韶关银行业反洗钱问题研究

论文摘要

洗钱是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,使其在形式上合法化的行为。为了遏制洗钱犯罪,世界各国的专家学者开展了大量的研究和探索,从各国反洗钱研究的成果和实践经验来看:银行业金融机构是洗钱犯罪活动的重要渠道,最易为洗钱犯罪分子所利用,应进一步加强银行业的反洗钱工作,促使银行遵守反洗钱法规,正确履行反洗钱义务。本文从洗钱犯罪与反洗钱的基本定义出发,通过辨析容易混淆的概念,阐述了洗钱的危害,分析了洗钱的基本过程和主要渠道,结合了韶关市茗苑开发置业公司贷款诈骗案件、韶关市地下钱庄与澳门赌场利用银行洗钱案件以及韶关市某银行工作人员利用网络从事非法集资洗钱案件等几个典型案例及其启示,重点考察了韶关银行业反洗钱工作的现状,针对当前韶关银行业反洗钱工作存在的主要问题,剖析了其原因,然后通过研究分析发达国家如美国、英国银行业反洗钱的经验,得出对韶关银行业反洗钱工作的启示,最后从韶关的实际出发,提出了进一步加强银行业反洗钱工作的对策建议。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 第1章 绪论
• 1.1 选题的背景及研究意义
• 1.1.1 选题的背景
• 1.1.2 反洗钱工作及银行业反洗钱的重要意义
• 1.2 国内外研究现状
• 1.2.1 国外研究状况
• 1.2.2 国内研究状况
• 1.3 论文研究方法及结构安排
• 第2章 反洗钱理论分析
• 2.1 洗钱犯罪与反洗钱释义
• 2.1.1 洗钱犯罪的定义
• 2.1.2 反洗钱的定义
• 2.1.3 相关概念辨析
• 2.2 洗钱的危害和基本过程及主要渠道分析
• 2.2.1 洗钱的危害分析
• 2.2.2 洗钱的基本过程分析
• 2.2.3 洗钱的主要渠道分析
• 2.3 反洗钱立法及基本制度分析
• 2.3.1 反洗钱立法的分析
• 2.3.2 国内银行业反洗钱基本制度分析
• 第3章 韶关银行业反洗钱工作的现状剖析
• 3.1 韶关银行业反洗钱工作的现状
• 3.1.1 韶关市银行业反洗钱的基本情况
• 3.1.2 中国人民银行韶关市中心支行反洗钱工作的主要情况
• 3.2 利用韶关银行业进行洗钱犯罪的案例分析
• 3.2.1 韶关市茗苑开发置业公司贷款诈骗洗钱案件
• 3.2.2 韶关地下钱庄与澳门赌场利用银行洗钱案件
• 3.2.3 韶关某银行工作人员利用网络从事非法集资洗钱案件
• 3.2.4 韶关洗钱案件的特点及对韶关银行业反洗钱工作的启示
• 3.3 韶关银行业反洗钱工作存在的主要问题及原因分析
• 3.3.1 当前存在的主要问题
• 3.3.2 存在问题的原因分析
• 第4章 反洗钱国际经验及对韶关银行业反洗钱工作的启示
• 4.1 反洗钱国际经验
• 4.1.1 美国纽约银行业反洗钱经验概述
• 4.1.2 英国伦敦反洗钱的国际经验概述
• 4.2 反洗钱国际经验对韶关银行业反洗钱的启示
• 4.2.1 加强韶关市人民银行内部反洗钱机构建设
• 4.2.2 发挥人民银行在反洗钱合作机制中的作用
• 4.2.3 加强银行业的自律和协调机制
• 4.2.4 有效平衡反洗钱工作成本与实效
• 4.2.5 在银行业反洗钱工作中寻求适度监管平衡
• 第5章 进一步加强韶关银行业反洗钱工作的对策
• 5.1 加大力度贯彻落实反洗钱法律法规工作要求
• 5.1.1 韶关银行业应严格执行客户身份识别工作要求
• 5.1.2 韶关银行业应着力打造复合型反洗钱专业队伍
• 5.2 健全和完善跨部门反洗钱协调机制
• 5.2.1 进一步健全政府部门反洗钱协调机制
• 5.2.2 增强资金冻结手段的可操作性
• 5.3 人民银行应进一步加强对韶关银行业的日常反洗钱监管
• 5.3.1 加大反洗钱现场检查力度和监管压力
• 5.3.2 通过加强非现场监管督促反洗钱工作可持续开展
• 结论
• 参考文献
• 致谢