贷款诈骗罪的司法认定

论文摘要

本文运用规范研究方法和文献研究方法,结合学者已经取得的研究成果,对贷款诈骗罪与非罪的界定、贷款诈骗罪中的共同犯罪问题以及贷款诈骗罪罪数的界定以及贷款诈骗罪与相似罪名界定等问题进行探讨,并就相关问题提出自己的独立见解。全文分为五个部分,约32000字。论文的引言部分,分析了贷款诈骗犯罪严重社会危害性和国际上对贷款诈骗行为予以打击的立法情况,同时分析我国贷款诈骗罪立法渊源、当前贷款诈骗罪的研究现状以及司法实践中存在的一些问题,指出了进一步深入研究贷款诈骗罪的重要性和必要性。论文第一部分,贷款诈骗罪与非罪的界定。这一部分主要讨论了贷款纠纷,贷款欺诈与贷款诈骗罪的界定以及“非法占有为目的”的界定。认定行为人主观上有“非法占有目的”,应该坚持主客观相一致原则,做到认定准确,不枉不纵。论文第二部分,贷款诈骗罪共犯的界定。对银行或者其他金融机构工作人员内外勾结共同实施贷款诈骗行为的定性问题、自然人与单位诈骗贷款共犯问题以及贷款诈骗罪共犯的定罪数额问题进行了讨论。并针对单位骗贷行为如何定性问题,建议修改相关法律规定,将单位规定为贷款诈骗罪的主体,进而适应社会生活发展的需要。论文第三部分,贷款诈骗罪罪数的界定。就多次实施贷款诈骗行为的罪数认定,有关罪名的牵连犯问题以及有关罪名的法规竞合问题予以探讨。对实践中,多次诈骗贷款行为的三种形式予以具体分析,同时对贷款诈骗过程中牵连犯以及取得贷款后虚假破产等行为的司法认定进行探讨。论文第四部分,贷款诈骗罪与相似罪名的界定。主要从犯罪主体、犯罪客体、犯罪对象、客观行为、犯罪主观方面等区分了贷款诈骗罪与诈骗罪、骗取贷款罪与高利转贷罪等相近罪名的界限。

论文目录

• 中文摘要
• 英文摘要
• 引言
• 一、贷款诈骗罪与非罪的界定
• （一） 贷款诈骗罪与贷款纠纷、贷款欺诈的界定
• （二） "非法占有为目的"论析
• 二、贷款诈骗共同犯罪的界定
• （一） 内外勾结共同实施贷款诈骗行为的定性问题
• （二） 自然人与单位诈骗贷款共同犯罪问题
• （三） 贷款诈骗罪共犯的定罪数额问题
• 三、贷款诈骗罪罪数的界定
• （一） 多次实施贷款诈骗行为的罪数认定
• （二） 有关罪名的牵连犯问题
• （三） 有关罪名的法规竞合问题
• 四、与相关罪名的界定
• （一） 贷款诈骗罪与诈骗罪的界限
• （二） 贷款诈骗罪与骗取贷款罪的界限
• （三） 贷款诈骗罪与高利转贷罪的界限
• 结语
• 参考文献
• 致谢
• 攻读硕士学位期间发表论文及研究成果