商业银行供应链融资业务创新研究

论文摘要

本论文以我国商业银行供应链融资业务为研究主体,最终落脚点在对其创新的探讨与研究上。论文首先以供应链金融的起源为切入点,对近年来国内外学者的有关研究成果和国内商业银行供应链融资业务在既有运作模式下的发展现状进行了概要式和典型性描述。为了使创新研究的基础更为扎实,论文较为完整地引入了与本研究密切相关的结构融资、交易成本、委托代理、供应链金融和全面风险管理等理论,为探讨在经济环境中清晰的产业供应链业已形成、供应链管理思想日趋成熟和国内供应链金融实践蓬勃兴起的整体大背景下,商业银行如何通过创新而使此项业务保持发展的长久活力奠定了一定的理论基础。本文在对我国商业银行供应链融资业务发展中存在的问题与不足进行归结的基础上,采取渐次方式对我国商业银行供应链融资业务的创新方向与现实途径进行了探索,并重点就供应链融资业务的客户拓展模式、融资担保方式、技术平台建设、运作机制、风险管理手段等环节进行了创新研究和具体设计,构建出了“1+1+1”模式、动产的动态质押担保、线上IT平台、专业化运作体系和对风险的全面管理等新的方式与机制,力求对国内商业银行供应链融资业务创新问题给出全面而又有所重点、符合实际而又有所新意的求解与研究,来完善确保商业银行供应链融资业务持续发展的创新机制,对于促进国内商业银行市场竞争力的持续提高和服务美誉度的综合提升具有一定的现实意义。

论文目录

• 中文摘要
• ABSTRACT
• 第1章 绪论
• 1.1 选题背景与研究意义
• 1.1.1 选题背景
• 1.1.2 研究意义
• 1.2 文献综述
• 1.2.1 对供应链金融起缘的研究:基于全球化的视角
• 1.2.2 对供应链金融主体的研究:基于多维度的视角
• 1.3 研究方法与逻辑思路
• 1.4 研究内容与框架安排
• 1.5 创新之处
• 第2章 商业银行供应链融资业务创新的理论基础
• 2.1 结构融资理论
• 2.1.1 结构融资的起源与概念
• 2.1.2 对供应链金融在结构融资理论层面的阐释
• 2.2 交易成本理论
• 2.2.1 交易成本理论概述
• 2.2.2 对供应链金融在交易成本理论层面的阐释
• 2.3 委托代理理论
• 2.3.1 委托代理理论概述
• 2.3.2 对供应链金融在委托代理理论层面的阐释
• 2.4 全面风险管理理论
• 2.4.1 全面风险管理理论概述
• 2.4.2 供应链融资业务在全面风险管理理论层面的阐释
• 2.5 供应链金融理论
• 2.5.1 供应链金融的概念及特点
• 2.5.2 供应链融资内在创新性的表现:与一般贸易融资的比较
• 第3章 商业银行供应链融资业务发展现状与问题
• 3.1 商业银行供应链融资业务发展历程的典型性分析
• 3.2 商业银行供应链融资业务发展现状
• 3.2.1 国内商业银行现有供应链融资业务解决方案
• 3.2.2 国内商业银行开展供应链融资业务呈现出的主要特点
• 3.3 商业银行供应链融资业务存在的问题
• 第4章 商业银行供应链融资业务创新途径
• 4.1 商业银行供应链融资业务创新的方向
• 4.1.1 金融思维的持续创新:充实与信息时代相适应的现代金融理念
• 4.1.2 服务需求的不断创新:深度挖掘金融服务内涵
• 4.1.3 风险控制方式的创新:全面风险管理理念的引入
• 4.1.4 信息技术的创新:建设兼容性的电子金融体系
• 4.2 商业银行供应链融资业务创新的路径选择
• 4.2.1 实现从产品推销到需求营销的营销转型
• 4.2.2 促使产品线不断向深度和广度丰富扩展
• 4.2.3 创新业务流程
• 4.2.4 提升信息技术对业务创新的支持力度
• 4.2.5 加大创新中的人才培养与储备
• 第5章 商业银行供应链融资业务创新设计
• 5.1 核心客户扩展模式的设计:从"1+N"到"1+1+1"
• 5.1.1 供应链融资的"1+1+1"模式
• 5.1.2 供应链融资的"1+1+1"创新模式分析
• 5.2 质押动产创新的设计:从静态到动态
• 5.2.1 动产动态质押的概念
• 5.2.2 基于动态质押的融资模式以紧扣第一还款的产生源为切入点
• 5.2.3 动态动产质押业务操作流程的设计
• 5.3 技术创新的设计:从线下到线上
• 5.3.1 构建"供应链信息与服务集成平台":实现相关信息共享
• 5.3.2 供应链融资业务技术平台的搭建:"线上供应链融资"
• 5.4 组织结构创新的设计:专业化运作体系的构建
• 5.5 风险管理机制创新的设计:从单一到全面
• 5.5.1 对供应链融资主体风险评估的设计
• 5.5.2 交易真实性的控制模型设计
• 第6章 总结与展望
• 6.1 主要结论
• 6.2 问题与展望
• 参考文献
• 致谢
• 学位论文评阅及答辩情况表