各业务子系统的安全之中对中国金融安全的运行原理进行了探讨。从银行安全、货币安全、股市安全、债务安全、保险安全和金融体制安全等方面揭示了中国金融发展及持续稳健运行是中国金融安全的根本;对各类金融业务分类子系统安全运行的关联及动态变化从风险和危机的联动效应方式进行了分析,揭示了各类金融安全之间相互制约、相互作用的原理、过程和方式。在此基础上,剖析了金融安全运行的内生性、外生性,为金融安全问题的研究提供了较系统的理论基础。本论文从中国金融业现状、国际资本流动态势、资本账户开放现状及人民币汇率制度安排入手,遵循定性分析与定量分析相结合,理论研究与实证分析、宏观分析与微观分析相结合的原则,对中国金融安全的现实状态进行了比较全面、系统的分析,对影响中国金融安全若干突出问题进行了深入、系统的研究,创建了中国金融安全预警管理理论,研究、探讨了金融安全运行基本态势、金融安全态势监测与预警的内涵和基本特征以及中国金融安全预警管理理论原理。本论文在阐述金融安全预警系统相关问题的基础上,构建了中国金融安全预警指标体系,利用基因遗传算法与人工神经网络融合技术的优越性,设计了基因遗传神经网络优化模型,提出基于基因遗传BP网络模型的金融安全预警支持系统构建方案,对金融安全预警系统进行建模,并论证该模型在金融安全预警的适用性和可行性。运用金融业相关数据对模型进行仿真和验证;运用所构建的预警系统对中国目前的金融安全状态进行综合判断。依托所构建的金融安全预警监测系统,探索了适合中国国情的金融安全态势预控对策及危机管理的方法。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 第一章 绪论
• §1-1 研究背景
• 1-1-1 国际背景
• 1-1-2 国内背景
• §1-2 研究意义
• §1-3 研究思路和主要内容
• §1-4 研究方法
• §1-5 创新性研究成果
• 第二章 金融安全内涵及理论与实践研究评述
• §2-1 金融全球化内涵及主要特征
• §2-2 金融安全的内涵、特征及种类
• 2-2-1 金融安全概念的理论界定
• 2-2-2 金融安全概念的进一步界定
• 2-2-3 金融安全的内涵
• 2-2-4 金融安全的基本特征
• 2-2-5 金融安全的种类
• §2-3 金融全球化与金融安全的关系
• §2-4 金融安全相关理论研究综述
• 2-4-1 金融危机理论研究
• 2-4-2 金融脆弱性理论研究
• 2-4-3 金融预警理论研究
• 2-4-4 金融风险管理理论研究
• §2-5 金融安全实践研究综述
• 2-5-1 金融安全的阶段性研究
• 2-5-2 金融危机预警指标的选择研究
• 2-5-3 金融危机预警模型的选择研究
• 2-5-4 金融安全与金融监管
• §2-6 西方发达国家金融预警制度比较
• 2-6-1 美国金融预警制度
• 2-6-2 英国金融预警制度
• 2-6-3 日本金融预警制度
• 2-6-4 发达国家金融预警制度对我国的启示
• §2-7 对我国金融安全问题的进一步探讨
• §2-8 本章小结
• 第三章 中国金融安全运行原理与机制研究
• §3-1 金融安全运行的基本原理
• 3-1-1 银行安全运行原理
• 3-1-2 货币安全运行原理
• 3-1-3 债务安全运行原理
• 3-1-4 股市安全运行原理
• 3-1-5 保险安全运行原理
• 3-1-6 金融体制安全运行原理
• §3-2 金融安全运行的联动效应分析
• §3-3 中国金融安全运行机制分析
• 3-3-1 金融安全运行的内生机制分析
• 3-3-2 金融安全运行的外生机制分析
• §3-4 本章小结
• 第四章 中国金融安全状况的总体分析与评价
• §4-1 中国金融业现状与金融安全
• 4-1-1 银行业安全状况分析
• 4-1-2 证券业安全状况分析
• 4-1-3 保险业安全状况分析
• §4-2 国际资本流动态势与中国金融安全
• 4-2-1 我国参与国际资本流动的历史和现状
• 4-2-2 金融开放下的资本流入与中国金融安全
• 4-2-3 金融开放下的资本流出与中国金融安全
• §4-3 中国资本账户开放现状与金融安全
• 4-3-1 中国资本账户管理的现状
• 4-3-2 中国资本账户的开放进程与金融安全
• §4-4 人民币汇率制度安排与金融安全
• 4-4-1 人民币汇率制度的变迁
• 4-4-2 钉住汇率制度下的金融安全
• 4-4-3 现行汇率制度下的金融安全
• §4-5 本章小结
• 第五章 中国金融安全预警管理理论研究
• §5-1 金融安全态势监测与预警概述
• 5-1-1 金融安全运行基本态势判断
• 5-1-2 金融安全态势监测与预警内涵
• 5-1-3 金融安全态势监测预警系统的基本特征
• §5-2 中国金融安全预警管理理论研究
• 5-2-1 金融安全预警管理的目的和任务
• 5-2-2 金融安全预警管理的独特功能
• 5-2-3 金融安全预警管理的工作内容
• 5-2-4 金融安全预警管理的基本结构
• 5-2-5 金融安全预警管理的活动模式
• 5-2-6 金融安全预警管理的组织方式
• 5-2-7 金融安全预警管理的运作程序
• 5-2-8 金融安全预警管理的对策体系
• §5-3 本章小结
• 第六章 中国金融安全监测预警系统的构建
• §6-1 金融安全监测预警系统的设计
• 6-1-1 金融安全监测预警系统设计的原则
• 6-1-2 金融安全监测预警系统的基本结构
• 6-1-3 金融安全监测预警系统的运作程序
• §6-2 金融安全监测预警指标体系的设置
• 6-2-1 金融安全监测预警指标体系设计原则
• 6-2-2 金融安全监测预警指标体系的结构
• 6-2-3 金融安全预警区间的测定及安全等级划分
• §6-3 金融安全监测预警模型研究
• 6-3-1 模型构建原理
• 6-3-2 模型在金融安全预警的适用性分析
• §6-4 本章小结
• 第七章 中国金融安全预警管理实证研究
• §7-1 实验应用平台
• §7-2 网络配置
• 7-2-1 样本数据的选取
• 7-2-2 指标数据标准化处理
• 7-2-3 权重的确定
• 7-2-4 网络节点选择
• §7-3 实验过程
• 7-3-1 遗传算法优化BP网络的权重、阈值
• 7-3-2 训练和学习
• 7-3-3 预警模型的验证
• 7-3-4 模型的预警
• §7-4 预警结果分析与评价
• 7-4-1 安全区间的确定
• 7-4-2 预警结果分析与评价
• §7-5 中国金融安全态势预控对策
• 7-5-1 金融安全态势的宏观预控
• 7-5-2 金融安全态势的预控对策
• 7-5-3 金融安全预控对策实施的建议
• §7-6 本章小结
• 第八章 结论与展望
• §8-1 结论
• §8-2 展望
• 参考文献
• 附录A
• 附录B
• 致谢
• 攻读博士学位期间取得的相关科研成果
• 作者简介